理财规划师的就业前景（精选14篇）

导语：我国目前的理财规划市场现状市怎样的?理财规划师可以为哪些机构服务?大家有想要了解的吗?跟着百分网小编一起来看看吧。

我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。

在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。 那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。

我们应该从理财规划师的职业身份来更深刻的理解理财规划师的培养，我认为理财规划师其实是多种身份的'混合体。首先，他是一个sales，是一个销售新理念和产品的人;其次是一个分析师，擅于分析客户的财务误区和问题;此外还应该是医生，给出建议和处方。由于理财规划师基本上是一个通才(generalist)而不是一个专才(specialist)我认为他还是应该使自己在某些方面(或许是教育、或许是房产、当然也可以是保险、投资)有所专攻。最重要的是，理财规划师要成为客户的朋友，了解客户的价值观，因为个人理财实现的并不是纯粹的财务目标、而是生活目标。

在目前的中国市场，理财规划师还是一个传教士，要不断传播理财理念，进行客户理财教育，所以，我总是对我的学员说，你们不能只是听课，你们要能够讲课，要把所学的speakout.

我相信，中国的个人理财市场的成熟还需要假以时日，我们理财规划师培训与认证市场的规范还要假以时日，我们的理财规划师的成长还要假以时日。所以，让我们不怨天、不怨人、从自己做起，做一个理财规划师的早行人。我相信行动就是种子，客户的认同、市场的喝彩，将是大家秋收的果实。

参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

现在理财公司，银行，证券公司，保险公司，等金融类公司，招聘理财规划师都需要三点：

【1】理财师证书，比如“劳动部”国家理财规划师(chfp)，“金标委”颁发的金融理财师(afp或cfp)

【2】工作经验，优秀者可以没有工作经验，一般找有工作经验的人，找不到，也就接受刚毕业大学生了。

【3】工作能力，就是仅仅有证书是不够的，还要有实际的工作能力。

规划，意思就是个人或组织制定的比较全面长远的发展计划，是对未来整体性、长期性、基本性问题的思考和考量，设计未来整套行动的方案。以下是小编帮大家整理的职业规划师的就业前景与现状，欢迎大家分享。

职业规划师是针对个人的性格、天赋、兴趣爱好、所受教育、工作经验等具体情况，通过测试、咨询、诊断、规划等方式，运用科学的测评工具，提供全面的信息、策略与方法，引导咨询者客观地认识自己，了解自己的发展潜能、职业兴趣、个人性格，调适自己的职业状态，选择适合自己的职业发展方向，制定合理的职业发展规划的专业人士。

职业规划师又被称为职业生涯指导师或者是人才测评师，称呼虽不同但他们都有共同的工作内容：帮助咨询者认识自我；帮助咨询者认识是否适合当前的职业以及最适合的职业是什么；了解咨询者目前的状态离最佳目标有多远，应该从哪些方面来弥补。

这种服务在国外已有90多年的历史，在技术和服务上都已达到成熟阶段，许多人拥有自己的私人职业顾问。如果把一个人的职业生涯比作一次旅行，那么职业规划就像是为你画一张地图。有了它，走在路上的人心里会很踏实，将要启程的人方向更明确。

除了个人外，公司也是职业规划师们的重要客户。职业规划师一方面是站在企业的角度了解员工的潜力，制定培养方案；另一方面也使员工个人更清楚自己的职业定位。

公共就业服务机构，比如人才服务中心、职业介绍所；

各大学的就业指导处，这主要是为本校学生做指导的；

公司的人力资源部，对本公司的员工进行岗位测评。

硬件：首先必须具有丰富的不同岗位的工作经验。其次必须具有心理学等学科的理论素养。 第三，必须拥有广阔的知识面以及不断学习的能力。

软件：

1、熟悉劳动力市场信息和资源。熟悉劳动力市场、职业信息及发展趋势，并能使用这些资源，在咨询时结合市场的动态为来询者提供符合社会变化的建议。

2、具有评估技术。在咨询过程中，能根据不同的群体选择并实施正式及非正式的职业测评和评估工具。

3、具有职业道德操守，熟悉相关的法律规范。遵守职业规划师的行业道德规范，了解与职业相关的法律法规，只有在合法的情况下，才能提供合法的职业规划。

4、掌握职业发展的理论和实施模型。熟悉职业发展领域的相关理论、模型和技术，并能够将上述内容灵活运用于职业生涯规划活动中，为来询者提供适当的可实施的宝贵建议。

5、了解各行业的求职技巧。熟悉各种（包括针对特殊人群的）求职方法及工作安置技术。

6、目前的职业规划行业虽然是一个新兴的行业，存在一些机会，但是行业淘汰过程应该说一开始就有。做职业规划绝不是靠一两套软件就可以得出结论，这一个行业对从业人员的.专业水准要求很高。这是一个帮人成长的行业，需要有比较深的阅历。

