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内控年度工作总结篇一
。对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部现实情况，规定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
。每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续发展，采取三项措施，强化全行的内控管理工作。
一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验，查找工作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》，()并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划。
二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。
健全和完善内控管理制度，是农业银行实现稳健经营、提高经营效益、防范化解风险、确保安全发展的需要。近几年来，我行在内控管理建设中，进行了积极有效的探索，对增强我行业务竞争能力，提高经营管理水平发挥了积极的作用，取得了一些成绩，20xx年内控综合评价首次被评为一类行。但是我们也应清醒地认识我行内控管理在执行和落实上还存在一些薄弱环节和突出的问题，制约着全行工作质量的提升。现就我行当前和今后一段时期内控管理工作谈几点设想。
××建立内控机制。要积极培育符合我行实际的内部控制文化，使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处，使内控成为每位员工的自觉行为。熟悉自身岗位工作的职责要求，理解和掌握内控要点，及时发现问题和风险，把这些作为加强内控建设的重要任务。
××完善风险识别和评估体系。要认真借鉴同业的先进经验，积极运用现代科技手段，逐步建立覆盖所有业务风险的监控、评价和预警系统。重视款贷风险集中度及关联企业授信监测和风险提示，重视早期预警，认真执行风险提示制度。
××树立正确的业务发展观。要在追求盈利性的同时，重视安全性和流动性，在追求业务高速发展同时，更重视风险防范和内控建设。
××建立内控信息联络机制。要建立完善内部管理信息系统，为内控的设计、执行、反馈提供信息保障。建立内控管理部门信息联络和定期联系机制，及时、真实、完整地传递监管意图、交流信息、沟通问题。
××重视对管理人员的监管。要加强对管理层、决策层的监督控制，解决“控下不控上”的不合理现象。把内控文化建设纳入高管人员的管理，实行内控问责制，促使其转变观念，发挥模范带头作用。
××加强组织领导。建立内控组织机构，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的内控管理工作领导小组，明确职责和目标，形成由行长负责抓、分管领导具体抓、部门配合抓，层层抓落实的组织架构，负责全面组织协调、具体组织实施、拟定有关制度、内控措施评估和提交工作建设，切实加强组织领导，扎实采取有效措施，为开展内控管理工作奠定坚实基础。
××建立例会制度。全行要加强学习，熟练掌握各项规章制度，做到有章可循，定期进行风险排查和案件分析;要晨钟暮鼓地强化防范意识，大事敲钟，小事敲鼓，没事敲木鱼，做到警钟长鸣。要深刻吸取反面典型的沉痛教训，未雨绸缪地完善预防措施;要加强制度建设，不断完善内控管理制度，各部门要充分发挥指导、监督作用。
××强化部门自律监管。业务主管部门要实施“一岗双责”、发挥再监管作用，要强化授权管理，认真履行岗位职责，确保监督不流于形式;同时各业务主管部门制定确实可行的自律监管检查实施方案，坚持自律监管与自查自纠相结合、常规检查与专项检查相结合，确保监管检查到位，不走过场，不留监管盲点;^v^门要对业务部门进行再监管，使监管真正落到实处，不断提升有效监管水平。
”加强内控管理工作检查力度，做到边检查、边通报、边整改、边处理。具体做到以下几点：一是指定专门专人负责各项规章制度的具体落实、实施;二是对上级行的各项制度认真组织学习并及时下达贯彻;三是针对检查存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题，制定配套的措施和实施细则;四是对以前规章制度的执行情况进行综合考核，确定重点监控部位，进行重点检查;五是配备专职监管进行检查辅导，检查辅导执行规章制度中存在的问题和漏洞，及时反馈信息。六是抓好整改落实。对各类检查中发现的存在问题要抓好后续跟踪检查，认真分析问题产生的根源，做到查找重点，对症下药，强力整治。对整改不到位进行补缺补漏，做到正视问题，认真对待，逐条落实，确保规范;对能整改的，当场予以整改;对既成事实不能整改的从中吸取教训，有效防范，严防“边改边犯”、“改后再犯”的现象;确保整改工作取得一定成效。七是严格追究责任。要真正提高内控制度的执行力，就要强化责任追究，完善惩诫问责制度，对存在问题整改不到位、有章不循、屡禁不止的责任人要从严处理，建立“违章责任登记制度”，实行严格惩诫。^v^门要加大执法监察力度，强化监督检查，按照责任到位、追究到位、惩诫到位、整改到位的原则严肃对违法违纪人员的查处。
××强化检查。要重视检查制度落实情况的重要性，不要等上级布置时来抓检查，或发生案件后进行检查，而是应该要做到常规性检查，把执行力作为各级管理人员的首要职责，各业务主管部门要定期制订检查方案，事后的检查结果要书面报告行领导，以此作为考核职能部室工作质量的主要依据。一要提高检查频率。安全保卫、信贷、会计、科技、员工行为检查或考评等要订出规划，规定多少时间必须检查一次。二要确保检查质量。检查之前要有检查提纲，包括内容、要求、检查人员组成、目的要求等，检查之后要有书面总结。三要突出风险点检查。全面检查是需要的，但更重要的是应找准风险点，多搞一些突击性的、专题性的、带有苗头性的、针对性的检查。
××严格问责。重奖之下必有勇夫，而重罚之下，必将使违规者付出昂贵的代价，使之不敢违规。其内容主要有：业务主管部门有无按规定组织本专业制度执行情况进行检查，其方案和检查质量结果，问题的整改情况的落实情况如何;检查组人员有无做和事佬情况，有无该查而不查，有无应发现而未发现，有无发现了未作报告、未要求其进行整改等情况。通过问责，对制度执行不到位的.，要提出批评。如造成损失的，则视其损失情况进行责任追究。同时，对制度执行有力的同志要及时进行表彰以弘扬正气。
××实施倒查。实践表明各类问题大多露在基层，在操作人员，但往往根在各级管理层，在于管理层管理不力，制度执行力不强。所以，执行力的实施内容应加上实施严格的责任倒查制度，建立检查人员对检查事实要负事实责任，以提高检查人员的责任心和检查质量;各业务主管部门未加强管理、未按规定组织各类检查、未及时组织整改，而延误时机造成损失的要倒查其责任。
内控年度工作总结篇二
2.负责建立、维护内控与风险管理手册;
3.负责开展风险识别与评估工作,建立、维护风险事件库;
4.负责建立、维护危机事件库,对危机事件风险源进行梳理与整治;
5.根据企业风险评估结果,开展专项风险治理工作;
6.负责开展内部控制评价工作,并出具内控评价报告;
7.负责风险管理文化宣传,开展风险管理培训;
8.协助部门开展其他领域的风险管理工作。
2.具备3年以上管理咨询或企业内部控制、流程管理的工作经验;
3.熟练掌握企业流程优化、风险管理与内部控制等知识;
5.较强的逻辑思维以及文字处理能力,熟练使用办公软件操作。
内控年度工作总结篇三
第一章总则
四精神奖励和物质奖励相结合，以精神奖励为主。第四条事业单位工作人员行政处分应遵循以下原则： 一坚持惩处与教育相结合;二坚持惩处与奖励相结合;三坚持惩处公平得当;四坚持惩处及时公开。
第五条市和区县(自治县、市)政府人事部门主管事业单位工作人员奖励工作。
第六条市和区县(自治县、市)政府人事部门综合管理行政惩戒工作。
第二章奖励
六在增进民族团结、维护社会稳定方面做出突出贡献的;
八防止或者挽救事故有功，使国家和人民利益免受或者减少损失的;
九在抢险、救灾等特定环境中奋不顾身，做出贡献的;
十见义勇为，舍己救人，维护社会公德和社会治安，表现突出的;(十一)同违法、违纪行为作斗争，有功绩的;(十二)在对外交往中，为国家争得荣誉和利益的;(十三)有其他功绩的。
第八条事业单位工作人员奖励的种类为：授予荣誉称号、记一等功、记二等功、记三等功、嘉奖5种。
第九条奖励的基本标准：
对在工作中取得显著成绩，在本单位表现突出的，应当给予记三等功;
对功绩卓著，有特殊贡献的，可以授予荣誉称号。
第十条市政府有权给予本办法规定的各种奖励种类。其中授予荣誉称号，记一等功只能由市政府批准。授予荣誉称号的名称统一规范为“先进工作者”，也可在其称号前冠以系统名称。特殊情况下需要授予荣誉称号的，须经市人事局审核后，报市政府批准。第十一条市人事局有权给予本办法规定的记二等功及其以下奖励。其中记二等功，由区县(自治县、市)人民政府或市政府工作部门审核，报市人事局批准。
第十二条区县(自治县、市)政府或市政府工作部门有权批准本办法规定的记三等功及其以下奖励，并报市人事局备案。
第十三条区政府工作部门有权批准给予嘉奖，并分别报市、区人事局备案。
第十四条需要上报国务院或国务院工作部门给予事业单位工作人员奖励的，由人事局审核或人事局与有关部门共同审核后按要求上报。
第十五条给予事业单位工作人员奖励，应严格评选条件和报批程序，控制表彰周期和数量。
第十六条对获得奖励的事业单位工作人员，颁发奖章或奖励证书。奖章、奖励证书按国家和省、市规定的式样，由人事局统一监制。对获得奖励的事业单位工作人员，同时给予适当的物质奖励。奖金数额由财政局、人事局共同商定。
第三章行政处分
第十七条事业单位工作人员行政处分的种类为：警告、记过、记大过、降职、撤职、开除留用察看、开除7种。
专业技术人员不适合受降职处分。
事业单位工人不适合给予降职、撤职处分。
一违纪情节轻微且未造成不良后果的，给予批评教育，免予行政处分;
四对触犯刑律，被依法免予刑事处罚的，给予撤职或开除处分;受劳动教养或刑事处罚的，给予开除处分。
第四章奖励的撤销和行政处分的解除
二申报奖励表彰时隐瞒错误或严重违反规定程序的;
三获得荣誉称号后，受到开除处分、劳动教养或刑事处罚的;第二十一条撤销奖励，由原申报机关报请审批机关批准。特殊情况下，原审批机关可以直接撤销其奖励。
第二十二条奖励撤销后，审批机关要收回其奖励证书和奖章，停止其享受的有关待遇并追回已享受的经济待遇。
一警告处分满半年;
二记过、记大过处分满1年;三降职、撤职处分满2年;
四开除留用察看处分，察看期满后满3年。
