总结是对过去一定时期的工作、学习或思想情况进行回顾、分析，并做出客观评价的书面材料，它有助于我们寻找工作和事物发展的规律，从而掌握并运用这些规律，是时候写一份总结了。怎样写总结才更能起到其作用呢？总结应该怎么写呢？以下是小编收集整理的工作总结书范文，仅供参考，希望能够帮助到大家。
融资租赁风控经理工作总结篇一
按照我行反^v^内控制度的要求，做好日常工作，定期报告，严格帐户管理，加强柜面监督。
指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工作，柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。同时设立了反^v^报告员专岗负责每日的反^v^系统的操作，按时向上级部门报送反^v^有关月报，季报、年报的报表。
将反^v^业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反^v^工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反^v^业务培训，宣传良好局面。
20xx年我行将在反^v^宣传月开展宣传活动，届时我行将悬挂反^v^横幅和张贴宣传标语，做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反^v^工作，柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反^v^工作，使大家认识到反^v^对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反^v^工作。
强稽核检查，将反^v^工作纳入日常稽核检查范围，为反^v^工作保驾护航。定期对反^v^工作进行检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反^v^业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止^v^犯罪活动的发生，履行好反^v^的法定义务，维护国家的经济繁荣。
会议内容主要是总结、交流反^v^工作情况、学习当前
国内反^v^形势和任务及反^v^工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反^v^工作的必要性，明确^v^风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反^v^的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反^v^基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
融资租赁风控经理工作总结篇二
案例介绍——收入循环（客户分散）
审计工作底稿编制案例介绍－应收账款
一、会计记录概况
a公司应收账款期初余额13,218,元，期末余额16,321,元。具体数据见底稿（索引a7-1）。
二、审计目标
（一）确定应收账款是否存在；
（二）确定应收账款是否归被审计单位所有；
（三）确定应收账款的增减变动的记录是否完整；
（四）确定应收账款的计价是否正确；
（五）确定应收账款的披露是否恰当。
三、审计工作底稿编制介绍及相关提示
审计人员尽可能自行下载数据，避免客户在下载资料后，删除部分发生额。
大额的贷方余额，必须查验相关合同和凭证，确认是预收账款，方可重分类调整。可能是公司利润、销售指标完成较好，财务未将已销售的货物发票入账，故收到回款，形成应收账款期末贷方余额，审计人员应依据发票、运（送）货单的回执，确认调整为收入。
3、复核加计，与报表数、总账和明细账核对相符。
（二）执行“对应收账款进行分析性复核”程序
1、将借方发生额除以与销售收入进行核对，查找差异原因； 提示：
差异原因：
1、与其他业务收入有关；
