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理财的调查报告封面(优质5篇)

时间:2023-05-30 11:34:18 作者:储xy

在经济发展迅速的今天,报告不再是罕见的东西,报告中提到的所有信息应该是准确无误的。那么,报告到底怎么写才合适呢?下面是小编帮大家整理的最新报告范文,仅供参考,希望能够帮助到大家。

理财的调查报告封面篇一

x月x日,全球知名投资管理公司富兰克林邓普顿发布的全球投资者调查结果显示,中国投资者认为今年以及未来10年内,中国将提供最好的股票和固定收益投资机会,美国和加拿大排名第二。中国投资者预计今年股市将触底反弹,68%的投资者认为,经历了让人失望的20xx年后,今年市场将会呈现上涨趋势,这一数据远远高于去年的11%。43%的中国投资者认为,今年以及今后10年内,中国将提供最好的股票投资机会。

不过,仍然有72%的中国投资者对于a股表现出担忧。他们认为,房地产泡沫破裂和出口下滑将是市场最大的威胁,其次是经济放缓的风险。

“尽管中国经济增长放缓,但中国经济展现出的稳固基本面和乐观的长期增长前景,这是投资者提高预期的主要原因。随着中国资本市场进一步改革,我们将会看到一个更加健康发展和增长的市场。”富兰克林邓普顿投资北京代表处首席代表王一文表示。

调查显示,x3%的中国投资者计划在20xx年采取更为保守的投资策略,4x%计划采取更加激进的投资策略。大多数中国投资者计划20xx年将投资重点同时锁定在股票和固定收益产品。其中,持有最大资产规模的投资者在股票投资方面拥有最强烈的投资意愿。而贵金属、房地产、股票被认为在20xx年以及未来10年将拥有前三名的表现,非金属类大宗商品紧随其后。

本次调查还发现,中国投资者目前将他们74%的资产投资国内市场。这一比例预计在未来10年将有所下降。在谈及未来10年间计划时,投资者预计会将67%的资产投资于国内市场,并计划将33%的资产投入到发达国家和新兴市场。对境外市场缺乏了解是中国投资者不愿意投资海外市场的首要原因,其次的原因分别为汇率对投资回报的冲销,以及监管门槛对境外投资的限制。

理财的调查报告封面篇二

调查报告是对某一情况、某一事件“去粗取精、去伪存真、由此及彼、由表及里”的分析研究,下面是关于理财产品调查报告的内容,欢迎阅读!

随着我国经济的快速发展,人们生活水平的提高和收入的大幅度增长,个人对所增长的财富如何进行更好的管理与运用,越来越多成为人们所关注的热点问题。老百姓手中的闲钱多起来了,理财不仅成为人们生活得一部分,也成为了商业银行新的竞争点。

为了了解目前银行理财产品的类型,以及居民的理财需求,对银行理财产品的认识和关注程度。我作为邮储银行工作者,针对理财业务的销售情况进行分析,总结存在的问题,并提出相应的建议。

首先,让我们了解一下银行理财产品有哪些分类。目前,对于银行理财产品的分类,有不同的标准。

1. 根据风险和收益特征,可以分为保证收益产品,保本浮动收益产品和非保本浮动收益产品。

保证收益理财产品的收益是固定的,到期后就可以获得协议上规定的收益,反之为非保证型。非保证型又分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。保本浮动收益理财产品是指银行按照约定向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财产品,反之就是非保本型。

一般银行的非保本浮动收益型的风险仅次于储蓄风险,是追求稳定收益的稳健型客户的最佳选择。

2. 根据投资币种的不同,可以分为人民币理财产品,外币理财产品和双币理财产品。如外币理财产品只能用美元、港币等外币购买,人民币理财产品只能用人民币购买,而双币理财产品则同时涉及人民币和外币。

而人民币理财产品根据其投资方向和领域的不同,可以分为债券类理财产品,信托类理财产品,结构性理财产品,代理境外理财产品(qdii型)。

债券型——投资于货币市场中,投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资,这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。

信托型——投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品,也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。

结构型——是运用金融工程技术、将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品(如远期、期权、掉期等)组合在一起而形成的一种新型金融产品,其承担的风险也相对较大。