改正错误，是指事业单位工作人员在受行政处分期间，没有再犯与受到行政处分的违纪行为同一性质的错误，也没有其他需要给予行政处分的违纪行为。
第二十四条事业单位工作人员在受处分期间有特殊贡献的，可以提前解除处分。提前解除行政处分的时间，不得少于规定的行政处分期限的一半。对于在处分期限内没有改正错误的，可以适当延长解除处分的期限，延长解除处分的期限一般为半年，最多不超过1年。延长解除处分期限后，还未改正错误或重新犯有此类错误的，予以辞退或开除。
特殊贡献，是指事业单位工作人员在受行政处分期间，表现突出，有重大贡献，获得一等功以上奖励的。
第二十五条解除处分的程序为： 一由本人提出申请;
第二十六条事业单位工作人员的奖惩实行备案制度。有关单位应在每年1月将上一年度的奖惩情况报送同级政府人事部门。各区县(自治县、市)人事局应在每年1月将本地区上一年度的奖惩情况报送重庆市人事局。
第二十七条集体所有制事业单位工作人员奖惩工作参照本办法执行。
国有单位内控制度最薄弱的环节主要表现在两个方面：一是货币资金，二是采购业务。资金使用的随意性，采购业务中的弄虚作假，吃“回扣”等现象比较严重。此外，由于国有小型企业及行政事业单位比国有大、中型企业经济业务简单，运转环节少，因此，在内控制度建设上，普遍存在以下问题：一是记账人员、保管人员、经济业务决策人员及经办人员没有很好地分离制约，存在出纳兼复核、采购兼保管等现象;二是重大事项决策的执行，没有很好地分离制约，存在“重大”无标准、“决策”无民主的现象;三是财产清查没有形成制度，清查期限、程序不明确;四是内部审计没有形成制度化，该设内部审计的不设，该配备专职或兼职内审人员的不配置。
(二)产生上述问题的成因分析
1.产权不明晰，公有单位内部控制制度执行不好的根本原因，由于其产权主体缺位、权责不清，导致加强内部控制的受益主体不明确。2.没有形成法律制约的大环境，单位也没形成有章必循、违章必究的局面，致使一些人利用职权，挪用公款。例如原湖北省驻港司总经理金鉴培就先后挪用公款1.34亿港元到澳门44次进行豪赌，重庆万州移民局出纳员王素梅先后37次挪用三峡移民款136万元狂赌。这种情形的出现，说明单位长期甚至是从未认真作过账款的核对，在会计监督方面存在着很大的漏洞。3.人员素质低，这是内控问题出现的主观原因。
(二)实施有效的内部控制必须研究和解决的四个难点
1.如何把握授权的度。企业经营管理是一个复杂的系统工程，保证这个系统的正常运行，合理授权是必然的。对于企业法定代表人，既要保证其经营决策的独立性和权威性，又要保证其经济行为的效益性和廉洁性，权力的度量界定是关键一环;对内部控制执行人员的授权也有度，对不同的控制环节要有不同的权力授予，才能使内部控制制度有效运行。授权无度，直接制约内部控制制度效能的发挥，当今社会大凡出现重大舞弊经济案件的企业，基本上是授权不当引起的，是授权多、权力过大、且控制不力的恶果。
2.如何提高被控对象的受控度。一般而言，内部控制的对象是企业的权力操纵者，是对权力操纵者的权力约束，也是对权力操纵者之间的权力制衡。这种独特的控制对象决定了提高受控度的艰巨性。提高被控对象的受控度有关键两点：一是内部控制制度的科学性;二是主要决策者的受控程度。就目前的经济管理现状来看，提高被控对象的受控度任重道远。4.如何提高控制人员的熟练程度。企业内部控制制度的中心是财务会计控制，承担内部控制职责的主要是财会人员。因此，财会人员要能真正担当起内部控制的重任，更新知识、提高操作能力就显得刻不容缓。如上所述，科学的内部控制制度是对企业经营管理各个环节实施有效监控的制度，它大大突破了财务会计的工作范畴，大大超越了财务会计的知识领域，是投资、金融、市场、营销、材料、信息等多方面知识的融合，没有相应的知识支持，内部控制不可能完全到位。同时内部控制主要是做人的工作，矫正人的行为，需要有相应的组织、指挥和协调工作能力，培养大批这样的全才，显然需要很长的过程。
企业使用计算机处理会计和财务数据后，会计部门从原来由财务、会计专业人员组成，转变为由财务、会计专业人员和计算机数据处理系统的管理人员及计算机专家组成。会计部门不仅利用计算机完成基本的会计业务，还能利用计算机完成各种原先没有的或由其它部门完成的更为复杂的业务活动，如销售预测、人力资源规划等。随着远程通讯技术的发展，会计信息的网上实时处理成为可能，业务事项可以在远离企业的某个终端机上瞬间完成数据处理工作，原先应由会计人员处理的有关业务事项，现在可能由其他人员在终端机上一次完成;原先应由几个部门按预定步骤完成的业务事项，现在可能集中在一个部门甚至一个人完成。因此，要保证企业财产物资的安全完整、保证会计系统对企业经济活动反映的正确可靠、达到企业管理的目标，企业内部控制制度的建立和完善就显得更为重要。
2.改变了会计凭证的形式
在电算化会计系统中，原先反映会计和财务处理过程的各种原始凭证、记账凭证、汇总表、分配表、工作底稿等书面形式的资料减少甚至消失了，原先在核算过程中进行的各种必要的核对、审核等工作有相当一部分变为由计算机自动完成了。控制的重点由对人的控制为主转变为对人、机控制为主，因此控制的程序也应当与计算机处理程序相一致。
3.有效控制舞弊、犯罪
种账簿、报表、凭证、存储会计数据和程序的软盘及其他存储介质。档案管理的主要任务是负责系统内各类文档资料的存档、安全保管和保密工作，它一般通过制定与实施档案管理制度来实现，包括:(1)存档的手续必须有会计主管和系统管理员的签章才能存档保管;(2)各种安全保证措施，如备份软盘应贴上保护标签，应存放在安全、洁净、防潮的地方;(3)采用磁性介质保存会计档案，要定期进行检查和定期复制，防止由于磁性介质损坏而使会计档案丢失。
4.做好电算化人才培养工作
总之，内部控制是一种动态行为，它在企业的作用过程中会受到主观因素和外部环境的影响。因此，要充分发挥其在现代企业制度中的作用，就必须不断地对内部控制制度进行完善和规范，使之真正符合企业的实际发展需要。从总体上讲，我国企业目前的管理水平同发达国家相比，还有很大的差距，如经营观念陈旧、管理基础薄弱、管理水平低下的状况等还没有完全改变;财务账目不实、采购和销售环节“暗箱操作”、生产经营过程“跑冒滴漏”等问题仍然相当严重。对此，企业应积极探索，围绕建立现代企业制度的要求，尽快建立适应现代企业内部控制制度，提高企业的现代化管理水平。
1当前事业单位内部控制存在的问题
1.1对内部会计控制认识有偏差
1.2岗位设置不合理，职责不清
1.3会计信急失真
1.4会计核算不规范
1.5内部审计没有发挥自身作用
2建立和健全事业单位内部控制制度的措施
2.2明确职责分工和程序方法
多年来，我国企业和事业单位对预算的要求和管理都不到位，特别是事业单位更是没有实质意义上的预算，随着市场经济的不断完善，对部门预算的要求逐步提高，逐渐到位。单位的总体目标要靠各项计划去完成，各项计划中预算又是重中之重;单位的经营活动要在收入的预算中得到反映，各项业务活动要在支出的预算中得到落实。
2.5强化内部审计工作
给单位领导，以便领导及时改进工作，完善制度。达到事半功倍的效果。?
3结语 猜你喜欢：
内控年度工作总结篇四
一、努力提高个人综合素质
学习如同逆水行舟，不进则退，要适应新形势的要求，更加要不断学习，充实自我。我深刻地认识到这一点，为此，我不断加强学习，并以提高自身素质为出发点，有计划、有目的地做到一要勤学习、二要多思考、三要善总结。
读好两本书，一是读好有字之书，即要时刻向书本求知学习，学习政治理论，学习党和国家的政策法规，学习业务知识等等，做到基本知识笃学，业务知识深学，修身知识勤学，急需知识先学。二是读好无字之书。工作团队也是一本好书，它不仅丰富，而且更有实际意义，要求自己虚心向领导请教、向同事学习，学习他们的理论观点、工作方法、对人处事及语言、文字表达等。与此同时，在日常生活中要求自己要做到“多看、多听、多闻、多想、多写、多做”，把学习与实践有机结合起来，形成“_，思而入，入而进”的良好习惯。通过学习让自己的整体素质不断提高，工作能力不断增强。
二、全力推进各项职能工作
综合部是公司的一面旗帜，是形象的集中表现，是分公司管理运行的上下中枢。综合部工作的好与坏直接影响到分公司工作能否顺利开展和有效推进，是做好工作的基础和关键。特殊地位和作用，表明行政综合部各项工作都要走在前头，也决定了身为综合部负责人的我要“任人难任之劳，承人难承之重，挑人难挑之担”。为此，强化职责，全方位发挥综合部的作用，挖掘自己的工作潜力，更好地形成统一协调的工作程序和机制，形成团结一致，高效运作的氛围，尤为重要。
(一)制度完善、考核到位。根据工作实际，完善了部门、岗位职责及服务规范，进一步建立健全了制度措施、责任落实。配合分公司做好目标任务的贯彻落实和督促工作，强化考核，不断提升全员工作责任心，执行力度。每月不定期开展对分公司各部门员工劳动纪律、岗位职责、服务效率、失职追责等情况进行检查，做好按月考核工作绩效，按时发放工资相关工作。
(二)做好人事管理、加强员工学习培训。加强分公司人事管理，为进一步提高企业员工的职业技能和专业素质，按照分公司安排，组织了9名新进及转岗员工参加行业管理培训教育，通过培训考试达到了全员持证上岗的要求。___年，共组织了7批、21人次进行了各类专业知识培训和岗位技能学习，并对新进员工全部进行了三级安全教育培训，有效地提升了员工队伍的政治觉悟、技能水平和综合素质，更好地发挥部门职能作用。做好部门之间的协同配合，确保了分公司___年度的各项目标任务的较好完成。
(三)贯彻落实行政事务及后勤保障工作。一是确保集团和分公司各项工作情况的上传下达、执行情况的及时反馈。二是按时做好分公司员工各项保险、公积金缴纳及员工福利发放、退休办理相关事宜。三是及时完成分公司、部门人员调整等相关工作。四是做好分公司___年档案整理。五是落实节假日、汛期值班制度。六是加强安全管理，做好节日期间和重要时段的安全稳定隐患排查及安全服务值班工作。七是对来信、来人和来访妥善处理，适时监控网络信访动态，及时回复用户留言，化解用户矛盾。八是做好分公司党群、宣传、城乡环境综合治理及文、卫创建等相关工作。九是加强印章管、加强车辆管理，确保日常工作用车及车辆、人员安全。十是严格办公用品申报审批制度，保证分公司各部门的正常办公需求，做好后勤保障工作。
三、真抓实干，强化党群工作管理
搞好服务，是综合部工作的天职，领导交办的任务就是综合部工作服务的一种形式，做好服务，首先要找准位置，其次要有责任心。
(一)开展专项活动，提升效能建设。认真贯彻落实了集团党委、纪委、工委、团委、分公司支部转发和下发的相关文件精神，按照集团和分公司党支部要求，开展践行党的群众路线教育学习，开展了分公司司务、党务公示、党风廉政建设、先进推荐上报等相关工作。落实了“庸懒散浮拖”治理，改变了工作作风，提高了工作效能。积极开展假日服务、延时服务、上门服务等“五项服务”措施，全力打通服务群众“最后一公里”。
