随着个人素质的提升，报告使用的频率越来越高，我们在写报告的时候要注意逻辑的合理性。怎样写报告才更能起到其作用呢？报告应该怎么制定呢？下面是小编带来的优秀报告范文，希望大家能够喜欢!
金融人才工作报告篇一
一年来，本人认真贯彻^v^金融改革的方针、政策，学习”七一”重要讲话精神和六中全会精神，紧紧围绕农业和农村经济结构的调整，坚持为”三农”服务的宗旨，根据人行和上级联社下达的年度任务指标，带领员工开展各项工作。
一、本人能够认真学习有关金融法律、法规、学习有关信用社业务规章和业务知识，提高自身的业务素质，加强自身廉洁自律教育，忠于职守，依法办事。同时定期组织员工学习上级有关文件精神，加强员工业务习，加强员工廉洁自律教育，法律教育和安全意识教育，使本社各项工作遵章依法运行。
二、努力健全和完善规章制度并狠抓落实、不仅按照上级规定的执行，同时又能根据本社的实际制定相应的工作准则和业务考核办法，做到工作有制约，又有相互促进，达到各项工作顺利开展又取得一定的效益。
三、 工作方面：1、根据本社区域的经济特点，及时抓好存款组织工作，做到全员有任务，全员齐抓吸储存款。今年前三个季度，存款年增数稳居全区第一。
2、及时抓好”清非”化险和收息工作。年初做好”清非”总布署、总动员，根据季节性收入情况及时落实清收工作，并于对虾收入旺季组织了”百日清非”大行动，不良贷款得到了有效控制，效益得到了明显提高。
四、效益业绩方面：年底存款余额7430万元，净增额324万元，完成计划的，各项贷款余额5696万元，增加129万元，存贷，控制在合理比例之内;不良贷款余额2735万元，下降16万元，占比48%，下降个百分点;利润帐面数为万元，(实际数为万元)完成计划的347%。
五、不足方面：本人业务水平、管理能力不高，业务发展缓慢，不良贷款居高不下，清收速度缓慢，”两呆”贷款上升，潜在风险加大，有超比例贷款企业四户，资本充足率严重不足，账面273万元的亏损额，办公条件，防范设施及员工生活条件、工作环境没有改善。
六、改进措施：加强自身的业务理论学习，进一步提高业务水平和管理能力，加大”清非”力度，尤其是清收”两呆”贷款，努力扎实支持”三农”贷款，压缩大额超比例贷款，增收节支，提高经营效益，提高资本充足率和贷款抵补率，尽快降低和化解风险。
金融人才工作报告篇二
(一)领导重视，积极部署
(二)密切配合，排查清理
一是由市金融办牵头，会同xx市公安局、市场^v^集中开展对投资、管理类公司进行非法集资风险排查活动。发现我市有38家涉及类登记在册的公司无法查找联系。有2家公司正在经营，其中合肥市天恒资产管理有限公司xx分公司，主要为他人提供中介信用贷款服务;xx天睿投资管理中心(有限合伙)作为我市浩淼科技股份公司员工内部持股平台，持有浩淼科技股份公司投资人385万股，占股份总数的，不从事其他经营业务。
二是组织市金融办、市公安局、市场^v^对xx市各类交易场所开展现场风险排查工作。经排查，xx市共注册有13家含有“交易”字样的企业，其中10家二手车交易公司、2家船舶交易中心、1家二手摩托车交易中心，到目前为止，未发现这些企业存在涉嫌非法集资行为。
三是开展“套路贷”现场检查。对xx市富民小额贷款公司进行了“套路贷”现场检查，通过现场查阅资料、约谈公司相关负责人等方式对该公司是否参与“套路贷”检查，未发现xx市富民小额贷款公司有参与“套路贷”行为，也未接到涉及我市“套路贷”机构相关警情。
(三)加强协查，严厉打击
金融人才工作报告篇三
1、金融业增加值。截至一季度，金融业增加值亿元(增加值为季度数据)，完成任务指标亿元。
2、金融业税收。20xx年6月底，金融业税收亿元(其中国税亿元、地税亿元)完成任务目标亿元的。
1、新设或引进1家xx市以外的金融机构。引入山东琰旭股权投资基金有限公司，注册资本金3000万元，目前正在办理工商注册手续。
2、积极对接日照银行xx分行，xx分行行长已到我县实地考察，前期调研考察已完成，在我县设立分行材料已上报至总行，等待省银监局组织审批，近期日照银行将到我县选址。
3、为推进农村金融互助合作组织试点建设工作，今年4月份，组织怀仁镇第一书记、村支部书记等一行15人，赴章丘区先进农村金融互助合作组织及农民合作社进行学习考察，重点学习农民专业合作社信用互助业务相关方面的先进经验做法。我们将结合县情探索设立适合商河县农村经济发展的农村金融互助合作组织试点。
4、保险公司引入情况，截至6月底，引入保险公司商河支公司1家，引入保险代理(销售)公司8家，保险公估公司1家。
(三)资本市场发展情况
1、上市后备资源培育。目前山东力诺特种玻璃股份有限公司已从新三板摘牌，准备进入中小板，已开始前期准备工作;山东科源制药也计划新三板摘牌，进入创业板。
2、新三板挂牌。xx法瑞钠焊接器材股份有限公司新三板上市前规范化公司制改制工作已完成，目前正在更换券商，力争今年完成新三板挂牌上市工作。
3、规模企业规范化公司制改。截至6月底，完成规范化公司制企业9家，完成市下达任务指标17家的。
1、普惠金融发展规模。截至6月底，商河县农商行资产总额亿元、山东商河汇金村镇银行资产总额亿元、商河县宏业小额贷款有限公司资产总额亿元，山东金信民间融资登记服务有限公司资产总额亿元，普惠金融资产总额亿元。地方普惠金融发展规模增长率。
