当前位置:首页>心得>涉税案件心得体会总结 银行案件防控心得体会(实用8篇)

涉税案件心得体会总结 银行案件防控心得体会(实用8篇)

时间:2023-06-23 15:42:24 作者:曹czj

心得体会是我们对自己、他人、人生和世界的思考和感悟。那么心得体会怎么写才恰当呢?下面小编给大家带来关于学习心得体会范文,希望会对大家的工作与学习有所帮助。

涉税案件心得体会总结篇一

“人防胜于案防”。银行业作为高风险行业,不仅要迎接来自外部环境的竞争与挑战,还要应对内部的因为“人”的因素而产生的风险,而后者的风险能否妥善化解更是直接决定了银行机构在强手如林的金融行业竞争中的可持续发展力和竞争力的强弱。双基管理长效机制建设,从创建一个团结务实的支行领导班子入手,打造一支过硬的员工队伍,是案防工作的重中之重,业务发展就有了坚实的基础。

关爱员工,经常为员工减压,是创建一流团队的动力。每半年一次的家访是支行的必修课,也案防工作的重要一环。及时了解员工生活、工作、家庭动态,又可在关爱员工上办事实,凡是员工生病住院或家中有红白喜事,支部成员都一一上门看望、慰问,员工生日送鲜花祝福,逢年过节召开家属联谊会,平常工会注重员工文体活动的开展,使员工充分享受主人翁的尊荣,充分感受大家庭的温馨。

“安全就是效益”。不断向员工灌输案防理念,严格做到事事讲安全,时时重安全,处处保安全。为了加强双基管理长效机制建设,支行领导坚持逢会必讲安全,经常绷紧案防与维稳这根弦,每月一次案防工作分析会,支行不管多忙都铁板不移地坚持下来,形成制度。近年来,支行充分利用“晨会”的时间,重点讲评安全与案防工作。同时,还结合各个时期的工作实际开展了以案论法、警示教育、先进典型报告会、艰苦朴素教育、典型案例分析、风险防范与管理等生动形象的教育活动。在安全教育中,根据所要防范的风险,采取了实战演练、案例对比、情感触动、先进感召等方法,对员工进行了形势多样的安全教育。支行制定了按季分月案防工作计划,使支行的案防工作与安全教育一环套一环,环环紧靠,使支行形成团结向上的良好氛围。

定期案防分析形势是确保安全的有效办法。多年来,支行坚持每月召开一次防案形势分析会,分析新情况,研究新措施,解决新问题,深入剖析典型案例,认真查找内部不安全因素。严肃而认真的分析会使大家认识到,过去无案件大事故既有人和,也有天时,但不代表今后平安无事,要树立一切从“零”开始的观念,坚持做到防案这本经常念不烦。

长期以来,犯罪分子以商业银行为作案目标,极易发生各种经济和刑事案件,大案要案时有发生,无数事实证明:十案九违规。因此,切实加强内部控制,严格执行规章制度,有效防范案件显得尤为重要。为确保安全,我行从加强领导班子的作风建设和整章建制入手,按章办事,杜绝违章操作。近年,支行扎扎实实开展了“双零”活动,进行了“有章不循,违规操作”专项治理工作,支行从作风建设入手,狠抓劳动纪律,重申了内部管理制度,劳动纪律、会计核算、双基管理纳入绩效考核,事事做到有章可循。多年来,支行的领导班子在变动,员工队伍在流动,但规章制度的严肃性始终不变。每年年初,在制定全年工作计划时,支行对安全防范工作均进行重点部署,全面安排,并作为一项必不可少的工作,具体落实在安全教育、人员配备、制度建设与安全设施的完善、检查督促、奖励与处罚上。

支行坚持把案防工作落在实处,支行每年安全教育不少于12次,案防专题会议不少于12次,员工行为排查不少于4次,三查(查出入库、查阅录像、查岗)“一把手”不少于12次,支行领导确保自身廉洁不犯错误,领导干部对员工必须做到“四个知道”:即知道员工在想什么,知道员工需要什么,知道员工在干什么,知道员工关心什么。时时绷紧案防防范这根玄。同时,坚持每天网点主任值班制度,值班领导必须是每天最后一个离开营业场所的人,为安全营运站好每天最后一班岗。

狠抓制度落实是搞好内部控制的关键。内控管理不走过场,在执行制度上不热一阵、冷一阵,编制一张疏而不漏的安全网。二是检查督促做到三个雷打不动,即“一把手”每月下一次网点亲自查库、巡查防案工作雷打不动,分管行长每旬一次下网点巡查防案工作雷打不动,会计主管每天盘库自查雷打不动。三是重奖重罚,赏罚分明。对违规行为从不心慈手软,不循私情,不搞下不为例,使制度真正铁起来。