(二)加强团队建设，弘扬企业社会形象。
一是认真落实了《党费收缴管理规定》，切实做好了党费收缴工作。
二是做好“员工爱心互助会”相关工作，报集团金秋助学资助贫困员工子女2人。
三是组织员工参加了市上、集团工委及团委组织的各项活动。
四是关心员工生活，办理了分公司工会、团支部活动相关工作，看望、慰问困难职工、退休工人，带去组织的温暖爱心;做好员工和家属的思想稳定工作，慰问亲属去世的员工，解决职工后顾之忧。
五是全年组织上报各类信息百余篇(其中市级以上刊物登了2篇，集团鸿飞风采报刊登了10余篇);群教活动简报19期,及时宣传各类活动成果，发布活动动态，弘扬先锋典型。
四、存在的主要问题
在看到成绩的同时，我也清楚地认识到自身存在的问题与不足：
2、深入一线调查研究做得不够;
3、对人对事的洞察力还需提高，在处理人与人、事与事之间的关系上表现不够成熟，以上存在的问题都需有待加以改善和努力。
五、今后努力的方向
1、加强学习，不断地丰富与完善自我。
2、围绕集团年度目标任务，进一步健全制度，落实责任，做好分公司目标任务的贯彻落实和督促工作，强化考核，不断提升全员工作责任心，执行力度。
3、做好教育实践活动还需长期坚持整改的各项相关工作。强化“以人为本、全程服务”理念，深入开展活动承诺的兑现落实和行风测评问题整改相关工作，提升分公司员工为民服务水平。
5、加强分公司人事、劳资、档案、车辆、办公用品规范管理和员工教育培训工作，更好地发挥部门职能作用。
6、做好分公司党群、宣传、综治信访稳定和文、卫创建等相关工作。确保集团和分公司各项工作情况的上传下达、执行情况的及时反馈。
7、做好部门之间的协同配合，确保分公司___年度的各项目标任务的全面完成。
个人岗位述职工作报告5
内控年度工作总结篇五
第一章
第一条
为进一步加强和规范某有限公司（以下简称公司）的内部控制管理水平和风险防范能力，促进公司持续、健康发展，按照财政部等五部委联合下发的《企业内部控制基本规范》及配套指引、《集团公司内部控制标准建设指引》的要求，结合公司的实际，制订本办法。
第二条本办法适用于公司内部控制工作管理，所属子公司应依据此办法制订适应本公司内部控制管理办法或内部控制管理实施细则。
第三条本办法所称的内部控制，是指由公司执行董事、监事、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。
第四条公司内部控制的目标主要包括：
（一）经营管理合法合规；
（二）资产安全完整；
（三）财务报告及相关信息真实完整；
（四）提高经营效率和效果；
（五）促进公司实现发展战略。
第五条内部控制遵循以下原则。
（一）全面性原则。
（二）重要性原则。
（三）制衡性原则。
（四）适应性原则。
（五）成本效益原则。
第二章
职责分工
第六条公司经理层负责内部控制的建立健全和有效实施，以及负责组织领导企业内部控制的日常运行，公司监事对内控体系的建立与实施进行监督。
（一）审议批准内部控制体系建设总体目标、总体规划和建设方案；
（二）审议批准内部控制管理办法和其他基本管理制度；
（三）决定内部控制重大风险防控机制；
（四）审议批准内部控制手册；
（五）审议批准内部控制评价报告。
第八条
公司监事对经理层建立与实施内部控制进行监督，履行以下职责：
（一）检查经营及业绩财务报告；
（二）对高级管理人员执行职务行为进行监督；
（三）列席经理层内部控制专题会议；
（四）向经理层提出内部控制改进建议；
（五）监督重大内部控制缺陷的上报情况。
（一）制订内部控制总体目标和总体规划；
（二）制订内部控制建设方案并组织实施；
（三）审议批准内部控制工作计划；
（四）审议批准内控评价工作方案；
（五）审议批准内部控制具体规章制度；
（六）其它内控日常决策事项。
（一）拟订内部控制工作计划；
（二）制（修）订内部控制管理办法、标准文件；
（三）组织拟订具体规章制度；
（四）组织编制、完善内部控制手册；
（五）指导与监督各职能部门及子公司内部控制管理工作；
（八）组织内控建设及运行实施、监督、检查等具体工作；
（九）完成内部控制领导小组部署的其它工作。
（一）编制内部控制评价办法、标准等制度文件；
（二）建立并维护公司内部控制缺陷认定标准；
（三）编制内控评价工作方案及实施计划，报内控领导小组批准后实施；
（四）组织开展内控评价工作；
（五）编制内部控制自我评价报告；
（六）监督内部控制缺陷的整改情况。
第十二条公司各业务部门及所属子公司作为内控执行责任主体，负责配合开展内控体系建设、更新及自评价等工作，并按照内控体系建设成果开展业务。
第三章
内部控制体系
第十三条
（一）内部环境。
（二）风险评估。
（三）控制活动。
（四）信息与沟通。
（五）内部监督。
第十四条
内部控制体系涵盖集团公司及各单位所有业务流程和具体事项，贯穿生产、经营、管理活动各个环节，以保证内部控制体系的完整性和有效性。
第十五条
公司设计规范的制度和管理办法，包括基础管理、业务管理、财务管理等各项管理，建立内部控制的工作程序。
第十六条
公司综合运用风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等风险应对策略，以重大风险、重大事件、重大决策、重要管理及业务流程为重点，实现对风险的有效控制，全面、系统、持续地收集相关信息，建立并定期更新风险数据库。
第十七条
公司将内部控制建设过程中管理框架、业务流程、制度汇编及内部控制评价成果以内部控制手册等形式汇编成册，使全体员工掌握内部机构设置、岗位职责、业务流程及业务流程存在的风险点等情况，明确权责分配，正确行使职权。
第十八条
公司结合国家相关法律法规、行业政策等外部环境，以及发展战略、组织机构等内部环境的变化情况，定期对管理现状和风险状况进行诊断和评估，并根据诊断和评估结果及时对内部控制手册进行更新、维护和完善。
第十九条
公司对全体员工，尤其是管理人员、研发人员及业务人员进行培训，学习掌握内部控制和风险管理理念、流程、技术和方法，促使全体员工尤其是各级管理人员和业务操作人员树立风险意识和责任意识。
第二十条
公司运用信息技术加强内部控制，建立与经营管理相适应的信息系统，促进内部控制流程与信息系统的有机结合，实现对业务和事项的自动控制，减少或消除人为操纵因素。
第二十一条
公司建立具有风险意识的文化，促进风险管理水平、员工风险管理素质的提升，保障内部控制目标的实现。
第四章
内部控制监督评价
第二十二条
公司采用日常监督和专项监督相结合的方法，开展内部控制监督。
（一）日常监督。
（二）专项监督。
第二十三条
公司以12月31日作为内部控制评价报告的基准日，对上一开展内部控制评价，编制《内部控制评价报告》，明确内部控制评价开展情况、缺陷认定情况以及内部控制是否有效的结论，经内控领导小组审核后报请公司股东审议批准。
第二十五条
公司及各单位根据《内部控制评价报告》，制定相应整改计划，内部控制监督部门跟踪、监督整改落实情况。
第五章
第二十六条
公司开展内部控制评价工作，建立内部控制工作考核机制，将内部控制管理工作纳入绩效考核体系中。
第二十七条
公司对内部控制检查与评价中发现的重大违规事项被监管机构处罚、被确认存在重大舞弊行为导致单位利益受损，以及其他导致外部审计机构对内部控制有效性出具否定意见等重大缺陷，按规定追究相关单位及人员的责任。
第二十八条
公司及各单位职能部门相关人员因内部控制存在重大缺陷或者内部控制执行不到位给单位造成损失，依照事件的性质、造成损失金额和影响大小，依据公司现行相关管理制度，追究责任。
第二十九条
在内部控制管理中做出突出贡献的单位或个人应给予表扬和奖励。
第三十条
未经授权批准或许可，任何个人或权属单位不得对外公布涉及内部控制过程的保密文件，凡擅自泄露的，追究有关人员的责任。
第六章
第三十一条
本办法由公司内控领导小组负责解释。
第三十三条
本办法自印发之日起试行。
end
内控年度工作总结篇六
2022年即将走完剩余旅程，回顾这段时间中有什么值得分享的成绩呢？是时候认真地写一份述职报告了。以下是小编收集整理的财务岗位述职工作报告，欢迎大家前来阅读。
一、工作汇报：
1、严格按照公司的管理制度进行资金的把关，杜绝浪费及不正常的开支。
2、按规定认真收取营业款，核对无误后除备留日常费用开支款和自采款外，余款在每一天上午十点以前存入公司指定账户，同时与总部出纳进行核实。
3、严格保证现金的安全，及时收回公司各项收入，防止收付差错。对收入和付出的现金及支票都会双重复核，以确保准确无误开出收据，及时收回现金存入银行。
4、严格执行借款手续，按时催收各专柜的租金和水电费及其他有关费用及时按时与借款人结算借款金额，按相关规定和流程结清前一天的借款，并掌管保险柜、保管有关印章和空白收据及发票。
5、坚持以财务的规章制度为准，严格审核（凭证上必须有经手人及相关领导的签字才能给予支付），对不符手续的凭证不付款。
6、根据总部会计供给的依据，确认无误后井然有序地完成了职工工资和其它应发放的经费发放工作。
7、坚持每日进行库存现金盘点，严格保证现金的安全，防止收付差错及时登记现金和银行存款日记账，做到日清月结。每一天核对现金日记账与总账。
8、配合主管会计做好各种账务处理，保守公司秘密，每一天下班终前向主管会计报送现金日记账和相关附表的报表。
9、做好凭证、账簿和有关业务记录的保管与移交工作。
二、__年的工作计划
1、吸取遗憾与不足及收获的经验，来进一步完善自我的工作。
2、严格执行本职岗位工作制度，发挥财务控制、监督的作用。
3、学习、了解和掌握政策法规和公司制度，不断提高自我的业务水平和知识技能。
4、加强与上级领导沟通，把分内的工作做好。
5、完成领导临时交办的其他工作。
以上是我工作以来的一些体会和认识，也是我不断在工作中将所学的知识与实践相结合的一个过程。在以后的工作和学习中我还将不懈的努力和拼搏，我的__将在充实、喜悦、收获中度过。
在此，我要异常感激公司领导和各位同仁在工作和生活中给予我的支持和关心，这是对我工作的肯定和鼓舞，我真诚的表示感激！
尊敬的领导：
一、工作中的优势
财务部的工作象年轮，一个月工作的结束，意味着下一个月工作的重新开始。我喜欢我的工作，虽然繁杂、琐碎，也没有太多新奇，但是做为企业正常运转的命脉，我深深的感到自己岗位的价值，所以我从没有因为个人私事而耽误过工作，在财务部工作的一年，从没迟到、早退过。一年来的努力与付出，得到了几任领导的肯定。
财务工作是一项专业性较强的工作，一年来不断的努力，使我在财务会计管理方面掌握了较丰富的知识。从基础学起，制凭证、记帐、报表、财务管理到管理会计，从中国的财务会计到西方财务会计，接触到的面更广，视野更宽阔。这些系统的专业知识，提高了我在财务工作管理中的水平，同时也提高了个人的综合素质。