3、公司红冲项目以反方向的借贷处理。
分析计算时，注意负数金额对计算结果的影响，作个别修正。
（三）执行“查验应收账款帐龄分析是否正确”程序
1、向公司索取应收帐款帐龄的明细表；
3、找出差异原因。 提示：
分析性复核是按先进先出法测试的，公司可能按实际的应收款项情况提供。在查验的基础上，确认公司的帐龄分析。
从相关部门获取公司的收入循环流程图，或在了解的基础上画出流程图，请客户确认。
2、按公司的内控流程，对信用管理进行符合性调查； 提示：
从相关部门获取信用管理的内容，依据相关条款，抽取适当（包括逾期和未逾期）的样本量进行符合性测试并作记彔和取证。
从相关部门获取营销人员绩效奖励的考核办法，依据相关条款，依据考核结果，抽取适当（包括完成与未完成）的样本量进行符合性测试并作记彔和取证。
4、按公司的收入确认原则，对收入进行符合性测试。 提示：
（1）应收账款审计应当与主营业务收入审计相结合，所以在检查应收账款明细发生额、抽查原始凭证时，应当充分关注收入的真实性，所以，替代程序可以从销售合同、销售发票、销售会计记彔等查起。必要时与销售人员、仓库管理人员进行核实，如合同约定由销售方负责发货的，应检查委托运输部门代办运输的托运单、提货单及垫付费用的原始单据；如由销售方送货致购货方的，应检查发货单、送货回单等；如由购货方自行提货，还应检查提货人提供的证件、装卸费单证、准许放行单证等原始凭据，以此确认销售业务和应收账款的真实性、正确性。
（2）抽查原始凭证时，审计人员应当关注：
a.发票金额内容与记账凭证是否一致；
b.发票金额是否已正确计入应收账款；
c.发票品名、规格和数量与合同是否相符；
仓库发货单（送货单）必须是经收货方签字的回执，未有签收的无效。
（五）执行“选取账龄长、金额大的债权进行函证”程序
编制“应收账款函询结果汇总比较和期后回款情况表”。提示：
关注是否符合信用管理的期限。
关注大额应收账款的回款和询证回函情况。
1、借方发生额的查验与收入的符合性测试一并实施；
如果回款人和明细记载不一致，可能涉嫌虚假交易或债务重组。
1、在众多客户中查找关联方，编制“关联方应收帐款分析性复核”；
（1）分析关联方期末余额占总体的比例；
（2）分析关联方本期借方发生额占总体的比例；
（3）分析关联方本期贷方发生额的回款情况及占总体的比例。
2、对关联方销售实施收入符合性测试； 提示：
对关联方销售真实性的查验尤为重要，需特别关注货物是否真实发出，是否存在季末、年末突击销售，或超常的大额销售。
3、对关联方的销售单价是否公允进行测试。
提示：
客户为了做销售规模和利润，可能通过不公允的关联交易进行收入或利润的操纵。
1、对“应收帐款分析性复核表”按期末余额排序；
需关注是否客户可能已发货未开票，如是应调整“主营业务收入”。
四、根据上述会计记录及审计思路编制的审计工作底稿
融资租赁风控经理工作总结篇三
物业管理有限公司项目部目前有员工共计人，全体员工本着物业“以人为本”的服务理念，为业主提供全方位的、一流的管理服务，赢得了业主的信任与支持。为了进一步提高管理服务水*，我们积极投入到创建优秀小区的工作中。
主要从以下几个方面做一个简要汇报：
创优工作实际上是对日常物业管理工作的检验，尽管我们日常服务工作都是严格规范运作。但为了将创优工作做的更完善，公司及项目部都专门成立了创优工作领导小组，公司领导及项目部负责人亲自挂帅、并制定了详细的工作计划，以确保创优工作能顺利进行，并借此机会进一步提高我们的管理服务水*。
要想为业主想提供良好的管理服务，必须要有一支高素质的员工队伍和完善的内部管理机制。做为市物业管理公司我们有一套完善的管理规章制度，我们深知再完美的制度，只有落在实处不能体现其作用，所以在日常工作当中重点抓落实工作。首先，严格按照要求对工作人员进行系统的培训，除了项目部总的培训计划以外，各部门根据本岗位的实际需要亦制定了详细的培训计划，内容函盖了规章制度、法律法规、服务意识、服务技巧等各个方面，是每位员工都熟练的掌握本岗位所需的服务技能，通过培训不断提高自身的素质，从而使员工队伍整体素质保持在一个较高的水*上。其次，项目部还根据本小区的具体情况制定了一些作业指导书，使内部管理更加完善，在此基础上进行了严格的考核，结合考核结果进行奖罚，实行优胜劣汰，大大的提高了员工的积极性，从而促进了各项工作的进行，另外，加大了检查监督的力度，除上下层级之间的检查监督外，还要求不同岗位人员进行交叉监督检查，大大的避免了因遗漏造成的管理责任。