2、地方金融组织新增1家。新设1家民间登记服务公司(山东金信民间融资登记服务有限公司)，目前已经完成工商注册，申报金融许可证材料在省金融办审核中。
3、地方金融组织注册资本。截至6月底，我县地方金融组织1家，商河县宏业小额贷款有限公司(注册资本8000万元)，地方金融机构注册资本规模总额亿元。
截至20xx年6月底，我县银行业金融机构实现税收万元(其中国税万元、地税万元)，较上年同期增加万元，增幅;人民币各项存款余额亿元，较去年同期增加亿元，增幅;人民币各项贷款余额亿元，较去年同期增加亿元，增幅;存贷比，较去年同期增长个百分点。
税收贡献排名前三位的是：农商行(纳税总额万元、较年初增幅)，农行(纳税总额381万元、较年初增幅)，建行(纳税总额万元、较年初增幅)。
存贷比排名前三位的是：建行(存贷比，贷款构成中个人住房贷款占比)，汇金村镇银行(存贷比153%，贷款构成中实体经济贷款占比)，邮政储蓄银行(存贷比，贷款构成中实体经济贷款占比)。
对实体经济支持排名前三位的是：汇金村镇银行(贷款中支持实体经济贷款占比)、农商行(贷款中支持实体经济贷款占比)、农业发展银行(贷款中支持实体经济贷款占比)。
(一)县域产业投资基金
与xx产业发展投资集团共同出资设立商河县域产业投资基金，总规模5亿元，首期1亿元，全部投资于我县的优质实体项目。目前基金管理公司已与7家申报项目企业进行对接，正式进入尽调阶段。
(二)企业转贷应急资金
为支持我县中小微企业发展，防范和化解企业融资债务风险，帮扶企业解决转贷应急资金困难，经县政府同意，我县成立企业转贷应急资金，并出台《商河县企业转贷应急资金管理办法(试行)》(商政办字〔20xx〕13号)。企业转贷应急资金由县财政出资500万元作为启动引导资金，引入两家社会资本参与，确保资金安全。自20xx年9月份正式运行以来已为11家企业解决还贷资金3764万元，切实解决企业还贷续贷难题。
(三)积极发展农村普惠金融
金融人才工作报告篇四
（试行）
第一章 总则
第一条 为规范xx银行（以下简称“本行”）员工职业行为，促进员工依法合规经营，依据《^v^中国人民银行法》、《^v^商业银行法》、《^v^银行业监督管理法》、《商业银行合规风险管理指引》等有关法律法规以及《xx银行合规政策（试行）》，结合本行实际，制定《xx银行员工合规手册（试行）》（以下简称《合规手册》）。
第二条 本行为建设成为区域性、国际化、股份制优质特色银行，必须持续维护依法合规经营的声誉，不断提升市场竞争力。因此，本行员工有责任和义务学习、知晓包括但不限于前款规定中提到的国家法律法规、监管部门规章以及本行合规政策和其他合规管理规章制度，并自觉遵照执行。
第三条 《合规手册》适用于本行全体员工。《合规手册》为员工职业行为提供一般性的指引和规范要求。每位员工都有责任和义务熟悉和执行《合规手册》，并掌握与遵循所从事业务岗位相关的规章制度。
第四条 员工在日常工作中对具体业务流程或交易环节有疑问时，应及时向本行业务主管部门咨询，对涉及合法合规性的疑问应向本行合规部门咨询，避免因理解偏差可能出现的失误。
第二章 员工行为合规的原则性要求
第五条 应该遵循和执行的事项或行为
（一）本行员工应主动自觉遵守适用于银行业务经营活动的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则以及与银行业务活动相关的行为准则和道德观念。合规不仅应从字面上理解相符，更应在内涵和行为上遵循和达标，做到“诚信、正直、守法、合规”。
（二）本行员工应树立依法合规意识，严格遵守业务、管理、操作岗位规范和流程，正确履行岗位职责。
（三）本行员工应遵循诚实守信的理念，在经营活动中做到诚实和公正，尽力维护股东、客户和本行的合法利益。
（四）本行员工应遵守国家和总行的保密规定及外事纪律。
（五）本行员工应遵守总行关于应对媒体的纪律要求，确保本行合法权益和良好声誉不受损害。
（六）本行员工应该接受与本人履行岗位职责相关的职业培训，学习、掌握和执行与履行岗位职责相关的国家法律和规章制度。
（七）本行员工若本人发生任何违规行为，必须立即停止和纠正，再向有关部门和领导报告；若发现他人有违规行为，应及时规劝或制止，并按照本行相关规定及时向有关部门和领导报告。
第六条 不该遵循和执行的事项或行为
（一）本行员工不得将同业或其他行业（单位）的不良做法作为行事依据，仿照这些不良做法是不可接受的。
（二）本行员工不得以违规行为代价争取业务机会和个人、小团体利益，对以违规行为换取的业务机会和不正当利益是不可接受的。
第三章 维护职业操守
第七条 本行员工应严格遵守本行员工行为规范、员工职业操守的各项规定，以及国家、总行关于廉洁从业的各项要求，拒绝接受各种商业贿赂或实施商业贿赂行为。
第四章 与客户的关系
第八条了解你的客户原则
（一）本行员工与客户之间的任何业务、服务交易活动必须按规定得到有权部门或人员的批准。员工应根据业务、服务规则，对客户进行尽职调查和了解，以确认客户提供的信息能够满足本行对“了解你的客户”的有关规定并确认客户有执行交易和接受服务的行为能力。对于复杂或特殊、风险程度较高的业务产品或金融衍生产品，在向客户提供或推荐时必须更为审慎，应向客户提示关注银行明示风险的声明。
（二）对所有客户开立账户或办理信贷审批事项，必须执行本行的相关程序、规定。本行员工在为客户做出推荐或申请时，必须确认该推荐或申请事项是适当和合规的。凡有可能，对任何由本行员工推荐客户和建议的理由，都应记录在案并按规定时限予以保留。
（三）本行员工应充分了解并遵守《^v^反^v^法》、反^v^监管规章和本行的相关规定。相关岗位员工能正确执行识别客户、账户管理和有关交易的办事程序，了解有关业务的最终受益人，以确保本行不被任何客户利用来从事^v^或其他违法犯罪活动。
第九条 向客户提供业务资料
（一）本行员工应清晰明了地向客户介绍本行与客户之间的权利义务关系，说明相关业务、服务费用、扣款、利率等，确保客户能方便地获得关于银行业务、服务条款的书面材料。
（二）上述银行业务、服务条款应与相关法律法规和监管规定要求相符，费用、扣款、利率等水平须符合市场规则和监管规定，且应在向客户提供业务或服务之前让客户知晓。开展代客理财业务时，在执行一项业务或服务交易后，应按规定为客户提供交易契约或其它适当的交易确认单。
第十条 对客户信息保密规定
（一）本行员工应严格按照《^v^商业银行法》和合同约定，保守客户秘密，对客户提供或在办理业务等过程中获取的客户信息（包括以往客户）和业务资料予以保密，不得向本行以外的第三方透露。法律另有规定的除外。
（二）本行员工对于采集、获取、保存的客户信息，只能用于法定或合同约定的用途，不得利用所掌握的客户信息进行与职业内容无关的活动。
（三）在本行内部，客户信息不得透露给不相关的部门或分支机构。如属必要，对客户信息的本行内部传递也要经本行有权部门或人员批准后才可进行。有关员工对其不当泄露客户信息所造成的后果要承担相应责任。
第十一条 与客户资金往来的禁止性规定
本行员工与客户之间不得发生非业务、服务交易事项的资金往来，尤其是客户经理不得与现实或潜在的客户发生个人之间的资金往来，不得利用员工个人账户为客户过渡资金或为客户提取现金等给予便利，不得与客户之间相互融通资金，不得私下受授非法利益。
第十二条 客户投诉的处理
（一）客户投诉是指由于银行未能最佳地为客户提供合约规定的产品或服务质量，或未能遵守客户指令，以及客户对银行产品、服务不够认同等原因，客户以书面、口头或其他方式向银行表示不满的情况。客户投诉可能引发与银行的诉讼，或者损害银行的市场形象和声誉，因此，本行员工必须重视并妥善处理客户投诉。
（二）正确处理客户投诉是本行员工服务客户的重要工作之一。员工应按有关业务、服务程序和要求正确、及时处理客户投诉，处理过程要规范、有效，处理方式要得体、礼貌，处理结果要记录和报告。对于上级行或监管部门交办的处理事项，承办部门和员工应书面向上级行或监管部门回复。
（三）本行员工应将客户正当合理的投诉内容作为改进内部管理、操作制度或业务系统、流程的客户之声信息来源之一，结合客户投诉处理情况及时向业务主管部门、服务主办部门提出改进工作的具体建议，以减少同类投诉事项的继续发生。
第五章 避免不正当销售行为
（一）应当向客户销售符合其需求的产品。
（二）应向客户提供相关产品、服务的详细信息，使客户能自主做出最佳选择。
（三）应充分知晓本行业务、服务产品，结合客户的自身需求、投资目的及风险偏好等，向客户推介合适的产品并做出必要的风险提示。
（四）向客户发送的产品广告或促销材料应如实描述有关事项，不得含有虚假或误导性的信息。
第六章 反^v^职责和义务
（一）接受本行或行外单位提供的反^v^业务知识培训，了解、熟悉本行或本岗位反^v^工作的相关要求。
（二）遵循“了解你的客户”（kyc）原则，对不能正确确认客户身份的业务，拒绝办理并向有关领导或部门报告。
（三）对符合大额交易、可疑交易识别标准和报告范围的业务，都要自觉履行报告义务。报告之前无需先行确认该项业务是否^v^行为。任何员工无权阻碍或干扰其他员工依法履行报告的职责。
（四）本行员工对上报的大额交易或可疑交易业务报告必须严格保密，除法律有明确规定外，不允许向任何第三方及客户本人透露。
第七章 避免利益冲突
第十五条 利益冲突包括两类：一是员工个人的利益冲突，主要是员工可能将个人及亲属利益置于银行利益或客户利益之上等情况；二是银行机构的利益冲突，包括银行与客户利益的冲突，或银行客户之间的利益冲突，如银行某一客户因并购目的要求银行提供另一客户的商务信息等情况。
（一）有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关方面报告情况。
（二）以公开、透明的方式处理相关的利益冲突，解决问题的过程和结果要客观、公正、透明。
（三）员工个人不要试图自行解决利益冲突问题。
（四）未经业务授权或法规允许，不得将某一客户信息用于为另一客户服务。
（五）不得利用业务岗位或职权便利以有失公允的价格向客户购买商品和服务，或以有失公允的价格、费率或其他优惠条件向客户提供银行产品和服务。
第八章 举报违规行为
第十七条 本行员工发现其他员工有违反法律、内部规章制度的行为，以及与本行工作相关的可疑或欺诈性事件时，应立即向直接上级或合规部门、纪检^v^门等报告。对重大违规线索和特别紧急事项，可以按规定越级报告直至向总行举报。
第十八条 本行鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类危害本行资产、信誉的行为。鼓励员工举报本行、本部门或他人已经或可能发生违规问题的情况，对举报属实并减少风险损失或有其他贡献者，应按规定给予表扬或奖励。
第十九条 员工举报违规问题可采取实名或匿名的方式，本行鼓励员工实名举报并严格为举报人保密。
第二十条 员工举报应实事求是，对举报内容负责，不得捏造、虚构事实，不得报复、打击他人。
第九章 与监管机构和外部审计的关系
（一）总行指定1—2个部门负责监管机构和外部审计机构的联系协调，其他部室负责协助配合。
（二）总行其他部室和各分支机构应当指定一名专门人员负责配合监管机构检查或外部审计检查的事务。该人员应有一定的工作资历，操守良好，熟悉所在部门业务运作。对所有监管检查或外部审计事项，最好由该专门人员集中受理后再分头落实办理。
（三）在监管机构或外部审计要求提供资料时，应尽可能请其以书面形式向本行指定的联系部门提出要求，再由联系部门向相关部门和人员转达，以避免出现杂乱、重复或理解偏差。
（四）业务、管理部门和分支机构提供给监管机构或外部审计的资料信息等，一般应先由部门或分支机构负责人初审，报经主管领导或指定部门审核后，交联系部门统一提交监管机构或外部审计。
（一）本行员工应秉承公开和诚实的态度，尊重监管机构和外部审计。本行员工对本人回答监管机构和外部审计问题的真实性、准确性应承担责任。
（二）本行员工在接受监管机构或外部审计问询时，对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题可不作回答，并向监管机构或外部审计做好解释，可建议向相关部门了解。
（三）本行员工对与本职工作无关的个人问题可不作回答。
（四）本行员工在接受问询或调查时，不得凭个人印象、是非好恶等随意回答问题，不得用道听途说等不具有事实依据的言论回答问题，以免误导监管机构和外部审计。
第十章 罚则
第二十三条 对本行员工违反规章制度以及《合规手册》的行为，本行将根据本行违规行为处理等相关规定给予相应处理。触犯法律的，依法移交司法部门处理。
第十一章 附则
第二十四条 《合规手册》由xx银行总行负责解释和修改。
第二十五条 《合规手册》自印发之日起执行。
主题词：合规管理员工手册通知
（共印35份）
金融人才工作报告篇五
2017中国(上海)金融人才指数12月21日在沪发布。根据报告，2016年中国(上海)金融人才指数为103.86，较2015年指数计算基期增长3.86，多数细分行业指数上升。其中，证券业人才规模由净流出转变为大幅流入，银行业人才规模有所降低。学历构成上，本科学历人才是上海金融从业人员主力。
根据金融人才指数报告，陆家嘴金融人才指数为107.25，较上年增长7.25，涨幅高于上海整体水平，金融城人才集聚效应更为显著。陆家嘴金融城是海外归国留学人才的集聚地，金融行业海外留学回国人员占比6.2%，高于5.4%的上海整体水平，海归人才占比排名前三的行业分别为信托业、证券业和基金业。
人才规模方面，2016年，受股市企稳、债市快速发展驱动，证券业人才规模由净流出转变为大幅流入，极大提振行业发展动力;受劳务派遣政策、人工智能技术和新业态的影响，银行业人才规模有所降低，行业效率显著提高，发展潜力进一步释放。这些变动都反映出金融人才对宏观经济及金融市场变化做出快速调整的敏感性与及时性。
人才学历方面，本科学历人才是上海金融从业人员主力，2016年占比58.18%。基金业、信托业和证券业硕士及以上学历人才占比水平位列前三。上海金融业人才需求正趋向中高端，“优胜劣汰”效应显现。
人才待遇方面，传统金融行业在各维度薪酬待遇方面呈现出“一优全优”局面，私募基金业和证券业薪酬待遇竞争力最强。
2017中国(上海)金融人才指数是在上海市金融服务办公室、上海市统计局指导下，于今年6月正式启动，由新华社中国经济信息社主办，陆家嘴金融城发展局联合主办。
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金融人才工作报告篇六
8月21日，我有幸参加了由安徽省银行业协会举办，芜湖市电教中心承办的大堂经理培训班。参加培训的是安徽省各家金融机构的代表，有建行支行的副行长，招商的个金业务部，工行的客户经理，当然，更多的是各家专职的大堂经理。通过三天的学习和交流，让我见识了很多，学习了很多。培训时间很短，然而效果却是显著的。
培训第一天，走进教室的第一感觉是两个字：漂亮。为什么？因为各家的大堂经理都一个比一个水灵，一个赛一个精致。用老师的话来说，就是“我们的形象，价值百万”。女大堂美丽动人，男大堂帅气精神，看看这些专职大堂经理的脸上，都透着一种平易近人、值得信赖的感觉。究竟是各家行都选了具有这种特质的姑娘小伙做大堂，还是他们做大堂的时间久了，更具有这种特质呢？我想，两方面的原因都有。
大堂经理的培训自然是从礼仪开始，拿破仑·希尔说，世界上最廉价而且能得到最大收益的一项特质，就是礼仪。从穿着、发型、配饰到办公环境、桌面摆设，再到握手鞠躬、手势指引，老师以系统授课和现场演练相结合的方式，给我们细细梳理了各项礼仪的规范。
礼仪是大堂经理工作的规范，同时也是金融服务行业所有员工应该注重的礼节。各项礼仪和规范究其根本，都是要从对方的角度出发去思考问题。在日常的工作和学习中，我们都应该尊重他人，礼待他人。
各家金融机构近年来都增设了“大堂经理”的岗位，大堂经理的角色常常被认为成“服务员”、“打杂工”，各家金融机构为大堂经理制定的岗位职责都各不相同，可是一个共通点，就是他们的“服务”职能最为主要。通过这次培训我才真正认识到，所谓“大堂经理”真正的角色定位是什么。
其实不然。大堂经理的角色应该是客户的向导，同事的帮手，行长的助手，支行的“灵魂”。大堂经理同时担任着“宣传员”、“协调员”、“教练员”、“检查员”、“服务员”等等多种角色。然而给大堂经理如此的“定位”，究竟有没有根据呢？培训的起初我也认为这是任课老师的噱头，夸张声势。可是我最终被一个数字震撼了。
盖普洛是花旗银行的长期战略合作伙伴，花旗银行是一家世界品牌的银行，自然花旗银行的销售团队也是世界级别的。那为何销售队伍的成功率仅有呢？是的，你也明白了，那是因为销售的对象不一样。
那么，“大堂”在我行是什么？
金融人才工作报告篇七
杭州公开课
《银行不良资产催收实战私房课》
邮储银行河南省分行
《不良资产清收心理博弈战术》
中国银行武汉分行
《催收能力与商务谈判》
昆明公开课
《不良资产催收实战私发课》
浦发银行
《贷后管理及不良资产清收》
《电催高级谈判及上门面催技巧》一期
珠海华润银行
《电话催收技巧+上门催收技巧》
山西农村商业银行
《信贷营销及业务全流程管理风险防范》
广西邮储银行
《不良资产清收实战技巧36计》
广西国宏经济发展集团有限公司
《不良资产处置尽职调查及风险管控》
武汉某股份有限公司
《商业银行内控合规管理及案例解析》
贵阳中信银行
《个人客户贷后逾期催收谈判与实战技巧》
湖南农村商业银行
《柜面风险+信贷风险》
南昌北京银行
《银保监15号文件深度解读及贷前调查优化》
南京中国邮政储蓄银行
《商业银行风险合规与案件防控》
惠州中国光大银行股份有限公司
《信贷风险管理》
湖北银行协会
《新时代银行业保险业内控合规管理》
广西金融投资集团
《不良资产管理清收技巧》
包头农信社
《不良资产清收》
河南邮储
《不良资产清收风险防范》
《催收实战谈判技巧提升》
上饶股份制银行
《不良资产清收》
金融人才工作报告篇八
经过30年的发展，经济特区金融业基本形成了以银行、证券、保险、基金为主体，其他多种类型金融机构并存，结构合理，功能完备的现代金融体系，影响力逐渐由珠三角辐射到全国，为经济特区市创建区域性金融中心奠定了良好的基础。特别是近年来，在市委市政府的领导下，经济特区金融业克服了全球金融危机的影响，继续保持平稳健康发展态势，综合实力和竞争力位居全国前列。经初步估算，截止年12月底，金融业总资产约达到3.73万亿元，金融业实现增加值约达1200亿元，占gdp比重达到14%，在最新的全球金融中心指数排名中，经济特区位居第五，成为我国内地城市中排名最为靠前的金融中心等。最近国家出台了《珠江三角洲地区改革发展规划纲要》和《经济特区金融改革创新综合试验区规划》，提出经济特区要建设区域金融中心和金融业改革创新综合试验区，为经济特区市建设区域金融中心指明了方向，创业板的成功开设又为经济特区市建设多层次资本市场迈出了重要步伐，经济特区金融业发展面临着良好的机遇。
与此同时，随着北京、上海等金融中心的确立，以及天津、苏州、杭州作为新型区域金融中心城市崛起，经济特区市的区域金融中心地位受到了挑战。经济特区金融业可持续发展的瓶颈，突出表现在经济特区金融人才尤其是高端人才难以满足金融业产业发展的需求。一方面，经济特区金融业积聚发展，对金融人才数量提出了更多要求，要求实现金融人才的大量积聚，二是经济特区金融业对外开放的发展，要求社会能够为经济特区金融业提供更多的熟悉国内国际金融市场业务的金融人才。而经济特区本地高校资源缺乏和地区间的激烈竞争，使得经济特区市在积聚金融人才方面存在巨大的挑战。
经济特区市各类金融机构194家，其中，银行类金融机构76家，17家证券公司，16基金公司，13期货公司，保险类金融机构60家，上市公司105家;保险中介机构197家，信用担保公司154家，创业投资公司250多家，小额贷款公司24家。此外还有电子结算中心、征信公司、资信评估公司等金融配套机构数百家。
从1990年起，伴随着经济特区市金融业的飞速发展，金融从业人员队伍也不断壮大，从1990年不足15000人增长道1xx0人。截止目前，金融行业从业数量约12万人，其中，银行从业人员44984人，证券基金从业人员23888人，保险机构(包括保险营销员)从业人员4.8万人，期货公司从业人员1200人，创投类机构750人，金融辅助配套机构约2500人。
经济特区金融业经过多年的发展，金融从业人员已经向着专业化、年轻化、高学历化发展，而且金融从业人员中男女比例差别不大。通过调研，经济特区市金融业中30岁以下的从业人员占到了从业人员总量的53.71%(仅包括银行、保险、保险中介)，其中保险中介行业30岁以下的从业人员竟占到总人数的70.67%。在学历层次上，整个金融行业中有47.16%的从业人员受到过高等教育，整体文化素质较高，这主要得益于近几年我国高等教育的飞速发展，高校扩招以及金融学教育的蓬勃发展。但是，在专业技术职称上，高级专业技术人才尽占到了全部从业人员的6.34%,70%以上都是初级技术人才。
银行业从业人员中男性从业人员所占比例为47.61%,全体从业人员中有奖金50%的员工受过高等教育，初级管理人员占到管理人员总数的70.63%。银行业的从业人员呈现年轻化的特点，40岁以下的人员占总人数的83.61%;文化层次分布较为均匀，专业技术人员所占比例较大，管理层人员分布呈金字塔形状。
近年来，银行机构内部人员流出现象逐年上升，大部分流出人员为普通员工，拥有高学历、年龄40岁以下，流入同业的较多。主要原因：一是商业银行之间的竞争日趋激烈，导致银行间相互“挖角”;二是银行待遇不高难以吸引和留住人才，分配激励机制有待完善;三是银行实行问责制度压力使得少数员工被动离职。
调研结果显示，保险行业中男性从业人员所占比例为55.68%，与银行业相似，但保险业中营销人员所占比重为47.7%,高出保险业24.39个百分点。经济特区保险业现状是，保险从业人员队伍庞大，但依然不能满足需求，尤其是高素质人才匮乏，从业人员的技术水平和文化层次需要提高。保险业是人才流动最频繁的金融机构，人才争夺和流动频繁的现象尤其严重。这不但增加了保险机构的经营成本，而且增加了金融机构的风险，影响到客户服务的水准。保险业是校园招聘和社会招聘最多的行业，招聘门槛较低，甚至一些保险公司为增加客户的安全性，同时减少流动频率过大带来的弊端，在招聘条件中增加了“深户、已婚者优先”，而对于学历、经历和其他素质和技能的要求反而很低。这种招聘人员的简单方式决定了保险人员的质量和流动性。
证券基金业在经济特区金融中心的建设中占据着举足轻重的地位，也是经济特区金融人才最为集中地行业，从业人员中男性所占比例为58.19%,女性所占比例为41.81%。同时，无论从从业人员的学历水平还是高级专业技术人员及管理人员的比例来看，都明显高于其他金融行业。
同时，证券行业中高层管理人员所占比例较银行与保险行业高。这一方面归因于证券行业的知识高度密集性，另一方面得益于经济特区市证券投资行业发展已处于成熟阶段。但是，证券投资业作为高学历、高技术人才的集聚地，“挖角”现象突出，使得证券投资业薪酬普遍高于其他行业，增加了行业运营成本。
期货业起步较晚，从业人员学历和整体素质参差不齐，低至高中，高至硕士、博士。由于期货专业人士稀缺，且分类监管滞后，期货公司的人才建设问题日益成为制约行业发展的重要瓶颈。
经济特区市的外资金融机构主要是以外资银行为主。与中资银行相比，外资银行在从业人员的年龄结构、学历构成上都具有明显的优势。同时，外资银行的岗位构成也较中资银行平衡。主要是因为外资银行具有良好的管理经验，能为从业人员提供良好的工作环境与发展机会。
由于金融业发展迅速，市场主体扩张较快，而专业人才的培养又是一个渐进、累积的过程，因此整个金融从业人员在数量、结构、素质等方面跟不上金融市场发展的需求，各方面的金融人才严重不足，位于人才梯队的高端和中端人才供应不足，尤其是高级管理人才、金融行业分析师等专业技术人才以及了解国际金融市场情况、熟悉国际金融法律法规的复合型人才更为短缺。经济特区经过多年的发展，聚集了一大批优秀的高素质人才，但金融人才的占有率相比北京、上海等地区还存在相当的差距;同时，受房价高企、教育、医疗等基础设施不完善等多种因素影响，经济特区地区对人才、尤其是骨干人才的吸引力在逐步下降，失去比较优势，难以形成人才聚集高地。由于各类人才相对紧缺，金融机构即使在付出较高成本的情况下仍然存在引进困难的问题。
在金融专业人才普遍短缺而市场需求较大的情况下，行业内“挖角”“护角”现象较为普遍，甚至出席“拔苗助长”的现象，人才流动秩序需要进一步规范。同时，由于人才流动频繁，行业内不同性质的机构之间企业文化和运营机制间差异较大，经常出现引入人才“水土不服”现象，不仅影响人才的发展，还对行业发展带来一些负面作用。
目前，部分银行、保险公司尚未健全合理的人才选拔体系和中长期激励机制，机构更是迫于市场压力追逐短期业务和短期激励，这些都不同程度地阻碍着公司的正常稳定的经营，影响了高素质人才的成长和发展。同时，部分机构分配机制不合理、不公平，这些都无法调动员工的工作热情，甚至挫伤员工的积极性，最终导致人员流失。
近年来，经济特区地区住房价格快速上涨，居民生活成本不断提升，医疗、教育水平与其他大城市相比供给不足，同时国内很多地区经济社会发展迅速，工作生活环境不断改善，经济特区为人才提供的工作生活环境优势不再明显，在吸引人才方面的比较优势逐步弱化。经济特区现有金融高端、紧缺人才向北京上海等城市流动增多，造成人才总量相对不足，结构性矛盾更为突出。金融机构在招聘外地人才往往需要在薪资方面付出更高的成本，甚至在公司内部调动中，也遭遇过因高级人才考虑经济特区生活成本过高，不愿意离开原任职地到经济特区工作的尴尬。
一是保险营销员的自身素质有待提高。一直以来，“能干的不爱干、愿意干的干不了”这一问题始终困扰着保险行业。同时，营销员队伍的自我经营管理能力较弱，业报保险营销员的整体形象带来了消极的影响。但是，现在部分公司还停留在“人还战术”，精英销售员的队伍有待进一步扩大。二是营销员制度本身带来的营销员归属感不强。营销员的考核相对比较严格，营销员不但展业压力大，其在保险公司体系内生存下的压力也同样大，缺乏从业的归属感和安全感。三是销售工作本身的特苏醒导致的营销员大进大出而带来的成本问题。如前所述，由于营销员考核的严格性和各家公司为增员而设置的优惠政策，造成营销员流动性较大，从而造成了公司招聘、培训、管理营销员的成本较大。同时，新修订保险法事实上也对保险公司加强营销员管理提出新的要求，管理成本大大增加。