二、业务方面
初学阶段是我做财务工作的开始，一切都是从零开始，从勾小组库存、制出入库凭证、结算凭证到出纳岗位，每一岗位对我都是新起点。在工作中我认真学习，不懂就问，在我的努力下，将勾小组的库存工作程序简化，充分利用电脑，只需录入小组出库单即可对账勾联，从而改变了过去的重复劳动，将这一岗位的工作量减半。
发展阶段先后负责记帐、汇总、协助领导出报表，会计工作电算化，负责税务方面等各项工作。这一期间我学习并掌握了财务核算的基本程序，提高也很快。尤其是负责税务方面的工作，特别是从税收法规的角度来掌握会计核算方面及流程的设定，基本掌握了会计核算中涉及到的流传税的计算、申报及缴纳。
不断提升阶段负责税务方面工作的同时，兼管商品的盘点工作，从别人的查帐程序、调阅凭证、帐簿等等，以及调帐要求，我了解了关于固定资产的管理，应付帐款到期不能支付的处置等等财务管理。我负责商城商品的盘点工作、核销盘点长短款及出具盘点报告。每次都认真审核小组盘点长、短款原因，及时提供真实有效的建议，多次得到领导的采纳。过去的盘点程序是“盘点填机单入机单出结果”，现在利用电脑简化程序改为“盘点入机单出结果”。省去了填机单的工作环节，这样降低了劳动量的同时提高了劳动的效率。
三、具备一定的管理能力
我在财务部工作的一年中，经历了几任领导，从他们不同的工作作风、管理方法中，我懂得了“取人之长、补己之短”，在处理某些问题时，我开始从多个角度去考虑，学会了换位思考，的站在别人的角度去看待自己处理问题的方式方法。
四、今后工作方向
建立一套完整的财务会计核算体系。这要根据具体的业态、规模以及核算形式来定。建立一套会计人员岗职描述，将每个会计岗位的工作人员应该做什么、怎样做，干到什么程度都给予量化、做好规范。为团体创造一个积极向上、充满活力的环境，在干好工作的同时，努力提高每一个人的综合素质，大家互帮互助，团结协作，力争团队整体升级，因为我深深知道：学无止境。
尊敬的董事长、同志们：
下午好！
一期来，在董事会的正确领导和同志们的通力协作下，通过全体同志的共同努力，财务科紧紧围绕全局工作，与董事会精神密切配合，以董事会年初下达的各项工作任务、目标为统领，注重实效，重在落实，较好的完成了财务科各项工作，现就一期来我个人的工作做个述职，不当之处请大家批评指正。
一、在财务核算和财务管理工作方面
6、对大批量、大金额采购，坚持货比三家的原则，找货的源头，对公寓用品的采购更是举一反三的考察、了解市场，在财务科人员的齐心协助下，做到了把每一分钱都用在刀刃上。
二、在后勤服务方面
1、我充分利用暑假时间修旧利废，将热水器改造修复，寄宿部新增了3个晒衣场，将煤锅炉维修并改造，充分投入使用，基本解决了多年存在的中央空调制热的问题。
2、通过绩效考核将食堂工作人员淘汰并替换下了4名年迈的员工，提高了食堂工作人员的服务质量和工作效益。
3、及时安排处理好各项维护维修、采购的工作，坚持以服务为本，做到随叫随到，为学校教育教学提供了有力的保证。
三、在执行力度方面
1、我积极服务和执行董事会安排的各项临时性工作任务，在接到指示后，我总是坚持以100%及时准确的完成任务为原则，哪怕是牺牲一切休息时间，我都竭尽全力尽量做到不耽误一件公事，因此我和财务科的全体工作人员在一年内，从未正常休过假。就连我父母的生日我也没有回家，在这方面确实愧对年迈的父母。
2、不断改善办学环境，我坚持用最少的钱高效的把各项建设任务完成，坚决贯彻执行董事长年初提出的环境留人、待遇留人、感情留人的奋斗目标。为单位的快速发展，提供有力的保障。
四、本期来工作的不足
1、执行力度不够，对董事长的指示不能融会贯通，遇到棘手的事情过于急躁，瞻前顾后。
2、偶有坚持己见，有时不能马上接受别人的意见，带个人情绪上班。
3、创新思想意识还不够，手脚还没有完全放开。
5、加强财务人员业务学习和培训，全面提升专业水平；
8、加强校园商店的管理，实现多样化经济收入；
9、扩建食堂保管室，有效解决食堂红、白案混合一起的问题；
11、利用后勤知识竞赛活动，提高后勤工作人员文化素养；
13、卫门增加接待室，并合理布置装修，以便杜绝送饭人员随意进出食堂，规范学校整体形象。
以上只是我个人的设想，不一定全部正确，请董事长、各位董事、行政人员多提宝贵意见。
时光飞逝，今年的工作已接近尾声。作为财务科长，我将不断地总结和反省，不断地鞭策自己，加强学习，为适应时代和企业的发展而奋发图强。谢谢大家！
尊敬的董事长、同志们：
下午好！
我自16年7月份到公司上班，7月底被分配到__办事处担任委派财务经理，现在已有6个月的时间，这期间在公司各位同任的大力支持下，在其他相关人员的积极配合下，我与大一道，团结一心，踏实工作，较好地完成各项工作任务。
下面我将近几个月年来自己的工作、学习等方面的情况向大做简要汇报：
一、严于律己，严格要求，遵章守纪，团结同志。
自到公司上班以来，我能严格要求自己，每天按时上下班;同时我也能严格遵守公司的各项规章制度，从不搞特殊，也从不向公司提出不合理的要求;对公司的人员，不管经理还是工人，我都能与他们搞好团结，不搞无原则的纠纷，不利于团结的事不做，不利于团结的话不说。
二、尽职尽责履行好自己的工作职责
我在合肥办事处主要从事财务工作，为此我从以下方面做了一些工作：
1、严格控制合肥办事处现金支出。严格按公司发布的备用金管理办法相关规定进行备用金的控制，对于不符合要求的发票、超出费用报销围的费用或相关手续不完善的报销凭证坚决不予报销，将合肥办事处发生的费用控制在预算围内。制定合肥办事处备用金二次借款管理办法，对二次借款进行严格控制，提醒借款员工按时归还或冲销借款。对发生的费用及成本及时寄回总部冲销备用金，保证现金的正常周转。
2、认真审核需支付第三方物流承运商的承运费。费用结算严格按合同规定价格和周期执行，对所支付金额过大的费用认真审核，询相关人员原因，对不符合要求的发票要求承运商重新开据或者拒绝报销。
3、按时结算。按时与美菱物流部及长虹销售分公司核对配送费用，及时向总部申请开票，开票时严格匹配收入与成本，取得统一发票第一时间交美菱物流部结算费用。
4、正确计算工资薪酬。根据公司规定严格按照考勤记录及加班情况正确计算员工工资，耐心准确地解释员工对自己当月工资的各项疑，对因我个人原因造成个别员工工资计算错误的情况，及时向办事处总经理及总部人事主管反应，保证员工正当利益不受损。
5、及时向总部报送财务分析及经营分析。根据r3系统及业务台帐数据及时准确的填制财务分析表，监督该月各项指标执行情况，分析各项指标异常因素，制定下月预计目标;及时填制经营分析，反应该月合肥办事处经营情况、财务状况及存在的题。
6、及时完成总部的其他要求。如及时完成对11年合肥办事处收入预算的编制、及时配合完成11年公司财务决算工作，为公司的正常工作当好助手。
三、存在的问题
半年来，围绕自身工作职责做了一定的努力，取得了一定的成效，但与公司的要求和期望相比还存在一些题和差距，主要是：自己来公司时间短，一些情况还不熟悉，尤其是对部分公司规定还没有吃透，另外合肥办事处正处于逐步走向制度完善的境况，相关业务流程对工作效率有一定影响，对这些题，我将在今后的工作中认真加以学习,不断提高自我，为公司发展竭尽所能。
最后，还想说三点：一是我的述职报告还不全面，有的具体的工作没有谈到，就今天我所谈的，希望大多提宝贵意见。二是我工作能顺利的开展并取得较好的成绩，首先要感谢我的前任外派财务经理李静及财务部对口会计薛春燕，她们对我的工作给予许多帮助和配合。同时，我还要感谢公司其他人员，没有你们的支持和配合，就没有我们今天的工作成绩。三是希望大在11年，能一如既往地支持配合我的工作，我将一如既往地与大一道，为公司获得更好的经济效益做出努力。
一、工作落实情况
（一）组织部门员工进行定期学习，以此提高部门员工的业务技能水平和法律意识。
每周星期一，我部门按质按量的遵照行领导的安排部署进行相关知识的学习，其中包括人事教育、安全法、会计基础知识，法律法规知识、税法知识以及思想道德素质的学习等。
通过学习，使我部门员工更为深刻的认识到自己工作岗位的重要性：文件上传下达的及时性，人事教育培训的科学性、车辆资金重要空白凭证的安全性。
人们常说，思想决定行动，行动决定执行力。我部门正是注重了这一点，使行之有效的执行力得到了充分发挥，从根本上转变了他们的工作态度，调动了他们的工作积极性，出色的完成了各自的工作，保证了工作质量又快又好的发展。
（二）顺利完成了三险五金的缴纳工作。
20__年，我部门在人员短缺的情况下，虽工作千头万绪，但为了确保我行员工的切身利益，利用一切可利用的机会和时间及时的将我行34位员工的住房公积金和医疗保险从邮政局那边进行了账户过渡和缴费工作，确保了我行员工生病住院医疗报销和购房所需的住房公积金，维护了我行员工的切身利益。
（三）积极配合业务部门，视支行为家，努力完成行内下达的各项指标任务。
支行的生存与发展，不是哪一个部门的事，而是每一个员工的事情。因此，我部门积极响应行内的号召，动用一切可动用的关系来推动各项业务的发展，并取得了一定成效：商易通业务户均余额、储蓄存款业务量与定活比、对公业务等都在一定程度上起到了推动作用。
特别是失地保险资金的收取上，我部门更是积极响应，将收回的失地保险资金及时的清理捆把上存上划。减少了我行资金在途，提高了我行资金利用率以及收益率。
（四）安全生产工作得到加强。
安全工作重于泰山。我部门的重中之重的工作就是确保车辆的安全以及资金票款的安全。车辆安全方面，严格要求驾驶人员定期检修车辆，定时进行车辆保养。严格要求驾驶人员不允许酒后驾车不允许疲劳驾车。严格按照行规和作息时间进行派车用车，确保了我行的车辆安全和人身安全。
资金票款方面，我部门资金调度人员严格按照备付金定额和资金调拨审批权限进行资金调拨。按时收缴网点超限资金，及时使资金回笼。
每天严格两次网点资金监控，注意资金异常动向，及时反馈及时报告，使得不安全因素扼杀在萌芽中。
总之，我部门员工通过教育学习实践，对安全知识以及安全意识都有显著提高，从而保证了我行各项工作的安全开展，得到了上级以及各级部门的认可。
（五）充分听从行领导的安排调度，使得支行后勤保障工作顺利开展。
我部门在行领导的直接领导下，在财务制度的指引下，严格按规章制度办事。想尽一切办法控制成本，节约开支，并也初见成效。
在用车方面，严格按派车单和修车单进行出车和修车，尽量减少油料和过桥过路费以及修理费。在物资领用方面，严格按领料单进行领取材料，并分部门分专业进行归集，使得物资成本得到了有效的控制。在来人来客的接待方面，我们尽量做到热情周到，细致入微，使得客人有宾至如归的感觉。
二、下一步工作打算
（1）加强与单位的沟通合作，努力营造良好的氛围，进一步促进我行业务的顺利开展。