支行靠严格管理,在员工中形成一种从严治行的良好氛围。在日常管理中注意做到四个到位。一是责任到位。安全工作实行“一把手”负责制,行长亲自抓,分管行长对一把手负责,具体抓,网点负责人对分管行长负责天天抓,编织一张疏而不漏的安全网。二是检查督促到位,强化检查力度,平常注重自查,在第一时间堵塞各种风险漏洞,对照上级行所列明的关键风险点逐项检查,一个不漏、不留死角。严格执行“谁主管谁负责、谁检查谁负责”的原则,实现问责制。三是执行到位。要求委派会计主管和网点负责人率先垂范、恪尽职守,发挥好各道防线的作用,根除以往用习惯和人情替代制度的不良现象,控制好每笔业务每个环节的风险,确保制度规章的执行力在每个环节都不打折扣。四是整改到位,对上级与审计部门发现的问题,制定整改方案,认真落实整改,营造一个“有章必循、违章必究”的良好氛围,促使遵章守纪成为员工的自觉行为和工作常态,确保了“双基管理”工作成为业务发展的助推剂。

支行积极创新,不断完善和改进案防措施,支行紧密联系工作实际,坚持内防与外防并重,使案防工作尽量个性化。一是摒弃当“老好人”,多栽花,少栽刺,怕得罪人的思想,实行责任追究制度。坚持每季对员工进行一次行为排查,及时发现苗头。二是营造家园氛围。支行注重加强企业文化建设,在关爱员工上下功夫,努力凝聚人心,使员工团结一致,同舟共济,遵纪守规,建立一个制度完善、操作方便、反应快速、处理及时的案防网络,把安全教育,防范演练,提高员工士气,快速发展业务,树立品牌银行形象融为一体。

银行的双基管理、案防工作是一个永恒的主题,我们的工作还任重道远,只有坚持求真务实、开拓进取、常抓不懈,在管理上坚持规范化、标准化、具体化、制度化,以安全中求发展,在发展中保安全。

涉税案件心得体会总结篇二

经过一星期紧张的学习,能促使我增强自我保护意识,在平时的小事上在心中筑起“防火墙”。

沉重的代价是强烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失,还会严重损害银行的形象;发生案件,不但要严惩银行内部的涉案人员,还要追究相关经办岗位,管理岗位和领导岗位人员的责任;发生案件,还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对银行造成的损失,还是对员工造成的伤害,都令人为之惋惜。

付出这么大的代价,这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的,老在一种工作状态下,思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面,很细致,但在具体的工作中,在实际执行中就打了折扣,没有了风险防范意识,法制意识更是淡薄,在具体细节上处事的原则性不强,臵制度于脑后,违章操作才付出了如此代价。

俗话说“苍蝇不叮五缝的蛋”。不法分子虽然功于心计,惊心谋划,蓄意欺骗。从内部看,是银行在经营管理上存在着许多漏洞,有章不循,违章操作,给犯罪分子以可乘之机,书中的每一个案件,在作案的每一个细节中,如果能把规章制度放在首位,在某个细节上就能把漏洞堵上,就不会造成如此重大的“代价”。

十案十违章,而每个案件的发生都堪称违章大全,一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明,职责不清。严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼,使防范严密的规章制度形同虚设,对内部人员作案起不到最后把关的作用。虽然各项规章制度和操作规程都有,并且印成了本子,也上了墙,但严格执行还不够,更多的时候是学制度、“找制度”、“补”制度,实际上执行时又是另一套,导致制定规章制度和实际操作执行上存在“两张皮”现象。因此,各项规章制度的落实更重要,要从操作和管理环节,一个制度一个制度的落实,加强监督、检查和学习,切实保障每一位员工都能做到有规必依,按章办事,合规操作。

特别是在平时的学习中,要坚持以人为本,做耐心细致的思想政治工作,增强员工抵御不良思想的侵袭,树立正确的人生观,打牢拒腐防变的思想,以积极心态投身改革,珍惜自己的人生价值和职业前途,奉公守法,安心本职,勤奋工作。

涉税案件心得体会总结篇三

今年6月份以来,我行根据中国银行业监督委员会的统一部署,严格按照总行、省、市分行的要求,以科学发展观为指导,以抓案防促发展为目标,以现行内控和案防制度为标准,在全行扎实开展了“银行业内控和案防制度执行年”(以下简称“制度执行年”)活动。通过周密部署,精心组织,把思想发动、制度学习、边查边改贯穿于“制度执行年”活动始终,圆满地完成了准备阶段和学习阶段的活动内容,正在紧锣密鼓地开展自查自纠阶段的活动,收到了预期的效果。

1、切实加强组织领导。为了确保“制度执行年”活动各项工作落到实处,我行成立了由行长任组长,班子其他成员任副组长,部室负责同志为成员的领导小组,并抽调部室骨干力量组成领导小组办公室。同时明确了领导小组、领导小组办公室和各岗位人员的职责,建立健全了人人抓案防的防控联动机制,为“制度执行年”活动实施提供了组织保障。领导小组成立后,5次召开专门会议,传达上级行有关开展好“制度执行年”活动的精神、研究制定我行实施方案、专题研究活动有关问题,并针对具体情况及时采取有效措施,确保了活动按上级行的要求进行。