代理境外理财产品——所谓qdii,即合格的境内投资机构代客境外理财,是指取得代客境外理财业务资格的商业银行。qdii型人民币理财产品,简单说,即是客户将手中的人民币资金委托给合格商业银行,由合格商业银行将人民币资金兑换成美元,直接在境外投资,到期后将美元收益及本金结汇成人民币后分配给客户的理财产品。

农行理财产品主要有“本利丰”、“安心得利”、“安心快线”、“进取增利”、“安心灵动”、“如意”六大系列,满足保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型等类型投资者的不同需求,具有收益较高、期限灵活、安全稳健、适合广泛的特点。

建设银行理财产品主要分为“利得盈”、“汇得盈”、“qdii”、“乾元-日鑫月溢”、“代理理财产品”。 “利得盈”理财产品包括产品收益较好、期限合理、投资方向明确的信托贷款型理财产品;低风险、流动性强的债券型理财产品。

光大银行的理财页面首先按币种分为两大类,然后在“人民币”分类中又分为“短期产品”、“中长期产品”、“资产管理类产品”和“结构性产品”,每种产品有很多投资系列,例如“短期产品”中有“盈系列”、“阳光e理财”、“活期宝”、“假日盈”、“月月盈”和“季季盈”等。“外币”则分为“外币a计划”和“外币t计划”两大类。

从整体上看,购买理财产品的客户群体多在40岁以上的客户。从月收入角度来说,购买者月收入主要集中在2500元以上。大多数客户对理财产品不是很了解之间,大部分客户对理财产品方面的知识还有待提高。很重要的一点是,购买理财产品的客户对于风险意识很强或者说很惧怕风险的存在,要求理财产品为保本保息。

目前客户对黄金,白银等实物投资,对股票基金投资较少,这由于近期股票市场状况不好所致,也表明客户风险承受能力较低,属于偏保守型。但是值得一提的是,多数客户表明看好银行理财产品,因此,银行理财产品还是有很大的发展空间。

另一方面,大多数客户对于银行提出的预期收益半信半疑,这是一种正常且成熟的心理,说明群众对于预期收益有一定程度的了解。可是在银行实际销售中,对于预期收益这一概念一般都以淡化处理,导致一部分消费者认为预期收益就是收益率。在众多的理财产品中,6月以内理财产品是客户的'理想选择,说明客户喜欢投资短期产品。

1. 产品设计管理机制不健全。各家银行为了争夺市场份额,往往忽视了对质量和风险的管控,银行未能按照符合客户利益和风险承受能力的适应性原则设计理财产品,导致创新能力不足,同质化竞争日益激烈。

2. 过分强调收益淡化了风险,误导了投资者。大部分投资者在投资银行理财产品时不能充分认识到产品的风险程度。

3. 投资者盲目认购现象严重。相当一部分投资者是冲着理财产品的高收益去认购理财产品,盲目地只看到了收益而不顾其各类不可预知的风险。销售人员应该针对不同的客户群,根据他们自身风险偏好等情况,合理有效地提出不同的理财意见。

1.进一步加强对银行理财业务的监督管理,完善理财产品的风险评级,并且根据客户的收入状况,对保本以及投资方面的要求因素,分别对不同需求的投资者设计合适的产品。

2.重点关注“潜在客户”,高学历年轻人。银行个人理财金融产品的潜在客户呈现年轻化、高学历趋势,单身的居多,月平均收入2000~5000元之间的占多数,呈现平民化。同时,这群高学历的年轻人正处于职业的上升期,未来预期较好,理财需求很高。一般而言,年轻人具有良好的接纳能力,对新鲜的事物乐于尝试,同时,这样的家庭负担较轻,具有较强的购买力。

3. 银行在理财产品的发行过程中,不能只追求盈利,还要对客户进行风险承受能力评估,按照风险匹配原则,讲适合的产品卖给适合的客户。

1.银行理财产品市场调查报告

2.理财产品广告词

3.理财产品销售开场白

4.理财产品销售心得体会

5.调查报告(蔬菜调查报告)