（2）合理做好资金头寸以及资金调度工作，减少资金在途，加快资金的投放与回笼，提高我行的备付金率和运用户率。
（3）以人为本，努力狠抓部门队伍建设以及思想道德建设。通过学习、谈心、了解掌握部门员工的心之所想，解部门员工心之所急。使之更能够轻装上阵，安心踏实于自己的本质工作。
（4）加强与业务部门的配合，努力完成支行下达的各项指标任务，视支行为家，努力为支行添砖加瓦。
（5）加强部门员工技能知识、安全知识、法律知识的学习，以此提高本部门员工的素质水平。
总之，20__年的工作虽取得一定得成绩，但是我们仍应戒骄戒躁，扬长避短，总结经验教训，将工作完成的更好更出色。
综合管理部门的工作千头万绪，但是只要我们随时保持清醒的头脑，用心想事，用心谋事，用心干事，团结一心，努力拼搏，我想再大的困难，我们也可以迎刃而解！
过去的一年，对我而言，是非常特殊而又有意义的一年，在这一年我迈进人生一个新的里程碑，在这一年我率领计财部的各位同仁，在行领导的关心、爱护、支持下，以高度的责任感，恪守职责，务实开拓，将支行的发展推上了一个新的台阶。
一、从基础入手，着力于人员素质培养，保障支行的稳健经营。
1、建立健全各项规章制度，奠定会计出纳工作的基础。
今年我根据业务发展变化和管理的要求，对责任、制度修旧补新，明确责任、目标，并按照缺什么补什么的原则，补充建立了上些新的制度，对支行强化内控、防范风险起到了积极的作用。特别是针对七、八月差错率高居不下，及时组织、制订、出台了“”，有效地遏制了风险的蔓延。
2、加强监督检查，做好会计出纳工作的保证。
年内一方面加强考核，实行工效挂钩的机制，按月考核差错率，并督促整改问题，及时消除事故隐患，解决问题。另一方面，加大检查力度，改变会计检查方式，采取定期、不定期，常规与专项检查相结合的方式，及时发现工作中的难点、重点，再对症下药，解决问题，有效地防范了经营风险。
3、以人为本，加强会计、出纳专业人员的素质培训，进一步实现了会计、出纳工作的规范化管理。
年内主要做了以下七点工作：
3）坚持考核与经济效益指标挂钩。
4）成立了以骨干为主的结算小组；
5）积极地组织柜员上岗考试。
6）培养一线员工自觉养成对传票审查的习惯。
7）开展不定期的技能比武、知识竞赛，加强对员工综合能力的培养，提高结算工作质量和效率。
二、强化成本意识，规范财务管理，努力提高经济效益。
1、更好的完成年度财务工作，认真编制财务收支计划，及时完整准确的进行各项财务资料的报送，并于每季、年末进行详细地财务分析；在资产购置上做到了先审批后购置，在固定费用上，全年准确的计算计提并上缴了职工福利费、工会经费、职工教育经费、养老保险金、医药保险金、失业保险金、住房公积金、固定资产折旧、长期待摊资产的摊销、应付利息等，并按照营业费用子目规范列支。
2、费用支出实行了专户、专项管理
在临时存款科目中设置了营业费用专户，专门核算营业费用支出，建立了相应的手工台账，实行了一支笔审批制度，严格区分了业务经营支出资金和费用支出资金。在费用使用上压缩了不必要的开支，厉行节约，用最少的资金获得最大利润。
20__年开支费用总额为__万元，较上年增加了__万元，增幅为__%；实现收入__万元，较上年增加__万元，增幅为__%。从以上的数据可知，收入的增长速度是费用增长速度的2倍。
在费用的管理上，严格费用指标控制，认真执行审批制度，做好日常的账务处理，并将费用使用情况及财务制度中规定比例列支的费用项目进行说明，以便行领导掌握费用开支去向。
全年按总部费用率的考核标准，支行实际费用率为__%，节约费用5个百分点，费用总额没有突破下达的年度费用控制指标。
三、恪尽职守，切实加强自身建设。
我在抓好管理的同时，切实注重加强自身建设，增强驾驭工作能力。
一是加强学习，不断增强工作的原则性和预见性。
二是坚持实事求是的作风，坚持抵制和反对腐败消极现象，在实际工作中，积极帮助解决问题，靠老老实实的做人态度，兢兢业业的工作态度，实事求是的科学态度，推动各项工作的开展。
三是加强团结合作，不搞个人主义。
四、明年的工作构想及要点：
1、挖掘人力资源，调动一切积极因素。立足在现有人员的基础上，根据目前人员的知识结构、素质况状确定培训重点，丰富培训形式，加大培训力度，特别是对业务骨干的专项培训。
2、降低成本费用，促进效益的稳步增长。
一是加强成本管理，减少成本性资金流失。
二是加强结算管理，最大限度地增加可用资金。
三是合理调配资金，提高资金利用率；认真匡算资金流量，尽可能地压缩无效资金和低效资金占用，力求收益最大化。
四是降低费用开支，增强盈利水平。
五是准确做好各项财务测算，为行领导的决策提供依据。
3、充分发挥职能部门的“职能”，加强管理，加快工作的效率。
回顾一年的工作，在平凡而繁细的工作中，付出了许多艰辛与努力，有了一些收获与喜悦，重要的是丰富与锻炼了自己，虽然我的工作取得了一定的成绩，但仍有许多不足，仍需在今后的工作中不断地加以完善，面对日益变幻的金融经济形势，金融工作任重而道远，成绩永远属于过去，在今后的工作中，我将不断完善提高工作水平，在新的一年迈上一个新的台阶。
尊敬的各位领导、各位老师：
一、主要经验和收获：
（一）只有摆正自己的位置，下功夫熟悉基本业务，才能尽快适自已的工作岗位。
（二）只有主动融入集体，处理好各方面的关系，才能在新的环境中保持好的工作状态。
（三）只有坚持原则落实制度，认真理材管账，才能履行好财务职责。
（四）只有树立服务意识，加强沟通协调，才能把分内的工作做好。
（五）只有保持心态平和，“取人之长、补己之短”，才能不断提高、取得进步。
二、确立工作目标，加强协作：
1、做好财务工作计划，以预算为依据，积极控制成本、费用的支出，并在日常财务管理中加强与管理处的沟通，倡导效益优先，注重现金流量、货币的时间价值和风险控制，充分发挥预算的目标作用，不断完善事前计划、事中控制、事后汇报反馈的财务管理体系。
2、实抓应收账款的管理，预防呆账，减少坏账。
以上是我对自己工作的述职，敬请各级领导给予批评指正。
在今后的工作当中，我将一如既往的努力工作，不断汇报工作经验；努力学习，不断提高自己的专业知识和业务能力，以新形象，新面貌，为学校的辉煌发展而努力奋斗。
内控年度工作总结篇七
一、部门职责
2、制定《内部控制制度》，明确公司内部控制体系职责分工和监督机制；
3、负责建设项目、软件开发内部稽核管理制度的制定及风险控制；
5、持续完善内部控制机制，积极推进《内部控制制度》的实施；
6、明确公司内部控制的审计和评估流程；
二、岗位职责 岗位名称：内控部经理
1 所在部门：内控管理部 直接上司：总经理
4、负责监督、报告内控工作执行情况，报告公司整体内控状况。
5、负责根据公司总体发展规划起草内控审计发展规划和年度计划，包括内部控制体系建设规划（年度计划）、能力发展规划（年度计划）、团队发展规划（年度计划）等，提交总经理审批；执行经审批的各项规划和年度计划。
任职资格:
1、本科及以上学历，法律、财会、审计、经济管理、计
2 算机等相关专业；
3、熟悉内审准则、内控体系及相关业务流程；
4、具备独立开展相关工作能力；
5、具备良好的职业素养与职业道德，敬业、诚信、务实，具备较强的逻辑、分析能力，良好的组织、沟通、协调与文字表达能力。
岗位名称：审计稽查管理
所在部门：内控管理部 直接上司：内控部经理 岗位定员： 1名
3、对部门费用使用、工作流程和制度执行进行常规稽查。
5、召集被稽核部门和员工参与调查座谈会； 任职资格：
1、法律、审计、侦查、行政管理等相关专业本科以上学历，；
2、2年以上相关工作经验；
4、良好的沟通、组织和协调能力，成熟稳重，工作踏实，客观公正，廉洁清正。
岗位名称：内控员（建设项目）
所在部门：内控管理部 直接上司：内控部经理 岗位定员： 1名
岗位概述： 参与起草内控审计发展规划和年度计划中工程审核有关的部分，执行内控审计稽核制度，保证公司内控工作的顺利开展；通过高效、有序的工作，为公司业务正常开展提供服务。熟练掌握公司各项与工程项目管理有关的内控制度及标准，参与拟定工程审核质量 监督制度及标准体系。负责检查公司与工程管理有关的内部控制的年度风险自我评估工作，分析工程项目管理风险，提出改进建议。具体实施工程审核工作，形成审核意见，出具审核报告并上报内控部经理核准，监督审核处理意见的执行情况。
4 岗位职责：
1、了解公司工程项目建设目标、计划、预算，掌握工程管理要点，分析公司工程管理人员、制度建设和工程管理现状，对比差距，确定控制要点，针对性制定或参与制定工程审核工作规范、工作程序、工作底稿编制、审核结论形成、征求意见和审批、审核结果跟踪督办、审核工作总结等制度和标准。
2、拟定与工程管理有关的内控评价范围、要点、频率、要求、报告标准模式和报送要求。根据确定的业务流程、控制要点、节点，拟定工程审核工作方法、审核要点、节点；拟定审核工作程序、工作频率和报告模式。
3、协调工程项目管理内部控制自我评价，搜集、汇总项目管理内控自我评价报告，形成分析报告，提出改善建议。
4、组织收集各类立项、可行性分析、设计、概预算、招投标评标中标、合同、开工许可、工程进度报告、变更设计与签证、结算资料、调查材料用量、价格信息等，查找异常指标，分析原因，汇总形成内控部工程管理内部报告；审核内部报告，根据报告调整工程审核工作重点和工作计划，安排实施专项调查，形成专项调查报告。跟踪专项调查报告结果落实情况，形成跟踪报告并上报。
5 核实施情况并形成报告。报告上报审批、审核跟踪报告。
岗位名称：内控员（软件开发）
所在部门：内控管理部 直接上司：内控部经理 岗位定员： 1名
1、了解公司软件开发项目建设目标、计划、预算，掌握项目管理要点，分析公司项目管理人员、制度建设和工程管理现状，对比差距，确定控制要点，针对性制定或参与制定工程审核工作规范、工作程序、工作底稿编制、审核结论形成、征求意见和审批、审核结果跟踪督办、审核工作总结等制度和标准。
6 频率和报告模式。
3、协调软件开发内部控制自我评价，搜集、汇总项目管理内控自我评价报告，形成分析报告，提出改善建议。
4、组织收集各类立项、可行性分析、设计、概预算、招投标评标中标、合同、工程进度报告、变更设计与签证、结算资料等，查找异常指标，分析原因，汇总形成内控部软件开发项目内部报告；审核内部报告，根据报告调整项目审核工作重点和工作计划，安排实施专项调查，形成专项调查报告。跟踪专项调查报告结果落实情况，形成跟踪报告并上报。
5、组织实施项目审核计划。按审核计划要求参与项目可行性研究、立项审批、规划、初步设计和概算、设计和预算、招投标、合同审批、施工进度质量造价管理、结算、竣工验收与决算、外部审计机构选择与结果处理、工程保修、工程变更质量异议、法律纠纷每个环节，审核实施情况并形成报告。报告上报审批、审核跟踪报告。
内控年度工作总结篇八
（一）