一是深入调查摸底,了解员工的思想状况。

活动初期,我们调查了解到部分员工对活动开展存在一些疑虑,有的认为当前业务工作繁忙,担心开展“制度执行年”活动会走过场,对搞好活动缺乏信心;有的认为“制度执行年”活动与去年省分行组织开展的“信贷管理年”、“增收节支年”活动和以“两防一反思”为主要内容的遵章守纪、合规经营教育活动的内容相似,简单应付一下上级检查就行了,没有必要多投入精力;有的认为同时开展“制度执行年”活动和争创“四强”党组织、“四优”共产党员活动,担心活动多了会影响其他工作等。了解了这些模糊认识,对我们做好思想发动工作更具有针对性。

二是及时传达上级精神,层层进行思想发动。

6月8日上午,组织全体员工参加了总行组织的“制度执行年”活动视频动员大会。6月9日上午,召开支委扩大会,认真学习了上级行有关开展“制度执行年”活动的要求和市分行印发的实施方案 。6月11日上午,召开全行“制度执行年”活动动员大会,有针对性地进行了思想动员。针对员工中存在的模糊认识,逐一进行分析讲解,帮助员工理解和把握开展“制度执行年”活动的重要意义,消除了员工的模糊认识。

三是举办了“制度执行年”活动宣传栏,使活动的指导思想、工作目标、时间安排和每阶段的活动内容及要求人人熟悉,个个明白。

同时,我们还将开展“制度执行年”活动的内容和要求向信贷客户进行了宣传,寻求信贷客户对我行开展活动的理解与支持。通过宣传和发动,全行员工提高了对开展“制度执行年”活动的认识,增强了搞好“制度执行年”活动的信心,营造了人人积极参与“制度执行年”活动的良好氛围。

1、梳理汇整制度。为了方便员工学习,“制度执行年”活动领导小组办公室按照“制度执行年”活动方案要求,将所有要求学习的制度文件进行了复印,并装订成册,发到每位员工手中。同时将我行近年来印发的有关内控和案防制度文件进行了梳理汇整,一并发给员工进行学习和讨论,为后段做好制度的废、改、立工作作准备。

2、严格组织学习。制度能否被员工理解和掌握,关系到“制度执行年”活动的成败。为了确保学习效果,一是制定了学习计划。我行将全部学习的内容纳入学习计划中,并明确了学习要求,如学习实行考勤、缺课的必须在规定时间内补课、检查学习笔记、进行心得交流等。这些都得到了很好的落实。二是处理好工与学的矛盾。为了确保学习与工作两不误,两促进,我行采取了集中学习与个人自学相结合。共组织集中学习3次,每次集中学习前,班子成员先自学好、理解好制度内容,在组织集中学习时能结合实际进行讲解。同时要求员工结合自身业务和职责利用休息时间学完了其他规定的制度文件。这样既确保了学习内容和效果的落实,又能把学好的制度用于指导实践,促进了我行各项工作的顺利开展,较好地解决了工与学的矛盾。三是通过心得交流提升学习效果。为了巩固学习效果,我行组织员工进行心得交流,并将心得体会文章张贴在心得栏中。交流中大家能畅谈通过动员和学习的收获,表明积极参与活动的态度和信心,从而进一步深化了对开展“制度执行年”活动的认识,加深了对制度的理解的把握,为“制度执行年”活动的深入开展打下了坚实的理论基础。

财务、后勤、安全保卫等岗位作为重点岗位,把贷前调查、申报、贷后管理、费用管理、费用审批、物质采购等环节作为重点环节,并把自查的主要精力投在这些重点岗位和环节上。

2、广泛征求意见。为了把内控和案防制度方面存在的问题查准、查彻底,我们坚持走群众路线,把发扬民主贯穿于“制度执行年”活动全过程。我们计划在较大范围内征求群众意见3次,已征求意见1次。7月5日,我行向7家信贷客户发出了征求农发行员工遵守内控和案防制度情况的意见的函,重点征求对我行及我行员工遵守国家政策和廉政规定方面的意见,并欢迎各信贷客户随时向我行反映这有方面的情况。同时支行向13位员工发出了征求意见表,重点征求是否存在无章可循、有章难循、执章不力的问题。已收回信贷客户的意见表7份,征集到意见和建议xx条。要求员工7月25日前以无记名方式将意见表投入意见箱。10月份,我行将结合党支部民主生活第2次广泛征求意见。会前,支部将内控和案防制度执行情况作为一项内容广泛征求信贷客户和支行员工的意见。会后,将及时通报民主生活情况,接受大家监督。11月份支行初步制定整改方案后,将及时召开全行员工大会第3次广泛征求意见。