在中国目前的就业环境中，人才越来越多，找工作的压力越来越大，更多的人尤其是高校毕业生们面临的首要问题是就业问题。一项名为“第一次就业调查”的调查结果显示：33。2%的人是先就业后择业，三分之一以上的人把第一份工作当成职业的跳板，而16%的人“没有太多考虑”就跟着感觉走选择了第一份工作。

大学毕业生就业后的一年内流失率高达50%，两年内的流失率接近四分之三。而在寻找第一份工作时，26。4%的人完全没有考虑过职业规划问题，66。8%的人考虑过但不全面，只有8。6%的人比较充分地考虑过职业规划问题。或许正是意识到这个问题，78%的人愿意接受专家顾问意见，自己规划；25%愿意接受完全服务，由顾问规划；70%的人认为有必要时常对自己的职业计划进行评估；50%以上的人愿意支付顾问费。职业规划成为越来越多的人需求，而职业规划师恰恰就是帮你做职业规划的职业。

劳动和社会保障部中国就业培训技术指导中心就业处副处长田光哲分析认为，职业指导是我国非常短缺的一项服务。目前，国内需要提供职业指导服务的人员有四个来源。一类是下岗失业人员。在市场的激烈竞争下，我国每年有近600万的下岗人员是急需就业指导的；二是每年大约1200万的新生劳动力；三是大约1。5亿的农村剩余劳动力，其中有8000余万人在全国的大中城市打工；四是各企业的在职职工。这中间大约有6千余万人，面临职业生涯发展问题。在整个劳动力市场供大于求的情况下，这些不同类型的群体，需要不同的职业指导就更为迫切了。而目前国内职业指导人员队伍存在的问题，除了人员数量少，真正能解决问题的就更少了。

据全美职业发展协会统计，美国1999年就有16万名职业规划师，平均一个职业规划师面对3000人；跳槽者中有超过37%的人接受过职业规划咨询服务。

按此比例保守估计，中国（每10000人面对一名职业规划师）至少需要130万认证职业规划师。在上海地区，教育系统对职业规划师的需求最大。上海现有四五十所高校，200多所职业学校，800多所中学，如果每所学校配备1名职业规划师，就需要1000多名。此外，上海每月就有1～2家职业发展咨询公司开业，对专业人才的需求旺盛；随着企业对员工职业生涯规划日益重视，hr部门也需要配备职业规划方面的人员。

高智高薪，回报丰厚

我们不得不承认的是，许多人选择做职业规划师的重要原因之一，是因为它的丰厚回报。而所谓丰厚的回报分为三个方面，即物质上、精神上和感情上的回报。

首先，从物质上来说，职业规划师的身价不菲。

职业规划师的收费状况就和这个行业整体特点一样，缺乏一个透明统一的标准，而且各地的经济发展状况不一样，收费标准也不一样。

在北京做职业规划一般按时间计费，每小时150元到200元之间，每次大概需要三四个小时。上海一个案例2000、4000、6000、8000各不相同，要看咨询对象的承受能力，也要看他们做职业规划的目的。在成都收费要低一些，一般不按时间计费，都是打包计算，做一个职业规划一般会在2000元之内。

成都一职业规划师给记者一个大致的收费标准，按照对象的工龄不同收费也不同：工作1—5年（含5年）：600—900元/人；工作5—9年（含9年）：1000—1500元/人；工作9—10年（含10年）：1800—2000元/人；工作10年以上会更贵一些。

其次，从精神上来说，作为一个职业规划师，当你的辛勤努力换来了客户满意的笑脸，看到他们一扫阴霾，找到了发展方向，心里也会由衷地感到满足，感到个人价值得到了最大限度的发挥。

至于感情上的回报，那就是许许多多曾经受到帮助的人对职业规划师产生的感激和尊敬。当一个人在职业发展中并不如意的时候，职业规划师适时地拉了他一把，他将是多么的感激！就好像一个好老师会被无数学生铭记在心中一样，尽责、专业、有爱心的职业规划师也会被无数人记在心中。

职业稳定，越老越吃香

有些职业确实也高薪，却可能不长久，也许在某个年龄段是非常好的职业，但是这些职业对普通人来说，可持续发展的潜力不高。而职业规划师不同，不是吃青春饭，而是靠经验。在这个行业呆的时间越长，接触的案例越多，就越是经验老到，越是吃香。就好像是医生、律师一样，做的时间久了，就像是多年的媳妇熬成婆， 你就会成为这个行业中的老法师，名气也一定会越来越响。不管是35岁，45岁，还是55岁，65岁，年龄不会成为职业规划师的门槛，这是一个可以终生发展 的职业，能够提供长期稳定发展的通道。

高自由度，可灵活兼职

首先，职业规划师的工作时间安排是非常人性化的，通常客户都需要提前预约，你可以享受较高的自由度，在一定程度上自主选择工作时间。对于不愿受到限制、向往自由生活的人来说，还有什么比工作时间自由更激动人心呢？同时，由于职业规划师的工作一般是按案例来做的，所以也是兼职的一个不错的选择。

当然，职业规划师的门槛也不低。目前，职业规划师实行持证上岗，除了具有相对丰富的职场经验之外，担任职业规划师必须经过专业的培训和能力训练，更需要经过长期实践的磨练。

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。下面是小编为大家带来的理财规划师职业前景以及就业方向的知识，欢迎阅读。

随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2016年中国的个人理财市场将增长到870亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时理财规划师就业前景及就业方向分析理财规划师就业前景及就业方向分析。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

个人理财规划是理财规划工作的重中之重。个人理财规划是一个长期的过程，一个努力达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程;对客户而言，理财规划又是一项综合服务，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的金融服务创新，是一种全方位、多层次、个性化的服务!。个人理财规划的具体内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个方面。

专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。

一般认为现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业，二战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段。美国的理财规划师职业认证对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用，使理财规划业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业，并出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——理财规划师。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。

改革开放以来，中国gdp年均增长达到9.5%。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的'3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一理财规划师就业前景及就业方向分析目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。

鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。目前理财规划师一级二级三级考试鉴定已经全部展开进行。

进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。首先，中国金融学是立足于宏观经济学，基于金融市场宏观调控，专业应用较易入手，政策把握比较到位;其次，在行业管理部门做上三五年再入行到实践机构至少能给个中层以上的职位。其局限在于：要进入这几个行业主管部门难度较大，可能还需要背景依托，本科生想进较难，除非本人确实非常优秀。

(二)商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构

首先进入国有四大商业银行是毕业生一个很好的选择。因为具备一定的银行业从业经验、专业背景，再到股份制商行或外资银行驻华机构的可能性会增大。很多同学起初就是投身于国有四大行中，在城市股份制商业银行迅速发展起来之后，纷纷跳槽，并成为城市商业银行、股份制商行的中坚力量，很多成为中层管理人员，少数成为高层领导。城市商行、股份制商行的灵活务实、不论资排辈的干部任用方式，使得四大行成为其专业人才的“黄埔军校”，至今这种情况仍在延续。另外，虽然国有四大行有一些遗留的官僚积习，但其稳定的收入，较轻的压力，较高的福利水平还是有一定吸引力的，尤其对于女同学来说是个不错的选择。建议对四大国有商行感兴趣的朋友把专业方向集中在商业银行经营管理、国际金融、货币政策等方向上理财规划师就业前景及就业方向分析理财规划师就业前景及就业方向分析。

(三)国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行

政策性银行如开发行、农发行亦是较佳选择，但其工作性质类似公务员，金融业务并不突出，是靠政策吃饭的地方，对于个人职业生涯的益处相对于行业监管部门、商业银行来说还是较弱的，若想在金融领域成一时气候最好不要选择这样的单位。不过目前这类单位的工资水平待遇等比商业银行好，而这也成为吸引毕业生眼球的亮点所在。

证券、信托、基金这三家均是靠风险管理吃饭的，存在行业系统风险因素，但一旺俱旺，赚钱相对较易，短期回报较高(风险亦大)，且按真正的企业管理机制运行，如果想在专业方面有所发展，有所建树，在这一行业做是极佳选择，很多基金经理、投资银行经理人员都年薪过百万。难点是学历要求在逐步提高，最低要求硕士学历，相对于银行等金融机构其个人投资管理、金融运营能力要求更高，如果对这些行业有兴趣，可以选择证券投资、金融市场、金融工程专业方向，如果是学财务管理、法律硕士专业(本科是金融经济)的，这也是不错的选择。最近信托业重新崛起，对于金融专业以及其他专业的毕业生来说又添一新的选择，而其大投行的操作方略，又使其在人员使用上奉行精英路线，在投行业有一句话是“公司百分之八十的利润是不到百分之五的员工所创造的”!。上述三家当下用人思路是积极挖角，在金融行业内人员流动性最强的当属这三家。有志于风险管理、终日奔波、常年胃痛、居无定所的精英人才不妨选择这个行业。当然，不能否认，这个行业给你的回报与投入相比还是成正比的。建议男同学选择此行业，应该更有发展。

(五)四大资产管理公司、金融租赁、担保公司

四大资产管理公司类似于政策性银行。金融租赁、担保这个行业发展迅速，可以考虑进入，当然，如果有在银行、证券的从业经历，进入到这个行业中应该更有作为。

(六)保险公司、保险经纪公司社保基金管理中心或社保局

保险公司可以参照对商业银行的分析，做上数年，有保险营销、风险管理经验之后，在国内股份制保险机构迅速成长、外资保险机构进入的契机下，还是大有可为的。保险精算专业是非常吃香的。社保中心以及财政审计部门等是养老的地方，稳定有余，灵动不足，当然，希望获得稳健回报的朋友不妨作为一个选择来考虑。

(七)上市(欲上市)股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等

在上市公司证券部的工作经历亦可，先天横跨证券产业两行，再要发展有立脚点。如果全程做过ipo筹备工作，对未来的职业生涯将更加有益，它对财务、产业分析能力要求较高，要加强这方面的学习。

理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划(financial planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的'综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

百分网职业介绍

理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

百分网职业发展和前景

随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

百分网证书等级

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。