方案是指为解决问题或实现目标而制定的一系列步骤和措施。通过制定方案,我们可以有计划地推进工作,逐步实现目标,提高工作效率和质量。以下就是小编给大家讲解介绍的相关方案了,希望能够帮助到大家。
银行初级资格管理方案有哪些篇一
通过本专业类别考试,考核应试人员是否达到银行业初级管理人员任职资格水平,并具备与岗位匹配的履职能力水平,包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者保护等内容的掌握程度,突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。
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银行初级资格管理方案有哪些篇二
3、内部审计部门需要向中国证监会或其派出机构报告的事项包括()。
a.制定的内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划
b.向董事会提交的全面审计工作报告
d.外部中介机构对银行的审计报告
正确答案是:b,c,d,e,
解析:内部审计部门就以下事项向中国证监会或其派出机构报告:
1)向董事会提交的全面审计工作报告
4)外部中介机构对银行的审计报告
4、各级银行业监管机构应当加强与相关主管部门的协调配合,建立健全信息共享机制,完善信息服务,向银行业金融机构提示相关()。
a.市场风险
b.环境风险
c.经济风险
d.系统风险
e.社会风险
正确答案是:b,e,
解析:各级银行业监管机构应当加强与相关主管部门的协调配合,建立健全信息共享机制,完善信息服务,向银行业金融机构提示相关环境和社会风险。
三、判断题
银行初级资格管理方案有哪些篇三
1.外部评级主要依靠()
a.专家定性分析
b.定量分析
c.定性分析和定量分析结合
d.以上都不对
【正确答案】:a
【解析】外部评级主要依靠专家定性分析,评级对象主要是政府或企业。故选 a。
2.假设某项交易的期限为 125 个交易日,并且只在这段时间占用了所配置的经济资本。此项交易对应的 raroc 为 4%,则调整为年度比率的 rar0c 等于( )
a.4.00%
b.4.08%
c.8.00%
d.8.16%
【正确答案】:d
【解析】根据 raroc annual 的计算公式可算得。
3.( )是根据针对火灾险的财险精算原理,对贷款组合违约率进行分析,并假设在组合中,每笔贷款只有违约和不违约两种状态。
metrics 模型
risk+模型
portfolio view 模型
monitor 模型
【正确答案】:b
【解析】本题考查 credit risk+模型的概念。credit risk+模型是根据针对火灾险的财险精算原理,对贷款组合违约率进行分析。并假设在组合中,每笔贷款只有违约和不违约两种状态。
4.利率互换是两个交易对手相互交换的一组资金流量,()
a.涉及本金的交换和利息支付方式的交换
b.涉及本金的交换,不涉及利息支付方式的交换
c.不涉及本金的交换,涉及利息支付方式的交换
d.不涉及本金的交换,也不涉及利息支付方式的交换
【正确答案】:c
【解析】利率互换交换的只有利率,没有本金。
5.在操作风险资本计量的方法中,( )是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下,通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。
a.内部评级法
b.基本指标法
c.标准法
d.高级计量法
【正确答案】:d
【解析】高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下.通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。故选 d。
6.几年前,万事达卡国际组织曾宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内的 4000 多万张信用卡用户的银行资料被****。这种风险( )引发的风险。
a.人员因素
b.系统缺陷
c.内部流程
d.外部事件
【正确答案】:d
【解析】外部事件包括由于外部人员故意欺诈、骗取或盗用银行资产(资金)及违反法律而对商业银行的客户、员工、财务资源或声誉可能或者 已经造成负面影响的事件。黑客属于商业银行外部人员,侵入内部系统作案,对商业银行的客户等资源造成了严重的负面影响.因此属于外部事件引发的风险。
7.下列关于留置的说法,错误的是()
a.留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同
d.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式
【正确答案】:c
【解析】留置是指债权人按照合同约定占有债务人的动产,债务人不按照合同约定的期限履行债务的,债权人有权依照法律规定留置该财产,以 该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿,故 c 选项说法错误。留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金,留置物保管费用和实现留置权 的费用,故 b 选项说法正确。留置这一担保形式,主要应用予保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同,故 a 选项说法正确。担保维护债权人和其他当事人的合法权髓,留置是一种担保形式,故 d 选项说法正确。
8.战略风险属于一种()
a.短期的显性风险
b.短期的潜在风险
c.长期的显性风险
d.长期的潜在风险
【正确答案】:d
【解析】战略风险管理通常被认为是一项长期性的战略投资,实施效果需要很长时间才能显现,且战略风险管理强化了商业银行对潜在风险的洞察力,能够预先识别所有潜在的风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用,并尽可能在危机真实发生前就将其有效遏制。
9.贷款转让是指贷款的原债权人将已经发放但未到期的贷款有偿转让给其他机构的经济行为,其主要目的不包括( )
a.分散风险
b.实现利益共享
c.实现资产多元化
d.增加收益
【正确答案】:b
【解析】贷款转让(又称贷款出售)通常指贷款有偿转让,是贷款的原债权人将已经发放但未到期的贷款有偿转让给其他机构的经济行为,主要目的是为了分散或转移风险,增加收益,实现资产多元化,提高经济资本配景效率。
10.根据死亡率模型,假设某 3 年期辛迪加贷款,从第 l 年至第 3 年每年的边际死亡率依次为 0.18%,0.70%,0.70%,则 3 年的累计死亡率为( )
a.0.17%
b.1.57%
c.1.36%
d.2.43%
【正确答案】:b
【解析】cmr=1-(1-0.18%)*(1-0.70%)*(1-0.70%)=1.57%。
银行初级资格管理方案有哪些篇四
1、()是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。
a.财务公司
b.证券公司
c.期货公司
d.保险公司
正确答案是:a,
解析:财务公司是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构,设立财务公司是20世纪80年代国家实施“大公司、大集团”战略的配套政策之一。
2、()是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。
a.向汽车经销商发放汽车贷款
b.向汽车购买者发放汽车贷款
c.向汽车生产者发放汽车贷款
d.向汽车维修者发放汽车贷款
正确答案是:a,
解析:向汽车经销商发放汽车贷款,是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。
二、多项选择题
银行初级资格管理方案有哪些篇五
3、托当事人至少包括(),从而区别于只有两方当事人的合同关系。
a.委托人
b.保险人
c.被保险人
d.受益人
e.受托人
正确答案是:a,d,e,
解析:信托当事人至少包括委托人,受托人和受益人三方,从而区别于只有两方当事人的合同关系。
4、非银行金融机构包括()
a.外资银行
b.证券机构
c.汽车金融公司
d.货币经纪公司
e.保险类机构
正确答案是:b,c,d,e,
解析:非银行金融机构包括证券机构、保险类机构和其他非银行金融机构。其他非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司和货币经纪公司等。
三、判断题