3、坚持边查边改。我们要求分支行、部室、员工对过去遵守内控和案防制度情况进行认真反思,切实查准存在的问题,并认真整改,确保“制度执行年”活动取得实效。我行按照上级行要求,把开展“制度执行年”活动与贯彻落实全省分行支行行长会议精神、纪检监察工作会议精神结合起来,与贯彻落实全国典型案件视频通报会精神结合起来,与贯彻执行《银行业从业人员行为准则》结合起来,与争创“四强”党组织,“四优”共产党员活动结合起来,全面自查和整改。从思想认识层面上我们发现有的员工存在图安逸、享清闲,只求过得去,不求过得硬的思想,总认为自己手中无权或权力不大,不会违犯内控和案防制度。表现在对政治学习不热心,工作中缺乏创先争优的意识和进取精神;在操作层面上我们发现工作中确实存在有章不循,违规操作的问题,表现在有的员工在工作中有章不依,自作主张。

从上级组织的检查和我行组织的检查均有发现,如销货款归行率不达标、中间业务收费标准不一、进出营业间不登记、上班迟到早退等;在管理层面上我们自查发现工作中确实存在无章可循、有章难循、执章不力的问题,表现在有的工作和有的时段员工的行为无制度约束,如新增设或调整的工作、员工8小时之外的管理等;有的工作虽有制度约束但很难循制度办事,如有的信贷管理制度已过时、有的制度规定在这家信贷客户适应在另一家信贷客户不适应等;有的出了问题没有执行责任追究或降低了追究的标准,如违规记分管理等。针对这些现象,我行在员工中组织开展了感恩教育、遵章守纪教育和以“有为才有位、有位更有为、无为乱为就让位”为主要内容的作风纪律教育。通过教育,员工的主人翁意识、创先争优意识和合规经营意识明显增强,作风明显好转。与此同时,我行已着手对有关制度进行补充、修改和完善,并狠抓制度的执行和责任追究,既进一步规范了员工的行为,又提升了员工的制度执行力。

一是广大员工对抓案防促发展的认识明显提高。

二是广大员工遵章守纪、合规经营的意识进一步树牢。

三是广大员工对内控和案防制度的理解与把握更加准确。

四是广大员工制度执行力明显提升。

后段,我行将在巩固前段活动取得成效的基础上,进一步加大边查边纠的力度,落实好上级行提出的查找彻底,纠正到位的要求,并在抓好有关制度梳理、汇整、分析、评价的基础上,切实做好制度的废、改、立工作,进一步增强内控和案防制度的有效性和针对性,逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控、案防规定、自觉抵制违犯行为的良好执行力文化,确保全行“四无”目标的实现和各项任务的圆满完成。

涉税案件心得体会总结篇四

经过一星期紧张的学习,能促使我增强自我保护意识,在平时的小事上在心中筑起“防火墙”。

沉重的代价是强烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失,还会严重损害银行的形象;发生案件,不但要严惩银行内部的涉案人员,还要追究相关经办岗位,管理岗位和领导岗位人员的责任;发生案件,还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对银行造成的损失,还是对员工造成的伤害,都令人为之惋惜。

付出这么大的代价,这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的,老在一种工作状态下,思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面,很细致,但在具体的工作中,在实际执行中就打了折扣,没有了风险防范意识,法制意识更是淡薄,在具体细节上处事的原则性不强,臵制度于脑后,违章操作才付出了如此代价。

俗话说“苍蝇不叮五缝的蛋”。不法分子虽然功于心计,惊心谋划,蓄意欺骗。从内部看,是银行在经营管理上存在着许多漏洞,有章不循,违章操作,给犯罪分子以可乘之机,书中的每一个案件,在作案的每一个细节中,如果能把规章制度放在首位,在某个细节上就能把漏洞堵上,就不会造成如此重大的“代价”。

十案十违章,而每个案件的发生都堪称违章大全,一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明,职责不清。严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼,使防范严密的规章制度形同虚设,对内部人员作案起不到最后把关的作用。虽然各项规章制度和操作规程都有,并且印成了本子,也上了墙,但严格执行还不够,更多的时候是学制度、“找制度”、“补”制度,实际上执行时又是另一套,导致制定规章制度和实际操作执行上存在“两张皮”现象。因此,各项规章制度的落实更重要,要从操作和管理环节,一个制度一个制度的落实,加强监督、检查和学习,切实保障每一位员工都能做到有规必依,按章办事,合规操作。

特别是在平时的学习中,要坚持以人为本,做耐心细致的思想政治工作,增强员工抵御不良思想的侵袭,树立正确的人生观,打牢拒腐防变的思想,以积极心态投身改革,珍惜自己的人生价值和职业前途,奉公守法,安心本职,勤奋工作。

涉税案件心得体会总结篇五

针对天水邮储银行抢劫案,市会行保卫工部就我行案件防控对前台网点进行了多方位的培训,并加强了网点的预警系统建设,并组织了我们进行预警演练,让我们感觉到必须时刻保持清醒的头脑和提高警惕,预防并杜绝类似的案件在我行发生。我觉得我们更应该从以下几个方面来打好案件防控这一长期战役。

1、在严控案件风险的高压态势下,全行上下必须认识到,基础管理水平和风险防控能力的提高是一项长期的工作,案件防控是一项长期的任务,必须将其纳入日常管理,天天防,天天讲,时刻保持清醒头脑,时刻保持警钟长鸣,时刻关注风险隐患。要在抓基础管理、抓整改、抓执行力、抓问责、抓长效机制建设、抓安全稳定上下功夫,切实做好案件防控工作。

2、在全行扎实组织开展“严格履职、防控案件、打击违规操作行为风暴”活动。认真贯彻省分行要求,出台相应举措,着力解决有章不循、不尽职履责、管理不到位等问题。一是纪检监察部牵头,风险管理部等配合,出台开展活动的实施细则,明确各管理部门职责,尽快行动起来。细化业务部门流程中的风险,各经营部门出台禁止性规定和风险点防范提示,在全行树立营造明职责、刹违规、保发展的观念和氛围。二是实行案件风险情况通报制度,由纪检监察部牵头,及时整理总结上级行和监管部门案件风险提示,结合我行实际分析整理,及时将最新情况传达到最基层,提示全行案件风险防范的要点。三是开展警示教育活动,由纪检监察部牵头,深入基层行处开展形式多样的警示教育活动,进一步强化全行员工的风险防范意识。四是扎实开展员工行为和案件风险排查,排查要按照有关要求,认真组织,扎实开展,严禁走过场。

3、各行处“一把手”要进一步提高案件防控工作第一责任人的意识,认识到防范案件风险与发展业务同等重要,既要抓业务发展也要抓风险防范,两手都要抓、两手都要硬。要认真履行职责,管好自己的人,看好自己的门。

4、会计主管(柜员主管)要履职好案件防控“第一道防线”的职责。应该始终规范操作,忠于职守,严格管理,认真负责。要坚持不懈、不折不扣在抓好各项基本制度的落实,把每一项制度都落实到每一个环节和每一名柜员,做到令行禁止。要利用晨会、例会等各种时机,组织柜员开展不同形式的学习,提高柜员的风险意识和各种操作技能,引导柜员切实遵章守纪,合规操作。

5、要严格管理,严肃执纪。对于发现的有章不循,违规操作等事件,不论是否会造成损失,一律依据违规事实严肃处理相关责任人。坚决杜绝因为人情、同情等因素弱化规定严肃性的现象。案件风险出现后,各级领导人员、部门和相关人员都要认真履行职责,积极主动地做好相关工作,不能互相推诿,如因不尽职导致影响扩大、损失加重,相关人员同样要承担责任。

6、要严格落实省分行近期下金融业务柜面操作禁止性规定,并按要求切实做好风险隐患的排查。

7、要把人防作为案件防控的重点,加大基层员工安防形势教育,加强典型案例成因分析的再教育,提高全行员工防控能力,通过增加保安的配备,加大营业柜台外围安全环境的建设与维护。同时,要高度重视技防工作,针对工作流程中风险防范的关键点和难点,向上级行提出技防的相关需求,通过增加系统自动提示、自动核对等功能,弥补人防、物防的不足,形成良好的人防、物防和技防联动管理体系。

为了进一步引导全行职工牢固树立"珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪"的意识,县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为"前车之覆、后车之鉴"案防教材进行警示教育的展览。

第一、职员在工作上防范意识差,私欲膨胀,背弃职业操守,使人生观、价值观偏离了正确方向;在思想上道德观念失衡,把手中的权力,当成了谋取不义之财,谋取私利的工具;生活上腐化堕落,踏上了不归路。

第二、管理者疏于管理,基本制度执行不力,管理者未严格履行岗位职责,只重发展,不重视内部管理,安全教育和责任意识。

第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。

一、加强法制学习,增强法制观念,树立风险防范意识。特别是我们这些新进员工,刚走上工作岗位不久,由于平时疏于学习,对法律法规知之甚少,思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。因此,在日常工作中除了加强自身学习外,还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规,增强法制观念,树立依法办事的思想,使自我保护意识得到提高。

二、加强职工思想和道德教育,应该经常坚持对员工开展思想、道德,及各项业务风险防范等方面的教育,其次可以采取定期不定期的自检自查、上级检查等方法,对于一些不良行为,要及时的发现和制止,在追求业务发展的同时,还要强调员工的思想道德教育。

三、加强制度建设,加大制度执行力度,严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系,加大制度的执行力度,全方位筑牢防范案件风险的屏障,让有章不循、违章操作无处可循。

此次学习,以案施教,鲜活的案例,发人深省,令人震撼。我们作为直接接触现金的柜员,更要时刻保持头脑的清醒,筑牢思想的防线,要深知"君子爱财取之有道"。在日常工作生活中,要树立正确的人生观、价值观和利益观,持有正确的追求、健康的心态和实在的寄托,在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐。

涉税案件心得体会总结篇六

银行案件防控心得体会【一】

近几年来,随着银行业的竞争加剧,每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自我有特色的金融产品,这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必须的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设,造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理,这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中,犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意,有章不循的现象,在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作,只凭自我经验和感情办事,从而被犯罪份子利用钻了空子。

在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如:(1)信贷方面:贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面:银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行,这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来,把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来,把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来,必使这两个方面得到同时的增强。

透过这次活动,每个员工透过进行自我教育、自我剖析,吸取教训,警钟长鸣,并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距,明确今后工作的努力方向,必将使我们银行违法违规案件行到遏制,案件数量不断下降。

这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展,我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》(试行)《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料。透过学习,提高了思想认识,充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处。

加强内部控制、防范化解经营风险,是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处,是一项长期的综合工程。结合这次学习,以下心得体会。

一、加强员工教育,营造内控管理的良好氛围。制度最终靠、人来执行,管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境,真正从源头上防控风险。

坚持常规培训与警示教育相结合,强化员工教育。为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以及预防措施,坚持提示在前、预警在先,提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。

坚持激励与约束相结合,加强员工行为管理。牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念,规范员工操作行为。

坚持严格管理与关心职工工作生活相结合,营造和谐氛围,基层营业一线工作,条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大,深入基层,与员工谈心交流,关心员工的工作生活,经常交流沟通,营造心齐气顺的良好发展环境,征求员工对全行经营管理的意见,了解员工思想状态和工作生活惰况,解决基层工作生活中的实际问题,与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题,与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难,密切干群关系,稳定一线员工队伍,营造和谐的发展环境。

二、加强基础管理,握高全员内控管理工作的自觉性。管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险控制上出现问题,很重要的一个原因就是管理职责履行不到位,缺乏常抓不懈的机制,造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱。

加强精细化管理,提高对风险的控制力。应对防范和控制操作风险的压力,按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求,狠抓制度落实,促进精细化管理水平的提升,加强会计内控管理体系建设,构成齐抓共管的内控管理格局。

强化突击检查,突出检查的随机性,以不打招呼突击检查为主要形式,在资料上,突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发生问题和案件的风险点的检查。完善制约机制,防范对账风险,明确职责义务,加快对帐进度,强化对账管理,切实防范对账风险。关注细节,持续改善,提高管理效果,扎实开展创“三铁”活动,全面提高会计内捏管理水平,强化全行创“三铁’活动的氛围,有效推动活动的开展。

三、稳步推进案件专项治理活动向纵深发展,还需要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作,制定切实可行的实施细则,一级抓一级,层层抓落实,有计划、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作。强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理,认真履行案件专项治理的职责,指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理。强化整章建制,按照边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求,在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作,构成用制度管人、按制度办事的内控机制,对无章可循的,要抓紧制定规范的操作规程,杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”;对不适应发展变化要求的现有规章要及时进行修订和完善,持续管理的连续性和风险的可控性。强化基础管理工作,要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置,大力推进全面风险管理,不断提高发展质量。各单位要认真查找内控管理中的薄弱环节和漏洞,要回顾基础管理检查工作发现的问题,集中时光、人员和精力,认真梳理存在的问题,分析问题存在的原因,制定切实可行的整改方案,落实整改。

制度是规范人的行为的保证,是相互控制的基础,员工之间、部门之间、上下级之间要相互控制监督,建立一种制度防范长效机制。强化职责意识教育,抓住时机,以高度的政治职责感,从本单位抓起,从自我做起,树立服务意识、合规意识、品牌意识,做到科学发展、规范发展,透过开展案件专项治理活动,到达全行员工合规经营理念,遵章守纪意识和防控案件意识明显增强,实现案件专项治理的任务目标。

管理是商业银行经营发展的根本,迸一步强化会计内控管理,深化内部机制改革,全面加强合规文化建设和执行力建设,努力实现“两个控制”目标,确保各项经营管理工作安全稳健运行。

20xx年,信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神,结合联社下发的典型案例的通报,用心开展了讨论与学习,参照制度认真查找问题,深入挖掘残留在自身的陈规陋习。透过近段时光的学习教育,本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识,现将本年度对案件防控学习的体会通报如下。

一、防患意识不强,疏于管理。

近年来,大部分信用社注重了业务开展,忽视了案件防范,一手硬一手软的现象得不到彻底改观,尤其在基层信用社,任务至上,片面追究几项主要业务指标的考核,不重视内部管理、安全教育和职责意识,甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

二、员工法纪意识差,疏于教育。

农村信用社点多、面广、线长,绝大多数员工身处最基层,长期以来,规范化、制度化的思想教育开展不够,员工重视实际,视思想教育为形式、为空谈,认为在各自网点内的人低头不见抬头见,思想教育无好处,久而久之,员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高,遵纪守法的自觉性和防腐拒变潜力差,大多凭个人的良知做工作,谈不上高尚的人生观和价值观。