信用社通过近年来的改革，经营管理和各项业务得到较大发展，但信用风险大，业务品种少、服务手段落后，激励约束机制不健全，经营理念陈旧、内部控制不完善和员工素质低下等问题并没有得到根本的解决，解决这些问题需要一个循序渐进的过程。
当前，农村信用社首先要解决的问题，应该是如何实现风险管理，提高贷款质量，实现贷款规模、数量、效益均衡发展。
因此，我们切实转变经营理念，树立科学的发展观，过去信用社在资产负债比例管理下，按照存贷比发放贷款，通过粗放式、外延式的规模扩张来发展业务，实现利润。通过资产规模扩张来降低不良贷款比例，在这样的发展模式下，农村信用社的不良资产出现恶性膨胀。当务之急要实现分帐经营。具体分三个时间段：第一时间段，省联社成立以前；第二时间段，2005-2007年，（期间现金发放的贷款，要严格实现责任追究）。对过去形成的不良贷款，联社要成立专门的清收队伍，对贷款进行全面核查，催收，保全资产；第三时间段，从2008年开始，对新增贷款发放，要引进严密的信贷管理机制，实现科学规范的风险管理。
一、成因
一是贷款“三查”制度流于形式。有的信贷人员对借款人、保证人的资信状况、担保能力等缺乏深入的调查研究，不能准确的反映借保人的经济效益和信用程度。调查报告只是信贷人员坐在屋内根据贷户的一面之词而写来应付检查的。对借保人（单位）在别的信用社或其它金融机构有不良贷款的贷户仍然发放贷款；审查贷款时不严格，重形式轻内容，对不符合产业政策的项目仍然发放贷款等；贷后检查不及时，在实际工作许多因为信贷人员贷款催收不到位，造成了贷款超过了诉讼时效，贷户赖帐都无法起诉。由于贷款“三查”制度流于形式，导致贷款出现风险难以控制。
二是缺乏科学的可行性分析和项目评估。借款人无论经营什么业务，事先都必须进行可行性分析，预测其经营的后果及可产生的风险。特别是对固定资产贷款，除企业必须提供可行性分析的书面报告以外，信用社还应进行深入细致的贷款项目评估。如果信用社在审查贷款项目时，既无科学的可行性分析，也无项目评估。单凭决策者的主观经验决策贷款，就有可能产生经营风险。
三是缺乏科学管理。贷款规模过大，贷款投向结构、期限结构不合理，贷款经营机制不健全，都是使信用社贷款发生风险，造成损失的原因。
四是信息不灵。信用社任何一项经营决策，必须依靠及时、准确的信息，才能作出贷与不贷的决策。至于贷多贷少，期限长短，则要掌握企业的生产经营和财务资金方面的信息。如果信息不准、不灵敏、反馈不及时，往往导致贷款决策失误，发生风险损失。五是思想方法不正确，主观片面。在信用社经营中，部分信贷人员只看到好的、有利的方面，看不到差的、不利的方面，导致决策失误，产生风险。
六是缺乏工作责任心。由于信贷人员工作责任心不强，疏忽大意，甚至放弃和滥用职责所造成的风险损失屡见不鲜。
随着深化农村信用社改革“坚持服务三农的方向，坚持市场化、商业化取向，逐步把信用社办成产权明晰、经营有特色的社区性农村银行业机构”总体原则的确立。这就要求我们切实转变经营理念，建立健全以资本管理为核心的约束机制，树立“成本可算、利润可获、风险可控” 的科学发展观。切实转变经营理念，我认为应该这样来理解：放弃单纯地追求规模增长，追求质量的提高，而不是追求速度。
近些年来，信用社积极探索和完善了一系列信贷风险管理制度，取得了显著的成效。但是，目前信用社信贷风险管理面临新的挑战，难以适应信用社改革时期信贷风险管理的需要，主要表现在以下几个方面。
（一）信贷风险管理观念滞后。由于信贷风险管理观念滞后，在干部职工中普遍存在对信用社信贷风险管理的重要性认识不足，加之缺乏现代信贷风险管理必须的技术手段，信用社信贷风险管理还没有从以实物管理为中心向以价值管理为中心的转移，没有形成与改革时期相适应的信贷风险管理文化。
（二）信贷政策需要继续完善。一是对于退出客户的信贷风险防范缺乏有效的政策措施。由于对贷款客户实行择优选贷，必然导致一部分农户及企业失去贷款资格，存量贷款风险突出。二是贷款政策特别是支农贷款政策在操作中存在困难。三是贷信贷产品单一，没有形成与农业的产业特点和县域经济发展多样化相适应的信贷产品。
（三）风险识别机制不健全。一是目前信用社贷款分类方法不能全面反映贷款风险情况。二是没有建立起适用于贷户特点的信用评级制度，难以作为信贷决策的重要依据。三是对行业风险分析不足。在对农业产业发展状况、经济周期、经济规律的分析上还不够，预警调控机制还不完善。四是信贷风险管理的技术方法比较落后，当前信用社贷款风险管理仍然停留在以定性分析为主的阶段，定量分析还处在刚刚起步阶段。
（四）目前风险管理程序不科学、责任不明确。一是贷款审批约束机制不强。各个岗位在管理上具有从属关系，没有专门的贷款风险控制与管理部门，审贷分离在执行中大打折扣。二是贷款风险管理责任不明确。由于授权制度还不完善，加之审贷分离原则落实不到位，贷款管理各环节的职责、权限还比较模糊，有关人员责任不明确，没有建立起有效的风险责任追究制度，激励机制弱化。
二、对策
（一）建立和完善信贷管理组织构架。 结合农村信用社实际，按照建立“监督管理、权力制衡、合规发放、正向激励、责任追究”的机制原则，提出新的信贷管理体制构架设。
1、建立和完善信贷监督与管理组织构架。针对农村信用社整体风险突出，主要体现在信用风险和操作风险的客观事实，如何加强风险管理控制，已成为农村信用社急待解决的一个主要问题。
——建立和完善风险管理体系。联社设立风险管理委员会，并下设信用风险、操作风险和市场风险委员会。
——全面加强内控制度建设。内控制度的建立是有效防止发生金融风险的关键。内控制度主要包含以下几个方面：科学决策制度、授权授信制度、岗位责任制度、业务操作制度、内部稽查制度、资料保全制度、信息反馈制度、奖惩制度。
——培育信用社风险文化。培育信用社风险文化就是要形成健康良好的行为准则，工作氛围。我们有很多管理制度，制度是要大家强制执行的，而健康的风险文化能把制度的执行从强制变为自觉自愿。
——切实提高制度执行力。1)培养有利于提高执行力的三种意识。一是要做到违反制度不搞“下不为例”。二是不找借口违反制度，不变通执行制度。三是违反制度严格问责，大力提倡领导问责。2)完善有利于提高执行力的运行体制，优化业务流程，实现业务流程的标准化和规范化。
2、实行“三分离”的运作管理模式。按照审贷分离的原则，在建立县级联社理事长“一票否决”制度的基础上，实行县级联社分管领导前台、后台分离，信贷部门前台、中台、后台分离，公司类客户部门与个贷类客户部门分离的“三分离”运作管理模式，形成信贷决策的权利制衡机制。
（二）、再造信贷业务操作流程
按照流程银行的理念，对原有的信贷业务流程进行适当补充和完善，在既要控制信贷风险，又要提高操作效率、降低运行成本的前提下，按照“贷款受理—客户调查、评价和项目评估—贷款审查—贷款审批—贷款发放—贷后管理”的信贷业务流程，打造适合农村信用社管理特点的审贷分离、定岗定责、权利制衡、责任追究的流程银行模式。采取集中经营与授权经营相结合的方式，结合公司类和个人类客户对信贷服务需求的特点，设立客户受理岗、信贷调查（评价、评估）岗、信贷审查岗、信贷审批岗、放款操作岗、贷后检查岗、风险监控岗、档案管理岗，岗位之间相互制约，各基层信用社可以根据贷款规模和人员数量及素质来定岗定责，可以一人多岗，但是，调查岗、审查岗、审批岗、检查岗必须分离，绝对不准出现贷款“一手清”现象。
因此在岗位设置上，基层信用社不宜再分内、外勤岗位，每个员工都是综合柜员，人人参与资产负债管理，实行风险共担，利益共享。只有这样才能充分发挥团队精神，才能增加凝聚力，才能切实形成农村信用社信贷业务全程营销和监控机制。
（三）、建立健全贷款管理责任制
1、贷款管理实行主任负责制。各信用社“一把手”在信贷管理上应处于“超脱”地位，要专职于管理，不能又操作又监督、又审批，要建立起会计、审计、纪检监督制约网络，明确各监督岗位的职责权限，避免道德风险和内部风险控制。
2、对联社参与审批的贷款。联社贷款管理部门要将贷款的安全性、流动性个环节的管理责任落实到部门，到岗位、到人。贷款管理的哪个环节出了问题，都要有人负责。
4、界定责任，奖惩分明。贷款失误拟按下列标准划分责任：1．调查岗人员提供情况不实、导致贷款审批失误，造成贷款损失，由调查岗位人员负主要责任，审查岗人员要对借据的合规合法性负主要责任，决策审批者负领导责任。信贷人员越权违章放款，造成贷款损失，由放款操作人员负全部责任。2．审批决策者不采纳调查人员的正确意见，做出错误决策，或不经信贷人员调查，直接审批贷款，造成损失的，由审批决策者负全部责任。3．贷款发放后，因检查人员检查不认真，未能及时发现或反映问题，造成损失的，由检查人员负全部责任。有权责任人对信贷员反映的问题，不及时处理或措施不力，造成贷款损失，由有权责任人负全部责任。
（四）、建立风险补偿机制，实现贷款风险转移。
在市场经济中，贷款风险是客观存在的，它贯穿于信贷资金运动的始终。因此，建立必要的信贷资金补偿和转化机制，是确保资金安全的有效举措。
措施之一：可建立风险损失准备金或基金制度。对弱势群体中的农户贷款或农户一万元以上大额贷款可实行五户联保方式，对民营企业贷款可实行三户联保，进行授信、发证、授牌，一户贷款出现风险或损失，其他贷户可有效补偿。
措施之二：可足额提取呆帐、以增强农村信用社抵御信贷风险的能力；
措施之三：可实行贷款风险保险制度。贷款风险保险是信用社在发放贷款时，要求企业和贷户以贷款项目和金额向保险公司投保贷款风险保险，当投保企业或贷户因保险责任内的原因不能按合同归还信用社贷款时，由保险公司承担偿还责任，以转移信用社的贷款风险，减少资金损失。
措施之四：可建立风险金制，推行信用社信贷人员风险金制度。
（五）强化贷款管理基础工作
1、要按照《商业银行资产负债比例管理考核暂行办法》要求，建立健全农村信用社贷款管理基础数据和基础资料的信息采集机制和反馈制度，以利于联社及时、准确地掌握辖内贷款管理有关信息，提高联社科学决策和工作指导水平。当前，一是要加强贷款合同管理，完善借款合同、借款借据要素；二是要建立健全借款人经济档案；三是要完善贷款登记簿制度；四是要逐级建立辖内大户贷款登记、报告制度。
2、加快贷款管理手段现代化建设。要充分认识贷款管理手段现代化的必要性和紧迫性。基层社贷款管理工作中所需必要的设备，要尽快配备。要大力提高工作效率，以适应市场经济和农村信用社改革的要求。
3、稳定机构，充实人员，更新知识，努力提高队伍素质。当前突出的问题是要充实贷款管理人员，特别是第一线人员。要按规定比例尽快配足贷款管理人员。要通过多形式、多渠道组织贷款管理人员，学习现代商业银行经营管理知识，尽快更新知识、提高素质，适应新形势发展需要。
（六）目标管理，正向激励。 我要讲的目标管理，有三个层面：一是联社经营层，要以实现股东、员工、客户效益最大化为主要目标；二是基层信用社主任，结合各基层社的实际情况，制定三年目标；三是基层信贷人员。要测算每个员工的保本点和贡献率。因为在人力资源管理上要考虑边际效用，力求边际成本和边际收益要趋向均衡。对不能为信用社创造收益的员工，要进行分流、买断、内退。