物业管理公司应当以服务为主，以客户为中心，竭诚做好各项管理服务工作，物业秉承“以人为本、以客户服务为中心”的服务理念，主动了解客户的需求，在做好常规性管理服务的同时，还向业主提供快捷、方便的便民服务。
首先，通过住户问卷调查、业主访问等形式与业主进行充分沟通，了解其需求，以便有针对性的提供便民服务。小区每年进行一次全面的业主调查，每月还按份/月的比例对业主进行访问，通过多种形式的走访，了解住户对管理服务的满意程度，也征求到一些意见和建议，对合理的建议及时采纳。同时，根据业主的意见，在搞好基础管理服务的同时，有针对性的开展了一些便民服务项目。如：户内维修，钟点工服务，代理联系订报、安装等。另外，我们还在服务的细微之处下功夫，让业主全体会所无微不至的关怀，如：天气变化无常，经常是一时晴一时雨，我们在小区出入口摆放一些雨具，以提供不时之需，还拟购置一批商场用手推车供业主购物回来时使用；与银行联系推出每月两次缴款服务。以防业主忘记存钱而产生滞纳金；使用留言条，当预约上门服务业主临时有事不在时告之业主并提醒其再次约定服务时间；使用《出租车登记卡》，登记出租车号，交乘坐业主保存，避免在乘坐过程中遗失物品造成无法挽回的损失等等。这些看似不起眼的措施其实大大方便了业主。
在日常的服务工作中，我们建立了完善的规章制度，为业主提供满意的服务。首先，管理处实行24小时值班制度。业主的每一个诉求既有专人进行记录并安排处理，进行回访，每一件的处理都形成一个完整的封闭，得到及时的处理。其次，在管理服务过程中强调预防性的工作。要想到业主前面，做到业主前面，不能被动的等着业主前来诉求时再处理问题。因此，在小区里，除了项目部每日的正常巡视工作外，公司专门的品质管理部门还会定期或不定期的到小区抽检，发现问题及时处理，使管理疏漏降到最低。我们还通过各种形式的培训强化服务人员的服务意识，使工作人员时刻牢记“以业主为中心”的服务理念，并贯穿到工作的全过程中去。总之，我们将通过对业主的充分沟通，结合我们的专业知识为业主提供一流的管理和服务。
安居才能乐业。可见，安全对小区来讲是重中之重。项目部实行封闭式管理制度，实行24小时值班巡视。小区在规划时是按高档小区进行设计的。在智能化管理方面，引入了较先进的技术设备，包括闭路监控系统、红外线自动监控系统、停车场自动化管理系统、单元门禁系统、煤气泄露自动报警系统、消防自动控制系统等。先进的技防设施涉及到了安全防卫的各个方面，但只有先进的设施是远远不够的，还需有完善的制度及一支过硬的保安队伍与之相匹配方可发挥最大威力。因此，项目部指定了严格的检查、养护及使用制度，确保系统的准确可靠。
在人防方面，项目部有一支素质过硬的保安队伍。在人员方面，基本都是退伍军人，有较强的军事素质和良好的工作作风。经严格的招聘选拔后，入队初期还要经过强化培训，经考核合格后，方可正式成为保安队伍的一员。项目部对保安队伍实行准军事化管理，从生活到工作都有严格的规范要求。日常按照计划进行培训，每周至少二次军事训练，二次理论培训，每月进行一次考核，实行优胜劣汰。通过一系列规范的培训和管理措施，使保安队伍素质保持在稳定的高水*上，通过完善的技防与人防相结合的措施，为小区业主创造了一个安全、舒适的居住环境。
项目部所有设备设施的运行均由专业技术人员负责管理，能够保证各类设施设备的正常运行，并形成完整的运行记录。对于专业技术较强的或需要特别资质方可进行的（如电梯）的养护工作均委托具有相应资质的机构进行。其它设施、设备的管理由物业管理公司工程部进行业务指导和检查监督。对设备设施除公司职能部门组织的专门检查外，项目部内部根据各设施、设备的情况，安排了各层次、各岗位人员的交叉检查。