三、稽核检查过于形式,监督不足。

一方面稽核检查力量相对薄弱,对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面,稽核检查人员有的职责心差,原则性不强,稽核检查图形式,走过场,该发现的问题没有及时发现,发现的问题也没有采取有效措施进行处罚,而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了,也下达了整改通知,但对落实状况没做进一步的督促检查,使问题越积越大,最后导致发生重大经济案件。

针对以上存在问题,经过学习与思考,本人觉得能够从以下几方面入手,以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”,提高思想教育水平。

信用社内部的各项规章制度林林总总,不可谓不全,处罚不可谓不严厉,但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度,并没有很好的予以落实,规范自已的行为。究其原因,是大家的思想意识在作怪,是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位,岗位安排僵化,老好人意识严重的结果。

案件防控工作教育活动,首要解决的就是一个人的意识问题,就应使大家认识到,制度并不是用来看的,而是用来指导实际工作的。个性是案件专项治理的典型案例,对每一位员工就应是有很强的震憾,模范地遵守内控制度,不仅仅仅是对自身的爱护,也是对他人的负责。在这个方面,农村信用社就应将本项工作深入持久的开展下去,做好人的思想工作,真正使每一位员工从思想上重视,从行动上自觉。

二、严肃工作纪律,提高违章违纪的代价。

长期以来,信用社内有章不循现象严重,不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处,是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范执行制度的人予以落实,才能够收到良好的效果。因此,要加强各项内控制度落实状况的后续跟踪和监督工作,对于严重违反内控制度的要严厉予以处理,要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价,让其有切身之痛,严重的更应清理出信用社队伍。

三、完善工作机制,防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后,无不有作案人长期处心积虑的身影,他们正是利用了工作机制上存在的一些问题,精心准备,伺机作案。我们要透过工作机制的转变,来防范道德风险转化为实际风险。比如,在工作机制方面,能够以制度化的形式进行岗位轮换,以制度化的形式做好稽核监察工作,以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。

加强制度建设,重视员工道德风险防范,严格操作流程,把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看情绪、下班看快慢、班后看做啥?”透过这“六看”,基本上能够及时发现员工心态是否失常,做到密切关注员工思想动态,将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

五、切实加强自身的素质学习

个性是加强规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质和分析潜力。认真履行工作职责,将各项制度落实到业务活动中去。强化职责意识,要求自我爱岗敬业,认真严肃对待自我的职业,忠于自我的事业,勤奋工作,深思慎行,将职责心融化于血液,体现于行动,伴随于身边。

同时,在日常工作中要不断加强自我学习,提高自身素质,把风险防范贯穿于具体工作的始终,牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识,自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来,明确岗位职责,增强自我执行制度的自觉性,增强自我思想道德和业务理论水平,构建牢固的思想防线,使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根,变成一种自觉,一种习惯。从小事做起、从自我做起,8小时以内要管好自我,8小时以外也要管好,坚决抵制种种违规违法不良行为的发生,做一名优秀的实实在在的农信人。

涉税案件心得体会总结篇七

一、加强自身的学习教育,树立正确的世界观、人生观

加强学习,大兴学习之风,是我们党与时俱进,保持旺盛创造力的观念,是适应新形势、新任务要求的迫切需要。因此,要把学习作为一种政治责任精神追求,要不断学习马列主义、毛泽东思想,特别是邓小平理论,学习“三个代表”重要思想,努力掌握其精神实质和基本立场、观点和方法,不断提高学习的能力和水平。

面对日新月异的新形势,要不断加强对社会主义市场经济支持、法律支持、文化知识的学习,努力拓宽自已的知识面,树立现代意识和超前意识,不断提高自己的领 导能力和本领,不断提高执政水平。要不断加强对共产主义理想、社会主义信念及其对社会主义建设规律的学习和认识,在思想上树立坚不可摧的精神支柱,要以党的宗旨为根本准则,在为人民服务、为党的事业奋斗的过程中,实现自身的人生价值。

二、加强对权利运行的监督

这一系列典型案件,严重违法违纪,与他们本人不注重学习,放松世界观的改造,滥用手中权力,不接受监督有直接关系。韩桂芝在任黑龙江省委主要领导期间,在重要干部的任免、重要建设项目的安排等问题上,常常个人说了算,把正常的不同意见视为“杂音”。而原绥化市委书记马德滥用手中权力买官卖官,大肆非法敛财,并且涉及的数额巨大,造成极为恶劣的影响。韩桂芝、马德等案件的发生,从一个方面也说明了监督机制不健全、不完善、不到位有很大的关系,因此,要把我党的各种廉政制度坚持下去,就必须加强对领导机关、党员、领导干部进行有效的监督,特别是自身也要从学习党内监督条例开始,认真执行条例规定的十项制度,严格要求自己,认真汲取教训,举一反三,进一步增强自我接受监督的意识。