（二）
自省联社2006年成立，经过六年来的改革与发展，特别是新一代系统上线以来，苍山县联社不断强化内部风险管理，转换经营机制，开展合规文化建设，支持“三农”及地方经济发展，取得了显著成绩。随着信用社信贷业务的飞速发展，风险随之也凸显出来，特别是近年来一些案件的频频发生，不仅使信用社资产蒙受了损失，也使信用社的声誉受到负面影响，更是使一些信用社员工悔不该当初，高墙内的忏悔却不能减少对家庭、对亲人的伤害。
新形势下，信用社面临的风险呈现多样化、复杂化甚至全球化的趋势，席卷全球的金融风暴便是活生生的例子。在这种情况下，信用社要对风险的认识更加深入，对风险管理理念和技术都要有新的提升，进行全面的风险管理。
全面风险管理要求将信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、合规风险、战略风险都纳入统一的风险管理范围。
一、坚持“以人为本”的原则，提高防范道德风险的能力。
风险存在于信用社业务的每一个环节，这种内在的风险特性决定了风险管理必须体现为每一个员工的行为，所有信用社员工都应该具有风险管理的意识和自觉性。信贷人员素质的高低很大程度上左右了农村信用社信贷资产质量的高低和风险的大小。
一是要把优秀的人才放在信贷岗位上，并将健康的信贷文化思想、行为及职业道德，进行有效传导和贯彻，这将会在很大程度上有效防范道德风险的产生；二是建立长效的信贷培训机制，根据新时期信贷工作要求制定培训计划，让信贷人员有针对性的不断“充电”，以适应不断变化的信贷工作需求，特别要加强信贷人员对借款人的基本情况调查的技巧，实事求是地撰写调查报告，对借款人的各项经济指标作出正确的分析、解读与结论；三是通过这次人力资源改革，建立信贷人员等级管理制度。设置评定信贷人员等级、建立科学的信贷考核目标体系和信贷考核的激励机制，让信贷人员以工作实绩“论英雄”，使其得到高额回报和实现个人价值，充分调动信贷人员工作的积极性和主动性。四是正面引导解决信贷人员的思想压力与负担。由于责任追究效果的凸现，一些人受到处罚，使一些信贷人员总是担心贷户失信，在发放贷款时产生严重的“恐贷”、“惧贷”思想，宁愿少放一笔，不愿多担风险，更变不上积极主动地营销贷款，放贷时可谓思之再三，慎之又慎，这就要求联社要积极探索“尽职免责”的新政策，尽快修改完善“尽职免责”的有关规定，真正解除各环节尽职人员的后顾之忧，促进他们解放思想，扎实工作，在有效控制风险的前提下积极推动业务发展。
二、坚持“合规管理”的原则，弱化合规风险的产生。
合规是指信用社的经营活动与法律、规则和准则相一致，是信用社核心的风险管理，也是法律风险的一种。其目标是通过建立健全合规管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
一是持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法、规则和准则的规定及其精神，准确把握其对信用社经营的影响，制定并执行风险为本的合规计划；二是联社贷款授权授信管理全面实施，信贷管理工作逐步走向正轨，要不断强化信贷管理责任，进一步规范信贷管理和操作流程，提升信贷管理水平，有效防范合规风险；三是对案件防控工作实行专项治理，在全辖内要做好常规查检、专项检查，要对风险点隐患及时清查与综合治理活动，提高合规经营理念，加大案件责任追究力度；四是持续开展行风建设活动，加大对信访举报件的核查摸排力度，深入落实安保工作责任制，推进安防设施达标工程，构筑强有力的安全保卫体系；五是加强对起诉贷款的风险防范。从起诉案例看，虽然信用社“赢了官司却赢不了钱”怪现象已是见怪不怪。这就要求我们在诉讼案件初始就寻找被告人可以执行的财产，与法院密切合作，切实维护信用社权益。
三、坚持“三查制度”的高质量实施，全面提升防范及预警风险的能力。
严格执行贷款“三查”制度，对每笔贷款都必须认真做好贷前调查、贷时严格审查、贷后跟踪检查。在实际工作中往往重视贷前调查、贷时审查，对贷后检查不规范，检查整体质量不高，甚至流于形式，可谓是案件防控的一个软肋。
一是明确职责，构建分层次的贷后管理责任体系。苍山县联社已设立了专门的贷后管理部门，专门负责指导和管理基层信用社开展贷后管理和问题贷款的外置工作。而在具体操作业务的基层信用社要按照借款人的借款额度的大小分别由县联社、信用社主任、业务主任、客户经理承担相应的贷后管理责任；二是规范行为，构建全方位的贷后管理检查体系。明确检查时限，划分检查金额，规范检查的程序和方式，同时要坚持双人检查制度，对规定额度上的贷款全部实行实地检查，对所作检查要明确内容 和重点，及时了解和掌握借款人和各种情况；三是及时预警，构建立体式的贷后管理预警体系。要从外部各个渠道获取有用的信息，并在内部建立信息共享机制，建立动态贷后风险数据分析模型，对风险进行量化预警，完善预警信号传导机制，对已预警的要实行督办制度，要指定部门、人员制定风险防范措施并监督具体经办社贯彻执行。
（三）
一、信贷风险是农村信用社面临的主要风险
作为金融机构，农村信用社也面临：资本风险、流动性风险（指金融机构由于现金支付能力不足，不能保证存款者提现需求）、信用风险（指借款者或者金融交易对象由于各种原因不能完全履约致使金融机构遭受损失，信用风险是金融机构面临的首要风险，也是金融机构风险管理的重点）、赢利性风险（指金融机构经营亏损或赢利少于预期而带来的风险）、操作风险（指在金融机构内由于顾客、不足的内部控制、系统或控制失败以及不可控制的事件而造成意外损失的风险）、市场风险（指被用于交易或可交易资产的价值发生变化而导致损失的风险，包括利率、汇率等市场因素造成的价格波动）等诸多风险。在这些风险中，信用风险最为突出。
由于贷款是农村信用社的主要资产业务，因此信用社面临的风险集中在信贷风险上。目前我国信用社的贷款主要是三农贷款，也有一些商业运作。信贷风险主要来源于四个方面。一是农业生产存在特别的风险和成本。我国的农村经济，以小规模农户家庭经营为基础。农户收入低下且有明显季节性、生产项目的自然风险和市场风险比较大，贷款往往又缺乏必要的担保和抵押品，因而贷款风险高；而农户居住分散、贷款具有单笔规模小等特点决定了农村信贷的成本要高于城市工商信贷。二是存在着借贷的非生产性。由于农民的收入很低，在消费上难以满足自身需要，至今在借贷上仍有相当比例的用途是非生产性的。而商业性金融机构不愿意贷款给这些没有还款来源的项目。三是由于农村缺乏合适的抵押物。在中国，农民没有土地的所有权而只有使用权，因此土地还不能作为抵押物。而农民可以用来抵押的物品如四荒的承包权、房屋和农机具等，金融机构又因为其执行成本太高而不愿意接受这些抵押物。四是农村获取相关信息困难，金融机构无法掌握借款人充分的信息。比如贷款资金的运用，借款人的资金状况等等，金融部门获取和处理这类信息的成本很高。信息不对称使得农村贷款的申请、获得和使用过程中都存在着道德风险和逆向选择的问题。
二、农村信用社信贷风险管理存在的主要问题
1、信贷流程管理不足
信贷管理从流程角度可以分成三个阶段：贷前决策，贷中跟踪管理和贷后总结评价。目前我国农村信用社在流程管理上还很粗糙。
贷前有三个环节：贷前调查、授信复查和贷审会讨论，这些是风险防范的关键防线。然而在实际业务运行过程中，这三个环节都存在较大问题。首先由于信贷员出于自身利益，或者能力和素质不够等原因，使贷前调查的真实性得不到保证，所以第一道防线有时往往是形同虚设。其次，授信部门复查，又因为人员力量有限而显得十分薄弱。最后，现行的贷审会制度，无论其人员构成、职能设置还是审批程序，都存在着一定的缺陷。另外，一些地方政府的干预也会使信用社承担本不应承担的风险。
在贷中和贷后管理方面，“重贷轻管”一直是农信社的老大难问题。其一是现行的信贷管理制度在价值取向上“重效率而轻质量”，即偏重于贷款增长而忽视存量的管理。其二是信贷人员配置不合理、不科学，与贷款规模不相适应。其三是管理模式有待改革。现行的信贷管理模式是“谁调查，谁管理”，即贷款人员作为贷款的第一责任人，负责从贷前调查、贷中管理、贷后监控到贷款回收的全过程。这一管理模式固然有其科学的一面，比如给予了信贷人员较强的激励。但是也存在明显需要改进的地方，比如它从某种程度使信用社放松了对信贷风险的警惕，过分相信信贷员会把好关。事实上，这种模式不但削弱了信用社事前防范、预警和管理信贷风险的能力，而且事后一旦出了问题，信贷员是无法真正“负责”的。
2、贷款管理制度低效
首先是制度设计上的低效，多数信用社都建立了一系列规章制度，但制度不健全、不系统、不配套、不及时是普遍存在的问题。从内部控制的角度来看，贷款业务中存在大量的控制盲点，一人承担不相容职务的现象相当普遍，如小额农贷，贷款员既做贷前调查、贷时审查、又做贷款审批和贷后检查，使贷款人员失去了有效约束，极易诱发道德风险。其次是制度执行上的低效，内控制度写在纸上，挂在墙上，讲在嘴上，很多时候是为了装点门面或应付检查，贷款过程中违反国家方针政策、金融法规、内控制度的行为屡见不鲜。
3、信贷人员素质不高
信用社信贷风险管理失效的一个重要原因是基层信贷人员队伍素质不高。其一体现在业务知识和技能上，由于文化程度较低、知识结构缺陷和业务能力问题，不能正确分析和应对贷款风险，有的信贷员连企业的基础财务报表都不能阅读，对借款人假信息、假报表缺乏辨别和防范意识和能力，忽视对借款人背景等报表数据无法反映的因素的调查。其二是综合业务能力不强。其三是从业人员缺乏应有的职业精神和敬业精神。有些信贷员业务发展指导思想不端正，只顾个人眼前利益，不关心贷款潜在风险。
4、信贷文化缺失
农村信用社信贷风险积聚从更深层次的原因来看，可以归结为信贷文化的缺陷。信贷文化是一个信用社信贷业务发展、运行和管理理念的综合反映，体现在管理模式、风险控制、内控制度等各个方面。事实证明，单纯依靠规章约束或者未能脱离规章制度等硬约束因素的管理是不可能取得良好的成效的。
三、农村信用社加强信贷风险管理的措施
1、强化信贷流程管理，有效地防范信贷风险
信贷流程管理是信贷管理的核心。在市场经济条件下，信贷资产的经营风险存在于贷款发放的全过程。不严格执行信贷管理制度，忽视信贷流程管理，违规越权操作无疑是信贷资金运营中最大的风险。因此，要加强农村信用社的信贷管理工作，切实有效地防范信贷风险，必须从强化信贷流程管理抓起。
2、完善制度体系，强化信贷风险管理内控制度