环境设计是由建筑设计有限公司精心设计，充满了迷人的风格，硬件设施标准较高，在环境管理上要求也很高。项目部专门组建了一支绿化、清洁队伍，负责小区的环境管理、维护工作，并且实行全员环境管理制度。通过完善的规章制度，专业人员的精心管理，使小区的环境更加优美。
为业主提供了高档次的硬件环境，但仅有高档硬件的小区还不能称为最佳的居住环境。作为物业管理公司，我们有责任将精神文明建设贯穿于物业管理当中，使小区形成一个具有高度文明的居住氛围。在这方面，我们主要做了以下工作。
a、定期开展社区活动：根据年度社区文化活动计划，定期开展社区文化活动，并且重视住户的参与性。如举办“家庭卡拉ok大奖赛”等，以社区活动为载体，以达到增进了解、融合关系的目的。
b、与住户签定业主管理规约，精神文明建设公约使住户形成一定的自我管理、自我约束的习惯。个体意识服从群体，大家共同起来根治不文明的现象，共同创建文明居住环境。
c、加强宣传：与街道办、派出所等*部门相互协作，进行时事宣传，协助做好治安综合治理、计划生育、人口登记、税收宣传等工作，通过广泛的宣传，使有关的规定深入人心，共同遵守。
d、加强管理：小区内居住几千人，经常有外人进出小区，难免有些人有不文明的行为出现。管理处工作人员加强对违规行为的管理，发现及时制止。同时，业主们在发现个别人的不文明行为时也会主动制止或通知项目部，形成齐抓共管，共创文明环境的好风气。
1、为确保业主的身体健康，项目部对“非典”的预防工作极为重视。3月中旬开始在各大堂张贴预防“非典”通知，向业主通告项目部对公共区域消毒情况采取的一系列措施，并到防疫防疫站领取各种预防宣传资料，张贴于宣传栏及各大堂明显处，并投递到业主信箱中，通过多种渠道提高业主的防范意识。
3、5月9日，项目部接*门通知，本小区怀疑有一例“疑似病例”，项目部针对该栋采取更严密的预防措施，并加强了与卫生防疫部门和业主沟通，并及时将病情向业主通告，稳定了小区业主的情绪，公司董事长、总经理、分管副总在此期间到小区了解情况并慰问员工。至5月25日，“疑似病例”解除。
4、在“非典”期间，项目部采取严密的预防措施，化被动为主动，不仅的确保了小区的稳定而且加深了与业主和员工的感情。在此期间，无一员工离职，无一员工请假，获得了业主和*部门的高度赞誉。
以上是此次创优活动的工作简报。我们会借此创优活动进一步提高工作质量，为客户提供更满意的服务。
融资租赁风控经理工作总结篇四
为进一步贯彻落实^v^^v^《中央企业全面风险管理指引》，根据中国外运长航集团（以下简称集团公司）关于加强企业全面风险管理的有关要求和集团健康稳步发展的需要，集团总公司决定推进全面风险管理工作，作出如下工作安排。
1、整体规划、分步实施的原则。长航集团全面风险管理工作按照集团公司总体规划，结合实际，分层面、分阶段实施。选择先在集团总公司开展发展战略、投资决策、财务管理、合同管理、安全管理等几项重点业务的风险管理工作，建立内部控制子系统。积累经验后，逐步推进到其他业务，直至建立健全全面风险管理体系。
2、主要制度集团覆盖和各子公司具体特点相结合的原则。集团总公司制定统驭全集团的主要内部控制制度，子公司根据自身特点制定实施办法，实现母子公司风险管理的对接和优化。
3、先总公司后子公司原则。自上而下，集团总公司先行，积累经验后，指导和推进各二级公司深入全面开展风险管理。
4、抓住重点的原则。从实际出发，以对重大风险、重大决策、重大事件的管理和重要流程的内部控制为重点，开展全面风险管理工作。
力争通过2-3年的努力，基本形成比较健全的长航集团全面风险管理体系。
根据^v^^v^《中央企业全面风险管理指引》要求，长航集团全面风险管理按以下六个步骤推进（具体进度计划见附表）。
（一）建立健全全面风险管理组织体系
1、集团总公司成立风险管理领导小组
集团风险管理领导小组由集团总公司全体领导组成。组长：朱宁、姚荣建，副组长：徐楠。 风险管理领导小组负责领导集团全面风险管理工作。主要职责是研究、审议、批准全面风险管理重大事项，包括确定企业风险管理总体目标，批准风险管理策略和重大风险管理解决方案；审议企业全面风险管理年度工作报告和监督评价审计报告以及重大决策的风险评估报告；批准风险管理组织机构设置及其职责方案；督导培育企业风险管理文化。
2、风险管理领导小组下设全面风险管理办公室
监督部同时挂全面风险管理办公室的牌子，经济监督部设专人负责这项工作。
全面风险管理办公室主要职责是负责集团全面风险管理体系建设，对二级子公司风险管理工作的推进和指导。包括组织协调全面风险管理日常工作；指导、监督有关职能部门和子公司开展全面风险管理工作；研究提出全面风险管理工作报告和跨部门的重大决策风险评估报告以及重大风险管理解决方案的提出、组织实施、日常监控；负责对全面风险管理有效性评估，研究提出全面风险管理的改进方案并督促实施。
3、各部门要将风险管理列为重点工作，至少配备一名风险管理联络员
各职能部门和业务单位是风险管理的第一道防线，要把风险管理的各项要求融入到业务管理和业务流程中。各部门风险管理职责主要包括建立健全本部门的风险管理内部控制子系统，执行风险管理基本流程；研究提出本部门重大风险评估报告；做好本部门风险管理信息收集、汇总、分析、传递、报告等工作。
部门风险管理联络员在部门长的领导下负责部门的风险管理日常工作以及与集团全面风险管理办公室的联络等工作。
4、各子公司在集团全面风险管理整体框架指导下，根据自身特点建立健全有效的风险管理组织体系，由总经理（行政负责人）负责，明确责任部门、人员，开展风险管理工作。
（二）收集风险管理初始信息
初始信息的收集是风险管理最基础的工作。各部门要根据集团总公司部门职责分工，按战略、财务、市场、运营和法律等五大类风险广泛持续地收集与集团风险和风险管理相关的内外部初始信息，包括行业和企业有关历史数据、风险案例和战略目标、规划计划、预算指标、可研报告等预测资料，重点是近3年来的数据和典型案例以及最近期的预测资料。
1、战略风险方面的初始信息由发展计划部牵头收集；
2、财务风险方面的初始信息由财务部牵头收集；
3、市场风险方面的初始信息由安全生产部牵头收集；
4、运营风险（含安全风险）方面的初始信息由安全生产部牵头收集；
5、法律风险方面的初始信息由经济监督部牵头收集。
（三）进行风险评估
对收集的风险管理初始信息和企业各项业务管理及其重要业务流程进行风险评估，包括风险辨识、风险分析、风险评价三个分步骤。
1、风险辨识。主要采用无记名问卷调查和访谈等方式查找企业各业务单元、各项重要经营活动及其重要业务流程中有无风险，有哪些风险，从而建立集团总公司风险事件库。
2、风险分析。按统一的风险语言对辨识出的风险进行分类，分析风险发生概率、描述风险发生的条件。
3、风险评价。一是梳理风险管理体系，了解集团当前风险管理的组织体系、内部控制体系、风险管理信息系统等体系要素建设现状；二是采用无记名问卷调查、高层访谈和统计分析等方式评估风险对企业实现目标的影响程度和机会风险的价值等。
通过风险辨识、分析、评价，编制《长航集团总公司风险评估报告》，确定当前的重大风险，明确管理重点。
（四）制定风险管理策略
1、根据集团发展战略，结合风险评估的结果，制定《长航集团全面风险管理工作规划》，用以指导下一步全面风险管理工作。
2、根据《长航集团全面风险管理工作规划》和管理资源现状，确定集团风险管理策略，为具体风险管理提供决策指导。主要内容包括针对不同类型、不同等级的风险确定风险管理目标、风险偏好与承受度方案、选择合适的风险管理工具、配置所需的人力财力资源。
险承担、风险控制等策略，以减少风险管理工具带来的高成本；对于其他影响可能较重大的风险，一般应采取风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿等稳健的风险管理工具，以减少或避免风险带来的损失。
（五）提出和实施风险管理解决方案
1、针对具体风险或风险类别制定风险管理解决方案。根据风险管理策略，结合集团年度工作计划和年度预算，针对每一项重大风险或各类风险提出风险管理解决方案。包括风险解决的具体目标、所需的组织领导、所需的人财资源、所涉及的管理及业务流程、所采取的风险管理工具和具体应对措施。然后，按照pdca循环监督风险管理解决方案的执行和改进，保障解决方案的有效性。
（1）重要岗位权力制衡制度。
（2）内控岗位授权制度。
（3）内控报告制度。
（4）内控批准制度。
（5）重大风险预警制度。
（6）企业法律顾问制度。
（7）内控责任制度。
（8）内控考核评价制度。
（9）内控审计检查制度。
（六）风险管理的监督与改进
1、建立完善风险管理信息系统。建立贯穿于整个风险管理基本流程、连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改进奠定基础。
一是建立风险事件库查询系统。结合集团现有管理信息系统平台，研究开发集团风险事件库查询系统，实现集团风险的快速辨识与查询、风险信息及时收集与分析。
二是建立风险管理报告制度。实行风险工作月报制度和重大风险及时报告制度。实现各层级单位内部和上下级单位之间风险信息的有效传递，保障全面风险管理体系运转所需信息的顺畅传递。
2、实行风险管理自查和检查制度。
（1）集团总部各部门和业务单位每月对风险管理工作进行自查和检验，并向集团全面风险管理办公室报告自查和检验结果。重大风险事件要随时、及时报告。
（2）集团全面风险管理办公室每季度对各部门和业务单位风险管理工作实施情况和有效性进行检查和检验，每半年对风险管理策略进行评估，对跨部门和业务单位的风险管理解决方案进行评价，提出调整或改进建议，出具评价和建议报告，报送总经理或分管领导。
（4）集团内部审计部门定期或不定期对包括风险管理职能部门在内的各有关部门、子公司的风险管理工作及其效果进行监督评价，监督评价报告报总经理或分管领导。
3、总结经验，在集团范围全面推进风险管理工作。总结集团总公司前期风险管理工作成果，在集团子公司全面推进风险管理工作。对集团各层面、各环节全面风险管理体系进行进一步对接和整合优化，运用新建的风险管理信息系统，按新的风险管理工作流程运转，实现集团全面风险管理的功效发挥和持续提升。
以上工作阶段后，初步建立长航集团全面风险管理体系建设框架。
（一）加强领导，明确责任。
1、制定工作制度，形成工作体系。各单位各部门主要领导是风险管理第一责任人，要将风险管理作为重点工作，亲自抓；分管领导和风险管理部门常抓不懈。
2、实行风险责任追究制度。加强对风险管理工作的考核，在集团现有的经营业绩考核体系基础上，增加风险管理工作的考核内容，促进和监督风险管理工作。
（二）加强培训，提高素质
集团根据每个阶段的工作进行培训。加强各级领导、风险管理人员以及关键部门、关键岗位工作人员风险意识教育，提高管理人员辨识、预警和处理风险的能力，造就一批与风险管理工作相适应的管理队伍，全面推进集团风险管理工作。
（三）借助外脑，提高水平
全面风险管理是一项全新的工作，我们还缺乏专业知识和实践经验。为了加快推进，少走弯路，集团决定聘请中介机构给予协助指导，与我们共同完成集团全面风险管理体系建设工作。
（四）加强宣传，营造氛围
集团将召开全面风险管理会议进行专题动员，各单位各部门也要通过多种形式营造讲风险、防风险的氛围，促进企业和员工增强风险管理意识和提高风险管理能力，切实提高企业管理水平。
融资租赁风控经理工作总结篇五
招考名额:3
专业要求:工程造价、道路、桥梁等相关专业
最高年龄:35
与岗位有关的其他条件:持有一级造价工程师优先、中级及以上职称优先
岗位描述：
2、造价咨询项目合同的谈判、签订、执行、变更；
3、业务款项催收；
4、职责内相关制度的制定、修改、执行
5、公司领导交办的其他工作。
任职要求：
1、本科及以上学历，工程造价、道路、桥梁等相关专业；
2、1年以上相关工作经验或优秀的应届毕业生；
3、持有一级造价工程师或中级及以上职称优先；
4、一般不超过35岁。