三、强化规范意识,树立正确的权力观

作为入党积极分子,首先要熟识党和国家的各种“规矩”,通过参加这次警示教育活动表明,许多违反原则、违反纪律的事情,甚至有些不正之风和腐败行为,都有一些领导干部对相关“规矩”无知有关。因此,必须抓好学习、教育,提高按“规矩”办事的自觉性。所谓“规矩”就是党纪国法,因此,在具体工作中,一要强化法制意识,按制度办事,按程序办事,坚持在法律面前人人平等,任何组织和个人都不能超越法律至上的特权。二要强化政策和纪律意识,严格遵守党的政治纪律、组织 纪律、财经纪律,确保党的方针、路线能够正确实施。三要强化程序意识,严格科学的程序,是正确决策的保证,因此,对重大问题的决策,要按科学的程序进行。对不按程序办事,造成重大损失和后果的,将要追究有关领导人的责任。

总之,韩桂芝、马德等系列案件再一次警示我们,对党员领导干部的监督刻不容缓,并且任重而道远。只有通过认真的学习,不断提高完善自己,树立正确的世界观、人生观,进一步加强自身的思想政治教育和职业道德教育,深入开展警示教育,努力做到自重、自省、自警、自勉,才会耐得住寂寞、抗得住诱惑,顶得住歪风、经得到考验,才能把人民赋予的权力用得好、用得正,才能为社会主义事业的发展做出积极的贡献。

涉税案件心得体会总结篇八

开展姜国文案件警示教育活动,是深入推进党风廉政建设和反腐败斗争的重要措施,对于广大党员干部特别是领导干部廉洁从政,严守党纪国法,推动党风廉政建设和反腐败斗争,具有重要意义。通过集中学习、自学、自我查找和剖析,我看到姜国文放松了对世界观、人生观的改造,抵御不住诱惑,走向了犯罪的深渊,以致身陷囹圄,结果令人痛心,作为一名党的高级干部,不仅没有起到模范带头作用,对一方政治生态产生了严重负面影响,辜负了党和人民的嘱托与信任。令我深刻认识到作为一名公务员,要时刻保持清醒头脑和高度警惕,提高遵纪守法的自觉性,围绕“五个鉴戒”,增强拒腐防变的能力,筑牢思想道德防线。

一、要进一步树立正确的世界观和理想信念

姜国文从一个党的领导干部堕落为人民的罪人,最根本的原因就是他背弃了正确的理想和信念,放松了学习,忽视了主观世界的自我改造。姜国文的警示案例告诉我们,理论上的糊涂就会导致政治上的动摇,政治上的动摇必然失去正确的发展方向,失去健康向上的工作和生活态度,必然栽跟头。一个民族需要一种精神力量,一个人需要有一点崇高的理想和追求,反之就难免会被各种诱惑所俘。用反面典型警示自己,其目的就是让人不重蹈覆辙,而最根本的就是要加强学习。当前,我们正处在大变革、大调整、大发展的时代,科技进步日新月异,知识更新日益加快,新情况、新问题不断出现,对党员干部的知识水平、理论修养和工作能力都提出了新的更高的要求。面对社会的深刻变化,我们要抓住机遇,乘势而上,切实把学习作为自己终身的任务,不断提高自己的知识积累,不断优化自己的知识结构。同时,坚定理想和信念,不断改造自己的主观世界,树立正确的价值观、地位观和权力观,筑牢思想上的防线。

二、要进一步筑牢廉洁从政的思想防线,自觉接受党和人民群众的监督

古人言:“勿以恶小而为之,勿以善小而不为”。一个人面对各种诱惑,最大的敌人是自己,要经得住考验,迈得过关口,姜国文的贪污堕落,再次印证了这样一条真理:权力失去监督必然导致腐败。党员干部作为组织的一员,既有监督的权利,也有接受监督的义务,既是监督者,又是被监督对象。身为党员干部,应该明白这样一个道理:自己不论在工作上取得多大的成绩,都应首先归功于党,归功于组织,任何人离开了党的组织,离开了领导集体,离开了人民群众的支持,终将一事无成。我们的权力是党和人民赋予的,权力的大小与为人民服务的责任是密切相联的。无论在什么岗位上掌权、用权,都要想人民群众所想,急人民群众所急,办人民群众所需,真正做到全心全意为人民谋利益,坚定不移地维护人民群众的合法权益,无私无畏地同一切损害群众权益的现象作斗争,保持人民公仆的本色。

三、要进一步转变工作作风,强化使命担当

作为一名党员干部,敢于担当是一种政治责任,是一种行为操守,是一种思想境界。2020年是全面建成小康社会的决胜之年,是“十三五”规划的收官之年,也是全面打赢防控疫情攻坚战的关键之年。我们的工作任务更加艰巨,形势更加严峻,这也是对我们工作能力、工作水平的巨大考验。我要更加坚定树立全心全意为人民服务的思想,团结实干、无私奉献,想人民之所想,急人民之所急,全心全意为人民办实事、办好事,以求真务实的作风、锲而不舍的劲头,推动各项工作落实落靠,树立人民公仆的良好形象。

相关范文推荐