6.调查报告工作总结-调查报告总结

7.地名调查报告

8.调查报告作文

理财的调查报告封面篇三

今年寒假,是我大学生涯的第一个寒假,放假了不能闲着啊,于是我主动向舅舅要求到他店里帮忙卖对联。主要是想通过社会实践,体验一下做销售员的感觉以及提高自己的口才能力。更重要的是在卖对联时能够见到许多不同性格的人。虽然在卖对联时与他们只有短暂的接触,但对于我们这种一直生长在象牙塔里的人来说,见识不同的人人也许对于自己将来出去社会工作也有一定的帮助。起码在待人接物方面也会有所提高。

首先让我来介绍一下这次实践活动的工作环境。舅舅原来是开书店的,几年前镇上所有的中小学课本都是由舅舅作为中间代理商所供给的。但后来镇里的教育办收回了舅舅的供书权,为了谋生,舅舅就开起了百货商店。但人们还是习惯把它叫做书店,尽管店里的书已经寥寥无几了。既然是什么都卖的百货商店,到过年时,舅舅也会批发一批对联、门神、利是封等摆着卖。在接近过年的前10天左右,我们就要开始工作了。我们主要是用竹竿和防水布在书店门口搭成一个很大的帐篷,然后把已编好号的对联挂在上面让人挑选,而下面就整整洁齐地摆好对应号码的对联以及各种门神、利是封、门帘等过年所要用到的东西。工作环境是相当简陋的。但当所有的对联都挂上去时就显得很有节日气氛。而我也迫切期待有更多的人来买我们的对联。当然,现在镇里卖对联的人一年比一年多,放眼看去,整条街都是红色的对联高高挂。但可能由于我舅舅已经卖了多年的对联,因此许多老顾客还是会到书店里买对联。

虽然我是大学生,但我想假如没有亲身去卖对联,我也未必懂得如何简单区别上下联。况且,现在的人似乎不像过去那样每个门口都贴上对联,而是选择一对最好的贴在大门口就了事。因此要挑一副好的对联也是颇费工夫的。在那里工作几天,我都见有些顾客会自带笔和纸在那里比划着,年长者还喜欢讨论对联的工整性。当他们挑选好后,就会叫我们这些临时销售员去取相应号码的对联。由于人多嘈杂,通常一天吆喝下来,嗓子都会变得嘶哑的。不过,当我看到顾客都满足地拿着一卷卷的对联离开店铺时,我的内心还是欢喜的。

工作的第一天,早上八点上班,一直工作到下午五点。期间除了上厕所之外基本上是没法离开工作岗位的。就连吃饭也要端着饭碗边吃边卖。

听起来很不可思议吧?虽然是亲戚家的活,但是工作态度是很重要的。假如我不严格按照工作时间以及规则,那么我就是一个不合格的销售员。那么我这次的实践活动也会因此而变得不切实际了。

曾记得在某本书上看到这样一句话:一个人,假如能把手头上的平凡小事都有效完成了,那么他就是一个成功的人。是的,并非只有办大事的人才能体现自己的价值,才能说自己是成功的。实际上,只有认真工作的人都可以享受成功所带来的满足感。而我也是尝试在这件看似简单的工作中寻找着自我。

我记得有一对外省夫妇带着他们的小孩来挑选对联。可能是因为第一次来这里购买对联,又或者是因为是外省人的身份,他们一直都在那里默默地站着。当时人很多,很嘈杂。男人用生硬的普通话有点不好意思地叫我拿对联给他。但由于当时太嘈杂,我没听清楚他想要那副对联。他重复了几次,脸都因为激动而涨得通红。站我身边的小雪也是临时销售员,她捅捅我的手臂小声说:你就不要理他们了,反正他们顶多只买一副对联而已,你还不如接待那些‘大一点’的客户更划算啦。你舅舅也说了,一次销售对联满50元以上的就可以提成,你还不积极点?听了她的话,我愣了一下,什么叫做大一点的客户?难道就因为他们是外来工,就因为他们只买一副对联,就应该区别对待吗?我想到自己来这里实习的目的,我是为了提高自己对待工作的热忱与提供最好的服务给顾客,而并非单纯只是为了钱。我拨开拥挤的人群,走到那对夫妇面前,用普通话叫他们写下所选的对联号码。那对憨厚的夫妇一脸惊奇地看着我,似乎他们得到了优先购买权一样展开笑颜。然后很快地,我就包装好他们的对联并送他们到门口,并祝他们新年快乐。看到他们的微笑,我心里觉得很暖和。我并非在显示自己的伟大,我只是把他们当作服务的对象。而服务的质量是不应该因为他们是外来工的身份而有所降低的。

买对联时最怕的就是碰到那些非凡挑剔的人。我就碰到一个这样的人。他先教我拿了3、4、5、11号的小对联,我照例给他配好了横批。可他又嫌那些横批的字不够好看,要求我重新换给他。我当然照办。可当我预备把对联卷好要他付钱时,他却说7、8、9、15号的对联似乎更好,再次要求我重换。我什么也没说,耐着性子又换好给他,然后也微笑祝他新年快乐。我承认在面对这样的人时,心情是很轻易浮躁的。因为在连续站了几个小时后,腿都是麻麻的,却还要耐着性子往返走动,把他之前挑选的对联放回原位,稍不小心就会把对联弄折了或弄花了。可是我还是强忍着心中的不满,因为我知道假如现在连这样的小事情都无法学会忍耐,那么将来出去工作后,所面对的人际关系更加复杂。假如我都不能很好地控制自己的情绪,肯定不利于我的工作开展的。忍耐并不是代表一种屈服,而是一种自身的修养。一个人的素质的高低并非单纯靠学历来衡量的,而是体现在其对人对事的包容与大度。

理财的调查报告封面篇四

作为一名现代大学生,大家是否对自己周围的人、事、物做过深入的调查与分析?是否发现隐藏其中的内在价值呢?其实,对我们身边的每件小事进行一次调查,都会发现许多有价值的东西,对我们的学习、工作、生活都会有很大帮助。

理论学习和社会实践应该是我们大学生活的两个重要部分。大家都非常渴望走向社会,进行社会实践活动,把所学知识与社会实际问题结合起来。大一第二学期,裴云老师教授的《社会调查》课程就给了我们这样一个锻炼的机会。

整个学习过程分为四个阶段,先是每位同学各写出自己的一份调查方案,接着每人设计自己的问卷和提纲,然后分别展开调查,最后写出自己的调查报告。

第一阶段:设计调查方案。

“万事开头难”,大家毕竟是第一次写调查方案,不免会出现一些错误,如:格式不对,项目不够,内容不符,质量欠缺等等。但是,所有这些错误,在裴老师的认真指导下,都逐渐地改正过来。他一次一次地指点学生,学生也一次一次地改,一次又一次地取得进步。由开始的被动(只要完成任务就行),到以后的积极主动(尽力做好该做的事),大家从心态上发生了很大的改变。大家都想,第一次进行社会调查,一定要认真仔细地完成好。全班47位同学设计出了各不相同,各具实际意义和特色的调查方案。如:赵xx的《关于某村儿童入学问题的调查研究》,赵xx《关于现代大学生“拇指族”的调查研究》,李xx《关于xx一中学生学则文科情况的调查》,张xx《关于“网恋”的个案调查》……在裴老师的带领下,全班呈现出一派积极上进,激情高涨的火热气氛。

第二阶段:设计问卷和提纲。

调查方法很多,有问卷法,访谈法,观察法,文献法等。也有同时采用几种方法的。采用问卷法的同学设计了问卷,采用访谈法、观察法的同学设计出了提纲。所有这些问卷和提纲都由裴老师亲自来批改,每个人的问卷或提纲都至少修改过三次。有2 位同学采用了问卷法,他们将最后定稿的问卷存入软盘。在院系领导的支持下,由教务处为我们印制了将近800份问卷。在这一阶段中,杨亚林和张俊花设计的调查问卷,翟琪和黄佳慧设计的访谈提纲,是优秀典型,格式规范,内容全面,设计新颖、合理。

第三阶段:展开调查。

问卷和提纲设计好以后,接进入调查的展开阶段。同学们纷纷出动,利用课余时间,寻找对象,采访和询问对方,努力使被调查者以自己的真实想法填写问卷和回答问题,从而让我们获得可靠信息。大家想方设法,采取各种方式,通过各种途径,亲自到各个现场进行实地调查。例如:李xx同学到华美超市调查关于商品包装情况,黄xx,孙xx坚持每天到阅览室观察大家阅览的情况,王xx到忻一中采访高中补习生的学习和生活状况,李xx同学利用暑假到武乡中学调查,成xx在家乡深入农户访谈,赵xx走访辍学儿童的家长,……。“实践出真知”,大家在实际的调查过程中获得了许多可靠的第一手材料,锻炼和提高了我们参加社会实践能力,丰富和增长了我们的学习和生活阅历。

第四阶段:总结并写出调查报告。

这是最后一步,但也是最难的一步了。同学们经过认真细致地观察和分析,调查与研究,收集资料,整理数据,最后得出结论,提出建议,写成报告。可以说,我们在这一阶段付出的努力更多,花费的时间也最多,大部分同学都写出了十几页纸的报告。裴老师对每份报告都逐逐句地一次次地批啊改啊,然后同学们再加啊改啊写啊,一次次地完善着自己的作品,自己的劳动成果。好多同学都在报告上倾注了大量的时间与精力。比如王x、郭x同学将长达三千的报告进行了四次“改良”,尽最大努力完善着自己的作品。赵xx调查关于某村儿童入学问题,也做了数次修改,在裴老师的精心指点下逐渐成为一份成功的报告。黄xx同学凭着自己的细心观察和对几位同学的耐心访谈,写出了五千多的报告。就是在打印这些报告的过程中,大家也费了很多心血。不只是需要掌握打、排版、制表的技术,最苦恼的是病毒的侵扰,大多数同学都因此付出了更多的精力。孙xx同学的报告,四次因为病毒侵害,部分乃至全部文件丢失;黄佳慧同学的报告被病毒损害,五千全部重新打印,……尽管如此,大家热情不减,反复修改,不断追求规范和美观。

理财的调查报告封面篇五

通过这次主要针对大二及以上学生的问卷调查,我学到了很多东西。我去了图书馆及各系部大厅开展调查,看到学长学姐们的选择,再对比我自己,我看到了自己的不足与差距,也对未来有了一定规划。

1、要有就业意识

哪怕你只是大一的学生,也应该尝试找一份兼职工作,至少要写一份简历,去招聘会现场体会一下,只有亲历了那种场合,作为一个从小倍受呵护的80后、90后,才能理解什么叫就业压力,才能真正不把大学当作学习的终点,游戏的开始;才能有决心在大学期间,为工作做出各方面的准备。

2、尽早确定职业目标

越早决定自己的职业目标,对大学生的`就业准备越重要,很多学生到了大四,还在犹豫要不要考研,是考研呢?还是就业?这种犹豫,无论对考研,还是就业都没有好处。如果你早早决定考研,那么你大学期间的重心是学习,系统地学习,拿到更好的成绩;如果你早早决定就业,那么大学期间的重心是实习,学习也围绕就业相关的知识,成绩只要能拿得出手就行了,企业所看重的是综合素质。

3、除学好本专业外,还要为就业而学习

不压身,多一个专业,也许就业的时候就有用。另外,还要结合自己的专业与职业兴趣,考几个对就业有帮助的证书,在面试时主动亮出与岗位相关的职业资格证书,是非常有利的。

4、在学习之外,培养一个特长或爱好

多参加集体活动,尤其是体育活动、文艺活动,培养业余爱好,如果能有一个特长就更好了。爱好与特长,对就业有意想不到的帮助。更有甚者,能够把爱好发展为事业,这也是最成功的就业或创业模式。例如,酷爱健身的人去当健身教练,把自己的爱好转化为事业,把自己从爱好中的受益传授给别人,让大家都受益。

5、找机会实习

一定要在大学期间,参加社会实践与实习,这在大学生中已经成了共识,大学生的简历中,没有实践经验的已经很少了。这是非常明智的,因为,在找工作的时候,没有工作经验是大学生最大的硬伤,但工作经验并不是完全不可以得到的,社会实践与实习是很好的提前获得工作经验的机会,一定要重视。凡事预则立,不预则废,机会总是给有准备的人,有规划的人生是精彩的人生!我想,只要我们端正态度,做好准备,积极应对,就一定会迎来属于我们大学生的春天!

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