以往，经济特区金融业凭借优惠的待遇和灵活的机制，吸引了大批来自全国各地的金融高端人才。正是因为众多金融人才的汇集，经济特区市金融业才能够在国内金融发展史上写下浓重的一笔。北京历来是国内政治、经济、文化的中心，大学云集，人才辈出，为全国各地培养了无数人才。而上海作为国家战略定位的国际金融中心，金融业积聚迅速，大学众多，也是金融人才大量积聚的地方。三地金融人才相比，各有优势，各有所长。
高等教育与当地经济的发展息息相关，与金融业发展也密不可分。对高等教育状况的研究和分析，可以看出一座城市后被力量和人才素质定位和提升的空间。在高等教育机构的数量上，北京拥有清华大学、北京大学和中国人民大学等国内一流名牌高校，数量达到70多所;上海拥有复旦大学、上海交通大学和同济大学等国内一流名牌高校60多所。相比之下，经济特区本土高校经济特区大学显然不具备竞争优势。
三地金融从业人员的数量，上海是经济特区的3倍多，北京是经济特区2倍左右。由此可以看出，经济特区的金融人才存量储备上与上海、北京相比有较大差距。
三地金融业主要经济指标进行比较，可以看出经济特区金融总量在三地之间的弱势。经济与金融总量的积累对于金融人才储备具有重要意义，因此，经济特区在这方面还稍显不足。
从上面三地优惠政策比较看，我们认为：北京要优于经济特区和上海。虽然北京与经济特区市在很多方面都出台了金融人才支持政策，但总体上讲，一是北京在吸引金融人才上门槛相对我们较低，二是北京市优惠政策惠及各层次金融人才，而经济特区优惠措施侧重于高层金融管理人员。最后，北京优惠政策多采取“一事一议”的办法，体现了灵活性。
1、经济特区已形成比较完整的、开放的金融组织体系和金融市场体系。这一优势，在全国只有上海能与经济特区相比。经济特区的银行、证券、保险业机构密度、外资金融机构数量以及从业人员比例均居全国前列。经济特区还是全国金融产品最齐全、金融服务质量较高、金融电子化水平最领先的地区。目前，全市每xx人就拥有一个金融网点，每100人中有一人从事金融业务，网点密度和从业人员比例居全国大众城市之首。
2、经济特区提供了高品质的生活环境。经济特区市的城市基础设施、对外交通设施、城市园林绿化和美化工作、人均公共绿地在全国大众城市均名列前茅。
3、经济特区具有优良的民间创业传统和创新动力。经济特区市政府先后组建了科技成果交易中心、技术市场信息中心、技术经纪行、专利代理服务网、高新技术产权交易中心，形成了一个包括交易市场中介结构、创业投资环境十分优越。经济特区市对金融企业开展金融创新十分支持，在传统的银行、证券、保险业外，大力支持创业投资、信用担保、私募证券等新兴的金融行业。这些行业对传统金融行业是很好的辅助和创新，从业人员需要具备良好的金融业务知识。这类行业的发展，有利于经济特区积累和储备高素质的金融人才。
4、经济特区市具有良好的地缘优势。经济特区毗邻香港，而香港凭借其自由灵活的市场机制成为世界第四大国际金融中心，香港拥有国际化的各类专业人才。所以经济特区加强与香港合作，简化通关手续，在引进海外人才方面具有独特的地缘优势。
5、经济特区的第三产业和高新技术产业发达。经济特区的高新技术产业、新技术产业占全市工业总值的58%，排在全国城市首位，这吸引各类人才流入经济特区。高级金融人才应当具备金融知识、法律知识，计算机知识，信息知识。各类人才流入经济特区，有利于经济特区内部提高金融从业人员素质。
6、经济特区金融业具有宽松的市场环境和良好的政府服务。经济特区市委市政府坚持以市场化方式推进金融发展，尊重金融机构的市场主体地位，不以政府意志配置金融资源。这一宽松的市场环境得到了企业的高度好评。此外，市政府着力于为金融机构服务、为金融人才服务，出台了产业发展与创新人才奖等优惠政策，以及出台了金融高级人才的配偶子女入户就学等方面的政策并得到有效执行。
1、经济特区移民城市的特征，使得金融人才的个体需求得不到满目。经济特区作为一个移民城市，巨大的制造业与劳动力的需求，使得每年都会有大量的外来务工人员涌入经济特区，为经济特区市的经济发展做出了巨大的贡献。这些人员往往来自农村地区，整体文化水平较低，庞大的劳动力群体构成了经济特区市人口的主题。经济特区金融从业人员基本上都受过高等教育，他们需求与外来务工人员有很大不同。在外来文化这个大的主题下，金融人才队伍建设的环境显得“先天不足”，政府难以为金融业人才需求提供额外的支持和保障。2、经济特区在城市生活环境上不如北京和上海。一是生活成本高企，使得经济特区在吸引金融人才上面显得困难。经济特区是全国房价最高和涨幅最大的城市之一，金融人才虽然属于高收入群体，但在高涨的房价面前，很多大学生选择了北京、上海等城市而不是经济特区。二是经济特区作为新兴城市，在医疗、教育等方面的配套环境也不如北京、上海。三是经济特区快速城市化进程使得城市治安状况一直没有彻底改观，居高不下的犯罪率使经济特区市对高级金融人才的'吸引力下降。
3、金融培训资源不足，使得经济特区金融人才培养能力不足。北京上海高等院校众多，可以为当地金融业发展提供大量的人才。经济特区只有一所经济特区大学。经济特区金融业发展需要的人才多需要引进和进行培训。一些金融机构为培养人才，自行建造培训学院，如中国平安集团，但大多数企业还没有也没有能力建立自己的培训基地，需要与外单位合作开展培训活动。但由于本地金融培训机构少，这一需求难以得到满足。
4、金融业内部尚未形成公平的人才竞争机制。经济特区金融业高层次的专业人才和管理人才非常匮乏，在市场压力下，很多金融机构急功近利，忽视对现有人才的培养塑造，为了业绩而过多的把资源投入到从其他单位挖掘人才和客户资源，金融机构离职率居高不下。
1、建设金融人才交流平台。建立适合金融业需要的人才库，着眼于全球金融高峰领域，立足于经济特区经济发展，组织赴国外举办海外人才的招聘活动，引进熟悉国际经济金融人才和年富力强、有一定经验的留学人才，进一步提升经济特区金融保险业高层次人才的整体水平。举办金融业专业人才和高端人才国际交流会，吸引国内外的金融业专才和国内外的金融机构前来求职招聘，将经济特区打造为金融业专业人才和高端人才的聚集区。在经济特区定期举办金融业高端论坛峰会，分别建立各类金融高端专业人才的定期交流机制，将经济特区打造成为金融高端专业人才俱乐部。
2、加大高层次人才和中端人才的培养力度。在引进人才的同时，注重金融机构高层次人才和中端人才的培养，解决经济特区金融业发展的人才储备后劲，以政府牵头建立“大金融”理念的高级人才的培养计划，筹建设立经济特区各类金融高级院校，聘请国际和国内有相当影响力的专家学者讲学，实行在职人才后续教育和全日制毕业生培养并重，一方面为经济特区培养和吸引专业人才，增强经济特区在金融人才培养上的地位和作用，另一方面发挥院校与经济特区金融业实现研发成果的转换，达到创新与可持续发展的结合。
3、建立政府、企业、高校三位一体的培训体系。政府出台支持政策，为金融机构开展人才培训提供自主。充分发挥北京大学汇丰商学院、清华大学研究生院、经济特区大学等高等院校作用，利用高校培训资源优势，推动金融企业开展广泛的人才培训活动。同时，支持金融各行业在经济特区建立全国性的培训中心，将经济特区发展成为金融创新人才孵化地和领先区。
4、加强金融产业服务链创新。在加快发展银行、证券、保险等传统金融业同时，大力发展与传统金融业密切相关的金融服务产业，如创业投资、私募基金、产业基金、信用担保等，把经济特区打造成为新兴金融产业的积聚基地，从而为经济特区积累相关的金融人才。同时，利用经济特区市综合配套改革总体方案中的“加快发展金融后台服务产业，建设辐射亚太地区的金融后台服务基地”机遇，加大力度发展金融后台服务，为经济特区金融业提供既熟悉高新技术，又熟悉金融市场业务的人才。
1、更好发挥“经济特区市产业发展与创新人才奖”作用。经济特区市政府设立了“经济特区市产业发展与创新人才奖”，高级人才可以享受市政府颁发的产业发展与创新人才奖奖励。该项政策对金融业吸引高端人才具有重要的吸引力。但在执行中，由于我市金融行业发展势头迅猛，金融机构数量、从业人员以及个人薪酬，普遍有不同程度的扩张和提升，金融业在申请奖励的人才数量中，比例偏大。受政府奖励额度的限制，市人力资源保障部门不得不提高金融业人才申请奖励的标准，减少金融业受奖人员数量，致使该项政策在执行中无法保持普惠性和持续性。建议以市政府加大该项政策的财政支持力度，充分发挥该政策在人才吸引方面的作用。
2、进一步落实高层次人才的“1+6文件”。经济特区xx年出台了关于高层次人才的“1+6文件”，对引进高端人才有极大的促进作用。但是，目前未对金融各类行业高层次人才的认定等进行明确，建议专门制定金融各类行业高层次人才认定标准，促进“1+6文件”在金融业的落实。
3、对引进境外人才给予特殊支持。经济特区毗邻香港，应充分发挥这一地缘优势，下大力气吸收引进香港高素质的专业及管理人才，这对提高经济特区人才整体竞争力有巨大、长远的现实意义。由于目前缺乏针对性的优惠政策，在香港人才引进的具体运作上，困难还比较多。直接表现在：一方面，两地个人所得税制度区别较大，为保持同等收入水平，企业在引进香港人才时需要付出更高昂的薪酬成本;另一方面，两地出入境生活便利措施不足，如港籍人士就存在赴港车牌难以办理等情况，也影响香港人士赴深工作的意愿。建议提供一些必要的政策支持，如港籍专家个人所得税优惠、生活便利措施方面给予特殊政策支持。
4、关注各行业金融监管部门中人才需求。驻深金融监管部门负责监督管理金融市场，发布有关金融监督管理和业务的命令和规章，监督管理金融机构的合法合规运作等，日常监管任务繁重。随着金融市场的发展以及国家政策的调整，监管部门收入增长困难，干部的住房问题得不到解决，对人才队伍的吸引力不断降低。建议请市政府关注驻深金融监管部门人才状况，在住房、周转房、子女入托、入学、干部收入等方面提供必要的支持。
股权激励作为解决公司高管人员利益、股东利益及上市公司价值之间一致性问题的有效办法，已成为现代公司治理的重要一环，对于改善公司治理结构，降低代理成本，提升管理效率，增强公司凝聚力和市场竞争力能起到非常积极的作用。如能有效地实施此激励制度，将能够使经理人以股东的身份参与企业决策、分享利润、承担风险，从而勤勉尽责地为公司的长期发展服务。经济特区如能在股权激励制度上给予更多的政策支持，将大大提升经济特区对金融行业高端人才的吸引力。
目前的人才竞争已经不仅仅是气候、区位、政策、待遇等方面的比拼，而是各方面的综合较量，其中生活质量、幸福感、成就感等因素对人才流动的影响越来越大。经济特区应进一步加大社会治安整治力度，加大对医疗、教育、社会保障、文化、交通等公共资源投入力度，提升社会综合发展水平，提高经济特区市民的幸福指数，为落户经济特区的人才提供更好的工作生活环境。