信用社制度体系包括产权制度、治理结构和内部控制制度等方面，是否建立了完善的制度体系，设计是否优良，执行是否有效，对于信用社贷款风险管理具有举足轻重的作用。这里具体谈谈内控制度建设。信用社应树立以风险为导向的内控理念，通过内控环境、信息与沟通、监督、风险评估、控制活动等控制要素的健全和完善，建立起覆盖所有部门和环节，覆盖所有人员和岗位的内控机制，对信用社面临的市场风险、信用风险、操作风险等进行不间断的持续监控，从源头上防范贷款风险。在具体操作层面上，要对现有的规章制度、操作规程、内控机制进行全面梳理，查遗补缺，充实完善，真正做到“一个业务品种，一套业务流程，一套规章制度”，并建立健全考核处罚制度，维护规章制度的严肃性，严格落实责任追究制度，使每项业务环节都纳入监控范围。
3、提升信贷从业人员素质，强化全员风险防范意识 首先要形成准入、退出机制，严把用人关。其次要形成定期培训、等级管理机制。要实施岗位资质认证体系，针对不同岗位制定一系列对应的岗位资质标准，对各级从业人员实行层级管理，对员工进行系统化层次化的教育培训，并淘汰认证不合格员工，从而打造一支适应手段创新、业务创新和管理创新要求的员工队伍，从根本上提升员工队伍素质。最后要建立科学的激励约束机制，促使信贷人员不断提高自身业务能力，在积极营销、扩大贷款总量和覆盖面的基础上，注重控制风险，不断提高资产质量。
值得一提的是信用社的管理者必须具有较强的风险防范意识。对金融企业来讲，要以金融业务活动主体人为主要的监管对象，管理好了人，就控制了风险。信用社管理层要从观念上树立起科学发展观，并通过教育和引导，使全体员工树立贷款质量第一的观念，把信贷风险防范贯穿于经营活动的全过程。做到人人关心风险、人人防范风险，事事考虑成本与效益，以提高整体风险防范与控制能力。
4、提升企业信贷文化，培育健康的风险文化
信用社信贷文化的核心是信贷价值观。信用社发放贷款，目的是获取赢利，这就是信贷价值。而信贷价值的获取是以控制风险为前提，因此提升信贷文化是信用社防范化解信贷风险、取得进一步发展的有力保证。信贷文化的内涵在很大程度上是信贷人员、高级管理人员道德的回归。信贷风险的控制在一定程度上要依靠员工爱岗敬业的精神，而这种精神是健康信贷文化的培养土壤，有着润物无声、功到自然成的效用。要将风险文化建设纳入企业文化建设的范围，尽快培育健康的风险文化。加大宣传的力度，积极创造和运用多种载体和形式，使全员知道总体风险控制目标。
提升信贷文化还要求信用社要主动适应金融业改革开放的需要，明确自身市场定位，形成积极推进金融创新的氛围。不断开发出既能满足客户需要又能有效分散、控制、转移风险的贷款品种，增强市场竞争力。特别是在支农方面要结合实际寻求既能够实现政府政策意图又能够提高企业自身效益的有效途径。
5、完善担保抵押制度
实行贷款担保抵押，是抵偿弥补贷款风险的有效方法。农村信用社应少信用放贷，提高抵押、担保贷款比重，完善抵押、担保手续。对抵押贷款，要加强对抵押物的评估、管理、确保抵押物的有效性。尤其在办理财产抵押手续中，认真核实抵押物的所有权及变现能力，依法签定抵押合同。这样农村信用社可占据追回同顺序债权的法律优先权，减少企业风险损失对其贷款债权产生的风险。
信用社在提供担保贷款时，要重视担保公司的风险。由于目前国家对于担保公司的管理比较混乱，多头管理，担保公司良莠不齐，信用社一定要对担保公司进行充分了解，否则会面临较大的风险。
6、逐步建立并完善风险预警系统
一个完善的风险管理体系除了在防范风险和降低风险方面提供有力措施，还需要有风险预警系统，提供风险警情判断和风险原因诊断，能够分析、监测和预警金融机构内部经营风险，使信用社能及时采取有力措施化解风险，切实提高整体的抗风险能力，实现风险管理的规范化、系统化和科学化。农信社运行风险预警系统要实现的功能目标主要包括：一是预警功能，即通过一系列的风险预警指标和指标的判断来实现风险的预警，包括衡量基层农信社的风险状况并评定风险等级；二是实时监控功能，通过对农信社各类风险指标和资金运行状况的实时监控，对风险的变动情况做出风险评价；三是风险预测功能，根据对每一风险指标的计算和对历史变动情况的记录，预计未来风险的变化情况，并根据风险状况和监管要求的变动，不断对风险监测指标和风险评价标准做出调整。
内控年度工作总结篇九
1、参与公司重要经营活动,按行政工作流程,开展事前审计、事中审计,发挥内控预警功能。
2、上级指示的传达、催办、跟踪、协调；实施各项工作流程的'跟踪,督促、落实、督进,优化内部管理,降低经营管理风险。
3、参与、协助或执行内审所负责的工作项目,并按要求、作业程序完成内审评价。
4、根据经营业态领域所属省市的相关政策、法律法规,结合公司制度,对所属公司、中心(机构)的经济活动及相关财务收支的真实性、合法性、效益性进行内审内核监督,防错纠弊,为公司优化管理提供意见。
5、收集、分析审计所需资料,建立完善审计信息系统。
6、负责编制、完善、执行、督导公司各项行政制度和归档工作；简历和管理公司的档案盒资料管理体系。
7、宣贯公司内控文化及理念,定期组织内训,不定期组织协调公司职能中心和下属事业中心的内控协调沟通工作,提升团队内控能力。
8、完成上级交办的其他工作。
2、大专及以上学历,企业管理、人力资源、法律或工程类相关专业优先；
4、口头、文字表达能力较强,有工程行业背景优先；
5、有较强执行力、性格外向开朗,善于沟通,具备系统性思维。
内控年度工作总结篇十
纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。读万卷书，行万里路。毛泽东也说过要知道梨子的味道就应该去尝一尝梨子。在本次实习中，我积极协助各位老师工作，抓住一切机会锻炼自己，在实践中去感受，体会，理解和运用所学知识。二十多个日出日落的时光中，我大概参加了以下的实习活动。
(二)文件建档
实习期间老师有大批文件需要整理建档，而此时又遇到创卫，他们都忙的不亦乐乎，于是我主动和勇敢的承担起了整理那大批文件的任务。整理文件看似小事，也有很多学问。数量浩瀚，排序，装订，拆图钉，编码都能学到很多书本永远无法体会的知识。
(三)数据统计和整理
在二十多天的普查中，我得到了大量第一手的可靠资料。为了尽快让这些冗杂的数据转化为协助老师们决策的有力材料，我又迅速对数据进行了统计分析，得出了一些很有价值的结论。
(四)打文件和打印复印文件
办公室总是有大量的文字需要处理，一般遇到这种事情，我就主动代劳。或许是qq聊的比较多，终于发现收益，在办公室时迅速帮老师们打了很多东西，为他们减轻了很多负担，心里真的很高兴。除打文件之外，就是打印和复印文件了。在实习期间一般所有文件的打印和复印都是我处理。
(五)轻松办公室大环境
老师们个个都精明能干，而且兢兢业业，让人敬佩之情油然而生。但他们大都对电脑的熟悉程度大都没有我们在校学生高。到办公室后我发现他们的电子资源都很齐全，但利用的程度不是很高，特别是他们工作繁忙，对如何利用电脑来休息和放松自己，如何提高工作效率做的不够。与是我在极其谦虚的情况下，本着把他们看成自己的叔叔阿姨的情况下，给他们每个人的电脑装了不少游戏，下载了很多图片，音乐，视频节目以及小说等。这样做得到了老师们的热烈欢迎，也大大放松了办公室的气氛，甚至可以说促进了老师们之间本身的融洽。
(六)给老师做通讯录数据库
实习时发现老师有一个电话本，大概从零六年开始到现在各种时期的电话都有，本很厚，在查找需要的电话本时很不方便，特别是在情况紧急的时候还会耽误重要事情。与是我用学习的数据库技术给她把所有的通讯资料都保存到数据库里，这样查找方便，还可以和其他老师共享，以后更新也非常容易。
(七)其他琐碎小事
一滴水可以折射出太阳的光芒，半小时蕴藏着永恒，一粒沙包含着千千大千世界。同样，处处留心都是学问。在实习期间我还做过其他很多事情，也留下了深刻印象，学到了很多东西。比如早晨刚来时开电脑，开空调，开窗户，浇花，烧开水，整理前一天报纸，给老师们收拾桌面等等很多事情。这些虽然是小事，但一屋不扫何以扫天下?在做每一件事时我都战战兢兢，谨慎小心的去做好，用海尔张总裁的话说是如履薄冰。人间万事，白驹过隙。实习的流光好似花开刹那，转瞬即逝。嫣然岁月，今朝回首，经验教训一目了然。
1、正确对待挫折
实习中遇到很多不顺利的事情，何去何从?真的男人选择当英雄，而懦夫则选择当狗熊。古曰“天降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为，增益其所不能。”经过实习进一步明白遇到挫折时应进行冷静分析，从客观、主观、目标、环境、条件等方面，找出受挫的原因，采取有效的补救措施。树立一个辩证的挫折观，经常保持自信和乐观的态度。认识到正是挫折和教训才使自己变得聪明和成熟，正是失败本身才最终造就了成功。学会了自我宽慰，能容忍挫折，要心怀坦荡，情绪乐观，发奋图强。善于化压力为动力，改变内心的压抑状态，以求身心的轻松，重新争取成功，从而让目光面向未来。
2、更加重视实践实行时发现了一个良好的生活习惯对于到机关工作多么重要，因为实习期间体会了;实习时德高望重的郭处长语重心长的给我讲了很多道理，让我很多疑惑瞬间消散，因为他实践丰富，有经历的人说话就是如洪钟大吕;上班时发现公交线路的车数和站点设计不尽合理，想相关负责人肯定也是很聪慧能干的，却如此贻笑大方，一定是早就有私家车了，再也不坐公交——很多问题不实践很难发现。
3、处理一系列人际关系的技巧
(2)做好自己的本职工作最重要，一般情况下最好不要管闲事.
(4)不要贪小便宜..
(5)要热情大方，要处理好和同事关系，那对于自己工作的开展非常重要，甚至比和领导的关系更重要。
(八)对秘书工作的认识
1、要有充分的政策依据和事实依据。
2、要有准确性，
3、要雷厉风行。
(九)对心态的调整
实习中除了遇到挫折外，很多时候也觉得工作不过如此，这种时候更要谦虚谨慎，虚怀若谷;实习中有时候觉得怀才不遇，比如我刚去检查市政设施时，内心深处还是充满了委屈，但后来调整心态，把工作当成快乐的事情，结果做的很好，学到很多东西，也在内心深处明白了很多深刻的道理;遇到事情时不要激动，要仔细分析沉住气，心态非常重要，实习时遇到王局长被记者威胁的事情说明了很多事的复杂，如果没有调查清楚之前就高谈阔论，肯定会成为笑柄;总之，不管什么事情，认真去做，坚持去做好，最终都会有收获的。
(十)自学能力的重要
在实习中认识到很多自己的不足。刚开始一段时间对一些工作感到无从下手，茫然不知所措.纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。一方面是因为自己以前从来没有实践过，不会运用。但渐渐认识到还有一个重要原因是“在大学里学的不是知识，而是一种叫做自学的能力”。除了英语和计算机操作，课本上学的理论知识用到的非常少。在这个信息爆炸的时代，知识更新太快，靠原有的一点知识肯定是不行的。必须在工作中勤于动手动脑慢慢琢磨，不断学习不断积累。遇到不懂的地方，自己先想方设法解决，实在不行则虚心请教他人，没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰!