当面临一个复杂的问题时，我们需要制定一个详细的方案来分析问题的根源，并提出解决方案。优秀的方案都具备一些什么特点呢？又该怎么写呢？下面是小编帮大家整理的方案范文，仅供参考，大家一起来看看吧。
银行保险代销服务方案篇一
我行通过认真学习，提高对调研活动的认识。充分认识到开展调研活动是深入学习实践科学发展观的需要，是认真贯彻落实党的十八大和十八届四中、五中全会的需要，是紧紧围绕“加快科学发展，实现新的跨越”做强做优银行的需要；通过开展调研活动，认真梳理和查找影响科学发展的突出问题，深刻分析原因，思考解决办法，扎实运用调研成果，为推动银行健康、持续、快速发展提供有效的决策参考。同时，我行切实把调研活动作为一项重要工作，做到与其他业务经营工作同布置、同落实、同检查、同考核，着力推进调研活动的深入发展。
1、加强领导，认真开展调研活动
我行十分重视调研活动，切实加强对调研活动的领导，确保调研活动科学有序进行，并取得调研活动的实际成效。在开展调研活动中，着重抓好三项工作：一是有调研活动负责人。根据行开展调研活动的需要，指定一名干部为调研工作负责人。由调研工作负责人按照行开展调研活动的精神与要求，制定年度和季度调研活动方案，按照活动方案进行调研。二是有调研队伍。我行配备专职调研工作人员，加强对专职调研工作人员的学习培训，提高其政治与业务素质，能够胜任调研活动需要。三是有定期调研任务。我行根据工作发展的需要和各个时期的工作侧重点，安排调研任务，深入开展调研。
2、加强学习培训，提高调研工作人员素质
调研活动的质量高与低、成功与否，能不能解决实际问题，提出切实可行的对策与措施，与调研工作人员的素质直接有关。我行加强对调研工作人员的学习培训，提高调研工作人员的政治素质，确保掌握调研活动的政治方向与政治立场；提高调研工作人员的业务素质，掌握调研工作的方式方法，提高调研工作人员发现问题、分析问题和解决问题以及撰写调研报告的能力，提高调研报告的深度、广度与质量。
3、突出主题，精选课题，破解难题
我行在开展调研活动中，要求做到突出主题，精选课题，破解难题，讲究调研活动的针对性与实效性，提高调研活动的质量，达到开展调研活动的初衷与目的。
一是突出主题。明确要求调研工作人员要提高调研活动的广度与深度，形成的调研报告要与我行的发展实际相结合，做到课题突出，立论鲜明，富有实践意义。调研活动要与加强改善银行内部管理相结合，围绕改革完善经营机制，加快经营业务发展，强化内部管理，加强执法监察和安全保卫工作，进行深入调研，为提升银行内部管理明确思路和措施。调研活动要与提高服务水平相结合，围绕明确客户服务的工作重点，挖掘客户服务工作的内涵，了解客户的服务需求，查找日常工作中需要改进、改善的地方，进行广泛调研，为提高我行整体服务质量，提升服务水平，提出对策措施。调研活动要与加强风险防范相结合，就合规管理、合规经营、合规操作，增强员工内控意识，发现并消除存在的金融风险，进行细致调研，为防范金融风险，做到合规守法，保证银行资产平安，实现最大效益，提出意见和建议。
银行保险代销服务方案篇二
1、不贵呀，保险费都是经中国^v^规定的，我们和保险公司的价格 是一样的呀。电话营销的价格可能便宜一些，但服务有很大的差异。撇开价格不说，你肯定相信“一份价钱一分货”买保险关键是以后出 保险以后的修车能不能修好，质量有没有保证，手续是不是繁琐。您 自己挺忙的，有时间去跑手续吗？再有“隔行如隔山”你自己去跑手 续的时候，我告诉你，本来一趟能办完的，您五趟能办完就不错了。即便是贵百吧二百的我都不会自己去跑，更何况现在也不贵。
3、我们现在店面正在搞一个续保优惠活动，可以赠送价值xx的大礼 包，相当于您花200块钱，享受500块钱的东西，多好啊。超值。
现在保险电话营销价格便宜呀，你们能给我优惠价格吗？
你们保险理赔有哪些优势呢？ 你们保险理赔有哪些优势呢？
4、保险公司购买保险得到的利益都是一样的，惟有超增值的售后服务
2、我们现在对驻点的保险公司已经加大了监管力度，随时监控，不会 再发生同样的问题，我们也可以提供一个理赔投诉电话。
3、问一下是去年是哪个保险公司的保险，今年我们还有其他3大保险 公司合作，我们可以帮你换一个理赔服务更好的保险公司给你。
我去年买了车辆保险，我都不知道买了哪些保险，你帮我解
2、简单讲车辆损失险：主要是保你车辆遭受碰撞导致损失时保险公司 予以理赔。第三者责任险是万一你的车撞别人了，由保险公司赔给第 三者的。交强险是国家强制保险，不计免赔险是保险公司100%理赔。
3、xx先生，你的保险意识是很强的，这些险种都是需要投保的，万一 有什么意外的话，你把风险都转嫁给保险公司了。这样就是花小钱保大钱。
我去年没有理赔，你看我今年需要买哪些保险呢？
1、恭喜你呀，如果去年你没有发生理赔的话，今年保险公司可以给你 无赔款优待，你今年的保险费就可以打**折。
去年保险费太贵了，我不想买这么多的保险？
3、我希望你到我们店面来，我们当面给你做个保单评估，帮你设计适
1、尊敬的xx先生，这样我先把保险单的价格发给你，但是现在保险公 司实行的是“见费出单”。如果保险公司没有收到保险费的话，他们是不会出单的。
2、这样你的爱车保险快要到期了，如果没有按时续保的话，万一在续 保空挡期间发生意外的话，对你是非常不利的。
银行保险代销服务方案篇三
一、前台柜员业务笔数每人每月日均超出50笔，超出部分每月每笔奖励0。2元（只限当月）；前台柜员、行政工作人员每营销1个存款账户并能正常发生业务往来，年终每户奖励3元。
二、日均30万元以下的员工，执行考核标准1300元；达到每月日均35万元的员工上调100元；在此基础上每上涨日均5万元的员工上调20元。若连续六个月达不到日均30万元的员工按试用期员工的标准发放。
三、每月日均排名全行第一的员工将领取当月的100%。连续二个月排名在全行第一的员工，在原有的基础上上调200元；连续四个月排名第一的员工，在现有基础上上调200元，若排名下降取消100%的员工并取消上调的，并按实际考核标准考核。日均达到180万元，在现有的基础上上浮400元，同时取消上调。
四、日均达到200万元后，超额部分其中：定期一年以上存款（含)每超1万元每月奖励10元（若提前支取扣回奖励部分）；日均达到300万元，超额部分定期一年以上存款（含）每超1万元每月奖励15元(若提前支取扣回奖励部分）；定期三个月、定期六个月、活期储蓄存款日均每超额1万元每月奖励5元；对公存款日均每超1万元每月奖励4元。前款所制定的存款奖励按存入日期的先后顺序计算。
五、人均存款超过董事会核定的全年指标数年终将给予特殊贡献奖。
六、本奖励只限于本行在职员工，不得用于与本行无关人员。
七、本办法做为年终评比先进的依据。若弄虚作假，将按相关制度予以处罚并取消当年评比先进的资格。
八、本办法按董事会核定的全年存款指标进行调整。
本办法自下发之日起执行，与本办法有冲突的相关文件、制度同时废止。此办法由本行解释。
银行保险代销服务方案篇四
银行保险的市场营销策略是由一系列的决策和行动方案组成的统一体，其目的是利用银行和保险公司双方的资料来完成经营目标。总结欧美银行保险的经营经验，营销策略的制定会受到银行品牌、销售渠道等四大要素的影响，忽视任何一个要素都会导致策略的失败。这四个要素对我国银行保险的发展有重要的启发意义。
银行保险的市场营销策略应该充分利用银行商誉对顾客的影响。客户普遍认为银行在咨询服务及专业知识等方面均优于保险代理人。合理的银行保险策略会充分利用银行良好的商誉，银行保险人将保险商品纳入到银行提供的产品中，并通过银行基本的通路进行销售。在欧美国家，银行的许多销售渠道都是依靠银行良好的品牌支持才得以畅通。对于顾客来说，银行是金融服务的提供者。它不仅提供传统的银行服务，还提供个人风险管理服务。
欧美的银行保险人均运用一定的技术来收集、分析银行数据库中的客户信息，并以此发掘客户的需求，开发出交易简便的保险产品。
通常银行所掌握的客户资料都隐含有客户购买习惯、经济地位及理财经验等重要信息，但这些宝贵的资产是许多银行，包括大型的经验丰富的银行都没能有效利用的。运用某种技术来处理这些有关客户经济行为的信息可以为保险产品的设计和销售提供有价值的线索。例如，客户通过向银行按揭贷款购买一套房屋，这一行为就与许多保险产品相关。就传统的保险人而言，有关保单持有人的个人行为信息是难以获得的。即使获得也只能通过其代理人，而代理人可能为了自身的经济利益而阻挠保险人与客户的直接接触。
此外，银行保险人还通过技术尽量简化保险产品的购买程序，从而使得客户通过银行购买保险产品完全不同于传统方式购买保险产品，这个过程让人感觉更加愉快、轻松。用传统方式购买保险产品意味着频繁与代理人接触，经历繁复的承保过程，而这些过程在银行保险都可以省略。对于保险这种无形商品，购买过程本身就是产品十分重要的一部分。银行保险人应充分发挥技术的作用使购买过程更加简便、流畅。
银行与保险公司不同的经济利益引起了企业文化的冲突，而银行保险的市场营销策略会反映出这种冲突。保险公司的经营策略中如果缺少银行的承诺，那么任何银行与保险的合作计划都将失败。要使得银行承担义务，最有效的方法就是让银行分享保险公司的经营获利。因为保险公司的经营会影响银行利润，这就有效地激励银行积极参与和支持保险公司的经营策略。
在某一种具体情形下，四种关键要素中可能只有一种是最重要的。例如，某些情况下，解决企业文化冲突的问题是最重要的，而另一些情况下，发展完善银行保险的技术却是首要的。但无论怎样，银行保险人要综合考虑四种要素，以制定出完善的营销策略。
银行保险代销服务方案篇五
一、竞赛时间
2013年1月1日---12月31日
二、参赛人员
银保系列各级销售人员
三、奖项设置
参赛对象：全系统银行保险客户经理
评选规则：竞赛期间，按银行保险业务个人全年累计标准保费（折标规则见2013版基本法）进行排名，满足公司品质管理规定且累计标准保费排名第一的入选会长。
2.银行保险营业部系列奖项：36名
1）银行保险本部优秀营业部（13名）
参赛对象：全系统省级分公司银行保险本部所辖营业部
评选规则：竞赛期间，全年银行保险累计标准保费1000万元以上，且排名前十三位的本部所辖营业部。
2）银行保险中支优秀营业部（10名）
参赛对象：全系统省级分公司银行保险中支所辖营业部
评选规则：竞赛期间，全年银行保险累计标准保费500万元以上，且排名前十位的中支所辖营业部。
3）银行保险单列市优秀营业部（13名）
参赛对象：9家单列市分公司所辖营业部
部。
备注：以上三个奖项中，每个奖项每家分公司营业部入围个数最多为5个。
4）特别贡献奖---全系统十大营业部
参赛对象：入围前三个奖项的营业部
评选规则：竞赛期间，将入围前三个奖项的营业部进行排名，全年累计标准保费3000万元以上，且排名前十位的营业部，总公司将特别授予世纪圣典年度“全系统十大营业部”称号。
3.银行保险客户经理系列奖项：43名
1）银行保险本部优秀客户经理（15名）
参赛对象：全系统本部客户经理
评选规则：竞赛期间，个人全年累计标准保费300万元以上，且系统排名前十五名的客户经理入围世纪圣典。
2）银行保险中支优秀客户经理（13名）
参赛对象：全系统中支客户经理
评选规则：竞赛期间，个人全年累计标准保费200万元以上，且系统排名前十三名的客户经理入围世纪圣典。
3）银行保险单列市优秀客户经理（15名）
参赛对象：全系统9家单列市客户经理
评选规则：竞赛期间，个人全年累计标准保费500万元以上，且系统排名前十五名的客户经理入围世纪圣典。
专项奖项 ：1名
参赛对象：全系统客户经理
评选规则：竞赛期间，个人全年累计xx标准保费200万元以上，且系统排名第一名的客户经理入围世纪圣典，特别授予xx销售冠军奖项。
”创新推动奖项：5名
参赛对象：“fic”项目家庭理财顾问
评选规则：竞赛期间，“fic”标准保费100万以上，且标准保费排名前五名的家庭理财顾问入围世纪圣典。
6.银保续期主管奖项：5名
参赛对象：续期团队营业部经理
获奖标准：达到入围条件的营业部，取前五名营业部经理参加世纪盛典
四、附则
1．本竞赛方案中的银保标准保费依据总公司银保系列2013版《基本法》各险种折算标准进行考核。续期奖项中所指大个险fyp仅包含所有大个险产品以及xx，其他银保产品不纳入考核。xx折标比例与xx续期基本法考核折标比例一致。业务拆分说明：如业务员调整团队，则原业绩归属原团队长；如业务员晋升为团队长，则晋升之前该业务员业绩归属原团队长。
2．所有奖项入围的机构或个人必须满足以下业务品质要求： 电话回访成功率90%（含）以上（其中期缴、续期和fic业务应在95%以上）；期缴业务继续率必须在90%以上；无重大或群体性投诉事件；无私印宣传单证或书面承诺的行为，且不存在被媒体披露恶性事件属实的情况。
3．各奖项名额均不可顺延，不可替补，不允许其它人员代为参会。
公司管理规定的，将在竞赛保费中直接扣除。